Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Juillet 2026
Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.
L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliserune performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.
Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow (soit avec les dividendes, soit via revente mensuelle d’un pourcentage fixe du portefeuille). Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.
Actions détenues et bilan
Le mois de Juillet a été neutre sur les marchés, comme la plupart des années. Les volumes échangés sont faibles avec la période estivale où les intervenant sont en vacances.
De mon côté, et j’en ai déjà parlé le mois dernier, j’ai poursuivi les apports (plus conséquents ce mois) suite à la donation que j’ai reçue récemment. Entre la valorisation élevée des marchés Américains, les incertitudes quant à la possibilité de pouvoir continuer à l’avenir d’investir sur des ETF World / S&P500 sur PEA, j’ai décidé de faire cet apport sur CTO sur des titres individuels (ma partie décorrélation au marché).
J’ai donc acheté ou renforcé plusieurs positions avec les critères d’investissement suivants :
Faible volatilité (beta)
Faible corrélation avec les indices (mouvements pouvant aller dans le sens inverse)
Secteur d’activité et business résilients (peu dépendant des cycles économiques)
Cash-Flow prévisible et récurrent
Croissance des fondamentaux à long terme
Vous trouverez la liste des achats / renforcements plus bas.
J’envisage également dans le même thème d’introduire une petite part d’or en portefeuille via des produits type ETF Physical Gold. J’ai déjà de l’or / argent actuellement via des pièces, mais je pense augmenter mon exposition sur ma poche « décorrélation ».
Cependant, je n’achèterais pas après le rallye haussier actuel, je ne suis pas pressé et préfère attendre une stabilisation (au risque de voir monter le train, mais ce n’est pas grave car l’objectif n’est pas la recherche de performance pure, mais de trouver des actifs hors bourse).
Transaction du mois
Ventes
rien
Achats
Abbott Laboratories, Waste Management, Rollins, Arthur J Gallagher, Atmos Energy
Renforcements :
McDonalds, Procter & Gamble, American Water Works
Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :
Portefeuille
Les actions détenues sont les suivantes :
Santé
🇺🇸 Johnson & Johnson, Merck, Abbott Laboratories
Finance
🇺🇸 Arthur J Gallagher
Industrie
🇺🇸 Lockheed Martin, Rollins
Consommation non cyclique
🇺🇸 Procter & Gamble, PepsiCo, Mondelez
Consommation discrétionnaire
🇺🇸 McDonalds
Energie – Utilities
🇺🇸 Nextera Energy, American Water Works, Waste Management, Atmos Energy
Immobilier
🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Essex Property
ETF (PEA & CTO)
CTO
La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 295 000€.
Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour. Les valeurs en direct sont en calcul de performance « price only », donc ne tiennent pas compte des dividendes versés (performance réelle supérieure).
Voici l’évolution de la valorisation du portefeuille depuis 2018 :
En terme de performance, voici la comparaison du portefeuille avec le MSCI World sur l’année :
Performance du Portefeuille depuis Janvier 2026 : +11.4%.
Performance du MSCI World depuis Janvier 2026 : +11.0%.
Revenus passifs et perspectives annuelles futures
Je calcule la rente mensuelle théorique de mon portefeuille (transformation du capital en revenus) en utilisant la règle de retrait annuel de 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.
Cela permet de montrer la puissance des intérêts composés avec le temps, et que même en démarrant petit, il est possible d’obtenir d’excellents résultats sur le long terme.
J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :
La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 845€.
Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam).
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Bonjour
Concernant l’incertitude des ETF hors Europe sur PEA, il faut tout de même relativiser, Amundi vient de lancer le GPEA qui intègre en plus du world une partie émergents
Bonjour Philippe, cela n’a rien à voir. L’arret des ETF indirects dans le PEA n’entraînera pas la cloture de cet ETF. Il restera disponible sur CTO, ce que cible aussi peut etre Amundi qui n’avait dans tous les cas pas d’ETF ACWI.
