Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.
L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliser une performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.
Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow (soit avec les dividendes, soit via revente mensuelle d’un pourcentage fixe du portefeuille). Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.
Actions détenues et bilan
Février aura été un mois assez volatile, sur lequel les indices boursiers ont des performances divergentes selon les zones géographiques.
L’Europe démarre globalement bien l’année (autour de +4-5% ytd), alors que les US sont proches de l’équilibre, et le constat est encore plus défavorable avec le change. Néanmoins, nombreuses sont les années démarrant de la sorte, avec un bilan à fin d’année complètement différent. L’avenir est impossible à prédire, mais je reste confiant avec mon biais pessimiste sur l’Europe, et optimiste (par défaut d’autre choix pertinent au niveau mondial) sur les US.
Par chance, mon portefeuille s’en est très bien sorti et dépasse nettement le MSCI World sur le début d’année (malgré l’impact USD encore plus défavorable de mon côté). La hausse se fait essentiellement sur mes investissements sur des titres en directs, notamment sur les gros renforcements sur les secteurs décotés de l’année dernière (santé, REITs, Staples). Des entreprises comme J&J, Merck, Realty Income, Pepsico, Mondelez, Lockheed Martin… tirent clairement la performance du portefeuille sur ce début d’année. D’où l’intérêt de poursuivre cette stratégie en conservant des secteurs défensifs et décorrélés des indices.
Côté pro/perso, toujours une très grosse charge m’empêchant pour le moment d’entreprendre quelque chose de nouveau.
Pas d’investissement réalisé ce mois, car j’ai eu la très bonne surprise (très ironique) de découvrir l’existence d’une nouvelle taxe à laquelle je serai redevable l’année prochaine. Pour rappel, nous avons acheté sur plan un bien immobilier (pour cause d’agrandissement de la famille), sortie de terre prévue 2027. Lors d’une discussion avec des amis, j’ai appris l’existence de la « taxe d’aménagement », créée par Mr Hollande, obligeant les propriétaires de logements neufs post construction de payer un montant démesuré et injustifié, proportionnel à la surface et à l’index de la ville. Nous allons donc devoir payer entre 7000€ et 8000€ l’année prochaine. Je vais par conséquent devoir commencer dès maintenant à provisionner pour cette taxe imprévue. Vive la France.
Transaction du mois
Ventes
rien
Achats
rien
Renforcements :
rien
Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :
Portefeuille
Les actions détenues sont les suivantes :
Santé
🇺🇸 Johnson & Johnson, Merck
Finance
Industrie
🇺🇸 Lockheed Martin
Technologie
Consommation non cyclique
🇺🇸 Procter & Gamble, PepsiCo, Mondelez
Consommation discrétionnaire
Energie – Utilities
🇺🇸 Nextera Energy, American Water Works
Telecom
Immobilier
🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Mid-America Apartment, Essex Property, Extra Space Storage, VICI Properties
ETF (PEA & CTO)
CTO (DEGIRO & Crédit Agricole Investore Integrale)
La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 259 000€.
Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour. Les valeurs en direct sont en calcul de performance « price only », donc ne tiennent pas compte des dividendes versés (performance réelle supérieure).
Voici l’évolution de la valorisation du portefeuille depuis 2018 :
En terme de performance, voici la comparaison du portefeuille avec le MSCI World sur l’année :
Performance du Portefeuille depuis Janvier 2026 : +4.0%.
Performance du MSCI World depuis Janvier 2026 : +1.6%.
Revenus passifs et perspectives annuelles futures
Je calcule la rente mensuelle théorique de mon portefeuille (transformation du capital en revenus) en utilisant la règle de retrait annuel de 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.
Cela permet de montrer la puissance des intérêts composés avec le temps, et que même en démarrant petit, il est possible d’obtenir d’excellents résultats sur le long terme.
J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :
La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 741€.
