Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Octobre 2026
Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.
L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliserune performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.
Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow (soit avec les dividendes, soit via revente mensuelle d’un pourcentage fixe du portefeuille). Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.
Actions détenues et bilan
Le mois d’Octobre aura globalement été baissier sur les marchés, principalement en raison de la correction actuelle sur les valeurs technologiques liées à l’IA. Bulle ou pas, c’est l’éternel débat qui n’aura de toute manière aucune réponse certaine.
Il est certain que l’IA est une réelle révolution, certain la comparent avec la révolution industrielle des 18 et 19ème siècles. Il est aujourd’hui impossible de dire quelle entreprise de l’IA gagnera face aux autres, mais il faut surtout avoir en tête que tous les secteurs de l’économie seront impactés positivement par des gains de productivité et de rentabilité.
Je ne me prononcerai pas sur l’aspect éthique, ni sur le risque futur sur l’emploi qui est difficile à estimer.
Bref, toujours est il que le marché a corrigé (le Nasdaq perd près de 10% depuis les plus hauts du mois), mais mon portefeuille étant relativement contrariant sur la partie hors indicielle termine quant à lui le mois sur une hausse. Ce bilan ne m’étonne pas, et c’est d’ailleurs le but de mes titres individuels sur CTO, lorsque la tech baisse les valeurs défensives (santé, alimentation, utilities…) ont tendance à progresser.
Sur le portefeuille, je n’ai fait qu’un arbitrage court terme sur le PEA (vente d’une petite partie d’ETF S&P500 pour acheter ~5000€ de titres Hermès). Je trouve la baisse du titre excessive, sans réelle baisse des fondamentaux (contrairement au reste du luxe notamment LVMH qui subit une période difficile). Ce n’est pas une position long terme, uniquement opportuniste, donc ne l’affiche pas dans le bilan ci-dessous.
Je n’ai sinon pas fait d’apport ce mois en raison de nombreuses dépenses (taxe foncières, vacances, travaux voiture…). En espérant que le mois de Novembre me permette de faire un apport 😊
Transaction du mois
Ventes
rien
Achats
Hermès
Renforcements :
rien
Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :
Portefeuille
Les actions détenues sont les suivantes :
Santé
🇺🇸 Johnson & Johnson, Merck, Abbott Laboratories
Finance
🇺🇸 Arthur J Gallagher
Industrie
🇺🇸 Lockheed Martin, Rollins
Consommation non cyclique
🇺🇸 Procter & Gamble, PepsiCo, Mondelez
Consommation discrétionnaire
🇺🇸 McDonalds
Energie – Utilities
🇺🇸 Nextera Energy, American Water Works, Waste Management, Atmos Energy
Immobilier
🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Essex Property
ETF (PEA & CTO)
Titres en Direct (CTO)
La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 311 000€.
Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour. Les valeurs en direct sont en calcul de performance « price only », donc ne tiennent pas compte des dividendes versés (performance réelle supérieure).
Voici l’évolution de la valorisation du portefeuille depuis 2018 :
En terme de performance, voici la comparaison du portefeuille avec le MSCI World sur l’année :
Performance du Portefeuille depuis Janvier 2026 : +17.4%.
Performance du MSCI World depuis Janvier 2026 : +16.0%.
Revenus passifs et perspectives annuelles futures
Je calcule la rente mensuelle théorique de mon portefeuille (transformation du capital en revenus) en utilisant la règle de retrait annuel de 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.
Cela permet de montrer la puissance des intérêts composés avec le temps, et que même en démarrant petit, il est possible d’obtenir d’excellents résultats sur le long terme.
J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :
La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 892€.
Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam).
Mentions légales :
Toutes les informations disponibles sur ce blog sont données à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d’achats ou des recommandations au sens de l’AMF.
L’auteur ne saurait être tenu responsable des pertes que pourrait engendrer le lecteur et décline toute responsabilité à l’égard des conséquences éventuelles de l’utilisation du blog.
De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement.
