Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Septembre 2026
Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.
L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliserune performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.
Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow (soit avec les dividendes, soit via revente mensuelle d’un pourcentage fixe du portefeuille). Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.
Actions détenues et bilan
Le mois de Septembre a été porteur pour les indices US affichant une nette progression, en partie grâce à la chute notable de l’euro face au dollar. En effet, sur un mois glissant, Le S&P500 n’affiche qu’un gain de 1.5% mais les ETF convertis en euro sont en hausse de 5%. Mon pari sur la devise EUR/USD commence enfin à payer.
En parallèle, le CAC40 est très baissier sur le mois et affiche même une performance négative sur l’année. J’insiste à nouveau sur le fait que les marché Européens n’offrent que très peu d’intérêt, et que hors obligation d’en détenir en PEA, je ne trouve aucune raison valable de s’y exposer fortement.
Néanmoins, certaines valeurs de qualité offrent actuellement une valorisation attractive et j’envisage potentiellement d’en prendre une louche. Je songe notamment à Hermès, Accenture, Novo Nordisk dont la baisse me semble excessive vs les fondamentaux.
Je vais potentiellement avoir une nouvelle rentrée d’argent importante dans les prochains mois (à voir, j’en parlerai si cela se matérialise) et commence déjà à réfléchir à comment placer cet argent.
Plusieurs dépenses à court terme (travaux, vacances, imprévus…) ont fait que je n’ai rien injecté ce mois sur le portefeuille.
Transaction du mois
Ventes
rien
Achats
rien
Renforcements :
rien
Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :
Portefeuille
Les actions détenues sont les suivantes :
Santé
🇺🇸 Johnson & Johnson, Merck, Abbott Laboratories
Finance
🇺🇸 Arthur J Gallagher
Industrie
🇺🇸 Lockheed Martin, Rollins
Consommation non cyclique
🇺🇸 Procter & Gamble, PepsiCo, Mondelez
Consommation discrétionnaire
🇺🇸 McDonalds
Energie – Utilities
🇺🇸 Nextera Energy, American Water Works, Waste Management, Atmos Energy
Immobilier
🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Essex Property
ETF (PEA & CTO)
CTO
La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 307 000€.
Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour. Les valeurs en direct sont en calcul de performance « price only », donc ne tiennent pas compte des dividendes versés (performance réelle supérieure).
Voici l’évolution de la valorisation du portefeuille depuis 2018 :
En terme de performance, voici la comparaison du portefeuille avec le MSCI World sur l’année :
Performance du Portefeuille depuis Janvier 2026 : +19.5%.
Performance du MSCI World depuis Janvier 2026 : +17.6%.
Revenus passifs et perspectives annuelles futures
Je calcule la rente mensuelle théorique de mon portefeuille (transformation du capital en revenus) en utilisant la règle de retrait annuel de 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.
Cela permet de montrer la puissance des intérêts composés avec le temps, et que même en démarrant petit, il est possible d’obtenir d’excellents résultats sur le long terme.
J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :
La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 876€.
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