Date Publication : 28/02/2026
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Hello Matthieu,
La fameuse taxe de l’abri de jardin 😁
Pour info elle ne fait que remplacer notamment la taxe locale d’équipement donc non ce n’est pas vraiment Hollande qui est a l’origine de cet taxe dont tu te serais aussi acquitté avant 2012.
Après si t’achètes en VEFA, tu paies moins de frais de notaire normalement (sans que ce soit a mon sens justifié par rapport a ceux qui achètent dans l’ancien), donc finalement ça compense un peu ça !
Salut Sim
Abri de jardin ou piscine à la limite, mais sur toute la surface habitable de l’appartement…
C’est bien du VEFA, pas de frais de notaire. Mais il y a bien la facture TVA à 20% dans le prix. Quand on voit 100k€ de TVA sur le prix total, on se dit bien que les frais de notaire sont anecdotiques…
La France est vraiment le pays de racket organisé.
Ce n’est pas la première fois ces invectives. Au lieu de faire construire, au lieu de cracher dessus, présentez vous pour etre représentant du peuple ou partez, sinon c’est trop facile : J’espère que vous n’aurez jamais par exemple un traitement médical à 5000€ par mois pris en charge par la sécurité sociale. Adieu investisseur.
Il faut arrêter avec les grands idéaux idéologiques et théoriques, et ne surtout pas me faire dire ce que je n’ai pas dit.
Payer des impôts, oui. Contribuer pour la société, oui. Aider ceux qui travaillent mais qui n’arrivent pas à joindre les deux bouts, oui. Aider pour les frais de santé élevés, oui.
Mais il ne faut pas croire que tout l’argent public va dans ces cases, et surtout qu’il est bien exploité.
Payer presque 10 000€ de taxes d’aménagement (je travaille beaucoup, je paye des impots, la vie coute cher et j’ai 2 enfants à charge), si vous trouvez ça juste, alors qu’il n’y a aucune raison valable, je suis désolé c’est du racket. Je ne parle pas ici de faire construire une piscine à débordement dans ma villa de 300m2 à St Tropez.
Payer de futurs impots sur des plus values latente, c’est du racket.
Arretons un peu de dire oui à tout sous pretexte de la collectivité.
C’est d’ailleurs prouvé qu’au dela d’un certain taux de prelevement (dépassé en France), les gains de l’Etat réduisent (fuite de capitaux). Beaucoup de gens sont généreux de nature. Mais quand c’est trop, c’est trop.
Je ne trouve pas qu’il n’y ait aucune raison valable a la taxe d’aménagement, au contraire je trouve la justification légitime.
Les nouveaux arrivant participent au financement des routes, écoles etc rendues nécessaires. Néanmoins là où je suis totalement d’accord, c’est que le montant m’est toujours apparu totalement excessif.
En tout cas, pour rester dans le côté pas cool de la vefa, n’oublie pas de provisionner aussi un peu pour les procédures liées aux désordres post réception / livraison, c’est rare qu’il n’y en ait pas et là aussi les montants pour faire valoir ses intérêts sont bien trop importants, même pour un sdc
Bonjour Sim
On parle de la construction d’une petite résidence dans une ville de taille moyenne en région parisienne. Cela n’entraînera pas de création de route ou d’école. Et le promoteur a déjà payé pour le nettoyage des sols
Et cela n’est pas cohérent dans le cas de la construction d’une piscine ou d’un abri de jardin, entierement à la charge du propriétaire. La ville n’investit rien (à ma connaissance), donc que justifie cette taxe dans ce cas ?
Il y a en parallèle les impôts locaux (taxes foncières notamment) qui servent déjà à cela.
la réponse typique du boomer ou du gauchiste attardé….regardez vos prélèvements ss si vous avez autre chose que le RSA et vous verrez que vous pouvez vous payer la meilleure assurance médicale du monde qui remboursera vos 5.000e de frais médicaux…Votre présence et vos commentaires ne vont manquer à personne..