Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.
L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliser une performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.
Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow (soit avec les dividendes, soit via revente mensuelle d’un pourcentage fixe du portefeuille). Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.
Actions détenues et bilan
Février aura été un mois assez volatile, sur lequel les indices boursiers ont des performances divergentes selon les zones géographiques.
L’Europe démarre globalement bien l’année (autour de +4-5% ytd), alors que les US sont proches de l’équilibre, et le constat est encore plus défavorable avec le change. Néanmoins, nombreuses sont les années démarrant de la sorte, avec un bilan à fin d’année complètement différent. L’avenir est impossible à prédire, mais je reste confiant avec mon biais pessimiste sur l’Europe, et optimiste (par défaut d’autre choix pertinent au niveau mondial) sur les US.
Par chance, mon portefeuille s’en est très bien sorti et dépasse nettement le MSCI World sur le début d’année (malgré l’impact USD encore plus défavorable de mon côté). La hausse se fait essentiellement sur mes investissements sur des titres en directs, notamment sur les gros renforcements sur les secteurs décotés de l’année dernière (santé, REITs, Staples). Des entreprises comme J&J, Merck, Realty Income, Pepsico, Mondelez, Lockheed Martin… tirent clairement la performance du portefeuille sur ce début d’année. D’où l’intérêt de poursuivre cette stratégie en conservant des secteurs défensifs et décorrélés des indices.
Côté pro/perso, toujours une très grosse charge m’empêchant pour le moment d’entreprendre quelque chose de nouveau.
Pas d’investissement réalisé ce mois, car j’ai eu la très bonne surprise (très ironique) de découvrir l’existence d’une nouvelle taxe à laquelle je serai redevable l’année prochaine. Pour rappel, nous avons acheté sur plan un bien immobilier (pour cause d’agrandissement de la famille), sortie de terre prévue 2027. Lors d’une discussion avec des amis, j’ai appris l’existence de la « taxe d’aménagement », créée par Mr Hollande, obligeant les propriétaires de logements neufs post construction de payer un montant démesuré et injustifié, proportionnel à la surface et à l’index de la ville. Nous allons donc devoir payer entre 7000€ et 8000€ l’année prochaine. Je vais par conséquent devoir commencer dès maintenant à provisionner pour cette taxe imprévue. Vive la France.
Transaction du mois
Ventes
rien
Achats
rien
Renforcements :
rien
Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :
Portefeuille
Les actions détenues sont les suivantes :
Santé
🇺🇸 Johnson & Johnson, Merck
Finance
Industrie
🇺🇸 Lockheed Martin
Technologie
Consommation non cyclique
🇺🇸 Procter & Gamble, PepsiCo, Mondelez
Consommation discrétionnaire
Energie – Utilities
🇺🇸 Nextera Energy, American Water Works
Telecom
Immobilier
🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Mid-America Apartment, Essex Property, Extra Space Storage, VICI Properties
ETF (PEA & CTO)
CTO (DEGIRO & Crédit Agricole Investore Integrale)
La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 259 000€.
Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour. Les valeurs en direct sont en calcul de performance « price only », donc ne tiennent pas compte des dividendes versés (performance réelle supérieure).
Voici l’évolution de la valorisation du portefeuille depuis 2018 :
En terme de performance, voici la comparaison du portefeuille avec le MSCI World sur l’année :
Performance du Portefeuille depuis Janvier 2026 : +4.0%.
Performance du MSCI World depuis Janvier 2026 : +1.6%.
Revenus passifs et perspectives annuelles futures
Je calcule la rente mensuelle théorique de mon portefeuille (transformation du capital en revenus) en utilisant la règle de retrait annuel de 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.
Cela permet de montrer la puissance des intérêts composés avec le temps, et que même en démarrant petit, il est possible d’obtenir d’excellents résultats sur le long terme.
J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :
La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 741€.
Date Publication : 28/02/2026
Me contacter pour une question ou pour la rubrique Conseils Boursiers & Services 🛒 :
etre.riche.et.independant@gmail.com
N’hésitez pas à poster un commentaire.
Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam).
Mentions légales :
Toutes les informations disponibles sur ce blog sont données à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d’achats ou des recommandations au sens de l’AMF.
L’auteur ne saurait être tenu responsable des pertes que pourrait engendrer le lecteur et décline toute responsabilité à l’égard des conséquences éventuelles de l’utilisation du blog.
De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement.
