Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.
L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliserune performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.
Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow (soit avec les dividendes, soit via revente mensuelle d’un pourcentage fixe du portefeuille). Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.
Actions détenues et bilan
Le mois de Mai a été très haussier notamment au niveau des indices Américains qui ont pris près de 5% sur le mois, ce qui est un mouvement d’une amplitude non négligeable. Cela illustre bien le fait que d’être hors du marché sur les bonnes périodes (impossibles à connaître en avance) est vraiment néfaste à la performance globale du portefeuille. Et que par incapacité d’anticiper le futur, rester investi est de loin la meilleure solution. Certes sortir du marché permet potentiellement d’anticiper une baisse, mais cela fait aussi rater les hausses, et le bilan global est dans la très grande majorité des cas perdant.
En revanche, les indices Européens ont fait du quasi sur place, ce qui montre également que la diversification outre atlantique est plus que nécessaire dans l’environnement de marché actuel.
Depuis le début de l’année, le S&P500 dépasse les 10% de gain quand le CAC40 est en territoire négatif et que l’Eurostoxx est tout juste positif.
Mon portefeuille continue de profiter de ce choix de sur-exposition US.
Toujours très peu de temps pour faire des arbitrages actuellement (entre le travail avec des déplacements professionnels, les congés, les impératifs persos…). J’aurais cependant des rentrées d’argent en Juin me permettant de faire un apport.
J’aurai également dans quelques mois une grosse arrivée d’argent (j’en parlerai à ce moment) et je commence déjà à réfléchir à la stratégie d’investissement et l’allocation de celle-ci.
Transaction du mois
Ventes
rien
Achats
rien
Renforcements :
rien
Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :
Portefeuille
Les actions détenues sont les suivantes :
Santé
🇺🇸 Johnson & Johnson, Merck
Finance
Industrie
🇺🇸 Lockheed Martin
Technologie
Consommation non cyclique
🇺🇸 Procter & Gamble, PepsiCo, Mondelez
Consommation discrétionnaire
Energie – Utilities
🇺🇸 Nextera Energy, American Water Works
Telecom
Immobilier
🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Mid-America Apartment, Essex Property, Extra Space Storage, VICI Properties
ETF (PEA & CTO)
CTO (Crédit Agricole Investore Integrale)
La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 279 500€.
Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour. Les valeurs en direct sont en calcul de performance « price only », donc ne tiennent pas compte des dividendes versés (performance réelle supérieure).
Voici l’évolution de la valorisation du portefeuille depuis 2018 :
En terme de performance, voici la comparaison du portefeuille avec le MSCI World sur l’année :
Performance du Portefeuille depuis Janvier 2026 : +11.2%.
Performance du MSCI World depuis Janvier 2026 : +10.4%.
Revenus passifs et perspectives annuelles futures
Je calcule la rente mensuelle théorique de mon portefeuille (transformation du capital en revenus) en utilisant la règle de retrait annuel de 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.
Cela permet de montrer la puissance des intérêts composés avec le temps, et que même en démarrant petit, il est possible d’obtenir d’excellents résultats sur le long terme.
J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :
La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 778€.
Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam).
Mentions légales :
Toutes les informations disponibles sur ce blog sont données à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d’achats ou des recommandations au sens de l’AMF.
L’auteur ne saurait être tenu responsable des pertes que pourrait engendrer le lecteur et décline toute responsabilité à l’égard des conséquences éventuelles de l’utilisation du blog.
De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement.