Oui possible, mais comme vous disiez les politiques ne sont pas idiots, j’ose espérer qu’on leur expliquera que les français profitent des marchés US pour infine dépenser à un moment donné en partie en France. En tout cas mon pea est plein il conviendra de tout rebalancer sur mon CTO avec un peu de fiscalité au passage si ça arrive. Il faut voir le côté plein du verre, ça ne remettra pas en cause la possibilité d’investir aux US !
Adrien
il y a 2 heures
Bonsoir,
Actuellement, la détention d’or physique pendant 22 ans permet une exonération fiscale totale de la plus-value lors de la revente en France.
C’est pour la « sécurité » que tu choisis d’augmenter ton investissement en or via ETC et pas en physique ?
Tu vises quel pourcentage de ton portefeuille ?
Merci
J’ai déjà de l’or physique, j’y vois des avantages en cas de scenario de crise (guerre, catastrophe, role de monnaie d’échange…) mais aussi des inconvénients (stockage, prime à l’achat vs prix spot, risque de vol, indivisibilité). Disons qu’avec ce que j’ai en physique, je couvre déjà le risque se crise. Mon patrimoine est globalement 70% bourse et 30% autre (sans prendre en compte l’immobilier). Dans le autre, je mets ce qui me parle. L’objectif est la diversification et décorrélation des marchés financiers, sans pour autant me tirer une balle dans le pied sur la performance (obligation, monétaire…). J’ai bien sur de l’argent sur livret, mais uniquement en épargne de sécurité. Et donc le reste des 30%, j’ai choisi jusqu’à maintenant une partie d’actions défensives (mais cela reste corrélé au marché meme si moins), et j’envisage d’ajouter de l’or papier. Mais comme je le disais, pas au prix actuel.
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Bonjour
Concernant l’incertitude des ETF hors Europe sur PEA, il faut tout de même relativiser, Amundi vient de lancer le GPEA qui intègre en plus du world une partie émergents
Bonjour Philippe, cela n’a rien à voir. L’arret des ETF indirects dans le PEA n’entraînera pas la cloture de cet ETF. Il restera disponible sur CTO, ce que cible aussi peut etre Amundi qui n’avait dans tous les cas pas d’ETF ACWI.
Oui possible, mais comme vous disiez les politiques ne sont pas idiots, j’ose espérer qu’on leur expliquera que les français profitent des marchés US pour infine dépenser à un moment donné en partie en France. En tout cas mon pea est plein il conviendra de tout rebalancer sur mon CTO avec un peu de fiscalité au passage si ça arrive. Il faut voir le côté plein du verre, ça ne remettra pas en cause la possibilité d’investir aux US !
Bonsoir,
Actuellement, la détention d’or physique pendant 22 ans permet une exonération fiscale totale de la plus-value lors de la revente en France.
C’est pour la « sécurité » que tu choisis d’augmenter ton investissement en or via ETC et pas en physique ?
Tu vises quel pourcentage de ton portefeuille ?
Merci
J’ai déjà de l’or physique, j’y vois des avantages en cas de scenario de crise (guerre, catastrophe, role de monnaie d’échange…) mais aussi des inconvénients (stockage, prime à l’achat vs prix spot, risque de vol, indivisibilité). Disons qu’avec ce que j’ai en physique, je couvre déjà le risque se crise. Mon patrimoine est globalement 70% bourse et 30% autre (sans prendre en compte l’immobilier). Dans le autre, je mets ce qui me parle. L’objectif est la diversification et décorrélation des marchés financiers, sans pour autant me tirer une balle dans le pied sur la performance (obligation, monétaire…). J’ai bien sur de l’argent sur livret, mais uniquement en épargne de sécurité. Et donc le reste des 30%, j’ai choisi jusqu’à maintenant une partie d’actions défensives (mais cela reste corrélé au marché meme si moins), et j’envisage d’ajouter de l’or papier. Mais comme je le disais, pas au prix actuel.