Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.
L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliserune performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.
Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow (soit avec les dividendes, soit via revente mensuelle d’un pourcentage fixe du portefeuille). Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.
Actions détenues et bilan
Le mois de Juin a été relativement flat sur les marchés, sans réelle tendance dans un sens ni dans l’autre. La période estivale est généralement plus calme, avec moins de volumes sur les marchés.
Le plus gros mouvement aura été sur la partité Eur/Usd qui a évolué à la baisse d’un peu plus de 2% et qui est repassée sur les plus bas d’un an. On pourrait y voir un début de retournement à la hausse du dollar, mais c’est encore bien trop tôt pour l’anticiper. Ce retournement serait très favorable sur mon portefeuille qui est à 100% exposé sur du dollar.
Niveau investissement, pas mal de changement à noter de mon côté (j’en avais déjà parlé le mois dernier, avec une rentrée d’argent conséquente à venir). Dans une optique d’optimisation de transmission patrimoniale, nous sommes allés voir un notaire avec mon père. L’objectif étant de minimiser les frottements à la succession. Nous avons pu mettre en place des dispositifs, parfois peu connus, permettant de réduire nettement la charge fiscale. Un de ces dispositifs (je ne détaillerai pas tout) m’a permis de recevoir une donation d’un peu plus de 30k€. Cet argent me servira d’une part à financer l’installation après réception de mon logement en construction en 2027, et également à être investis en bourse.
Une première petite partie de cette somme a été placée ce mois sur des actions dont la valorisation me semble intéressante. Je continuerais les prochains mois dans cette optique, puis également à continuer mon renforcement mensuel ETF (même si la valorisation des marchés US est moins intéressante en ce moment).
Transaction du mois
Ventes
rien
Achats
McDonalds, American Water Works, (Abbott Lab à venir)
Renforcements :
rien
Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :
Portefeuille
Les actions détenues sont les suivantes :
Santé
🇺🇸 Johnson & Johnson, Merck, Abbott Laboratories (à venir)
Industrie
🇺🇸 Lockheed Martin
Consommation non cyclique
🇺🇸 Procter & Gamble, PepsiCo, Mondelez
Consommation discrétionnaire
🇺🇸 McDonalds
Energie – Utilities
🇺🇸 Nextera Energy, American Water Works
Immobilier
🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Essex Property, VICI Properties
ETF (PEA & CTO)
CTO (Crédit Agricole Investore Integrale)
La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 294 500€.
Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour. Les valeurs en direct sont en calcul de performance « price only », donc ne tiennent pas compte des dividendes versés (performance réelle supérieure).
Voici l’évolution de la valorisation du portefeuille depuis 2018 :
En terme de performance, voici la comparaison du portefeuille avec le MSCI World sur l’année :
Performance du Portefeuille depuis Janvier 2026 : +11.2%.
Performance du MSCI World depuis Janvier 2026 : +10.7%.
Revenus passifs et perspectives annuelles futures
Je calcule la rente mensuelle théorique de mon portefeuille (transformation du capital en revenus) en utilisant la règle de retrait annuel de 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.
Cela permet de montrer la puissance des intérêts composés avec le temps, et que même en démarrant petit, il est possible d’obtenir d’excellents résultats sur le long terme.
J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :
La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 819€.
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