Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.
L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliser une performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.
Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow (soit avec les dividendes, soit via revente mensuelle d’un pourcentage fixe du portefeuille). Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.
Actions détenues et bilan
Le mois d’Avril s’est passé très rapidement pour moi, je n’ai pu suivre les marchés que de loin sans trop y prêter attention.
Les indices US ont connu un très fort rebond, en progression de près de 10% sur un mois ! Le marché Européen a lui aussi rebondi, mais avec une amplitude deux fois plus faible.
Au niveau annuel (depuis le début de l’année), le CAC40 et l’Eurostoxx sont flat (pas de gain) alors que le S&P500 progresse de plus de 5%.
A titre personnel, je pense que cet écart va encore s’amplifier dans l’année. L’économie Américaine tient en effet très bien, avec des révisions de profits à la hausse et une perspective de baisse des taux encore repoussée, alors que c’est tout l’inverse en Europe.
Le dollar est toujours sous pression, mais n’évolue plus défavorablement face à l’euro depuis un moment. Le plancher à 1.17 semble tenir.
En terme de performance, mon portefeuille a donc suivi la trajectoire du S&P500 (de par sa forte poche indicielle), en légère surperformance grâce aux quelques titres US en direct. Le portefeuille est d’ailleurs actuellement sur un ALL TIME HIGH en terme de valorisation 😊.
Je n’ai pas pu faire d’apport ce mois, je provisionne toujours pour des dépenses perso + la préparation des vacances.
Transaction du mois
Ventes
rien
Achats
rien
Renforcements :
rien
Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :
Portefeuille
Les actions détenues sont les suivantes :
Santé
🇺🇸 Johnson & Johnson, Merck
Finance
Industrie
🇺🇸 Lockheed Martin
Technologie
Consommation non cyclique
🇺🇸 Procter & Gamble, PepsiCo, Mondelez
Consommation discrétionnaire
Energie – Utilities
🇺🇸 Nextera Energy, American Water Works
Telecom
Immobilier
🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Mid-America Apartment, Essex Property, Extra Space Storage, VICI Properties
ETF (PEA & CTO)
CTO (Crédit Agricole Investore Integrale)
La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 268 000€.
Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour. Les valeurs en direct sont en calcul de performance « price only », donc ne tiennent pas compte des dividendes versés (performance réelle supérieure).
Voici l’évolution de la valorisation du portefeuille depuis 2018 :
En terme de performance, voici la comparaison du portefeuille avec le MSCI World sur l’année :
Performance du Portefeuille depuis Janvier 2026 : +5.7%.
Performance du MSCI World depuis Janvier 2026 : +4.8%.
Revenus passifs et perspectives annuelles futures
Je calcule la rente mensuelle théorique de mon portefeuille (transformation du capital en revenus) en utilisant la règle de retrait annuel de 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.
Cela permet de montrer la puissance des intérêts composés avec le temps, et que même en démarrant petit, il est possible d’obtenir d’excellents résultats sur le long terme.
J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :
La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 759€.
Date Publication : 02/05/2026
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Bonjour Matthieu, comme toujours merci pour ce reporting.
Bien aussi le YouTube sur les montres, nous avons un peu les mêmes goûts 🙂
Lorsque vous avez une belle somme d’argent à investir, que faites vous dans une période comme celle-ci (guerre au moyen orient, risque de contagion à l’économie) ? Vous ne vous posez pas de question et vous y allez en une ou plusieurs fois ou bien retardez l’investissement au cas où un point d’entrée (beaucoup) plus bas arriverait ?
Vous allez me dire que les perturbations sont constantes, qu’il est impossible de timer le marché et vous aurez raison, mais avouez que le contexte est très anxiogène (même si les marchés sont au plus haut…).
Aussi, je crois que vous aviez indiqué une proposition de règle en cas de forte baisse des marché du type marché -10% => j’investi x% de mon épargne dispo, jusqu’à -40 ou -50% de mémoire. Pouvez-vous la rappeler ici svp ?
Merci.
Bonjour Alaric,
Merci pour ton commentaire 😉
De belles acquisitions de montres très récemment qui arriveront d’ailleurs sur la chaîne prochainement.
Pour l’autre question, C’était dans cet article : https://etre-riche-et-independant.com/que-faire-quand-bourse-baisse
De mon coté, je ne préfère plus prendre de pari directif sur le sens des marchés car je me trompe 1 fois sur 2 🙂
Tu peux trouver sur le web des graphiques intéressants sur plusieurs décennies qui montrent tous les événements qui dissuaderaient d’investir. Et il y en a quasiment tous les ans. Rien que sur les 5 dernières années (et j’en oublie beaucoup) : covid, guerre en ukraine, attentats, conflit israélo palestinien, guerre commerciale avec tarifs douanier, hausse des taux, forte inflation, hausse du pétrole, conflit moyen orient etc…
Et que fait la bourse ? Sur un all time high… donc à part renforcer chaque mois et attendre 10-20 ans sans se poser de questions, je ne vois pas quoi faire d’autre 🙂