Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Avril 2024
Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.
L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliserune performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.
Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow avec les dividendes croissants perçus chaque année. Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.
Actions détenues et bilan
Le mois d’avril a été baissier sur les marchés, principalement à cause des indicateurs macroéconomiques qui jouent un rôle majeur sur les décisions des banques centrales.
L’inflation (et la croissance) sont toujours plus élevés que prévu aux US, ce qui a pour conséquence de repousser les premières baisses de taux. Là où le marchait en anticipait plusieurs tout au long de l’année, il pourrait y en avoir qu’une seule de faible amplitude.
À l’inverse, une croissance plus élevée que prévue aurait tendance à améliorer les bénéfices des entreprises. Les deux phénomènes sont antagonistes et pourraient donc se compenser.
Toujours est-il, comme toujours, on navigue dans le brouillard dans l’investissement en bourse, et ce n’est pas grave pour autant. Il faut simplement tenir le cap et avancer.
Au niveau de mes investissements, j’ai longuement songé à acheter du Prologis avec la baisse récente du cours de bourse (comme évoqué dans certains commentaires).
Je ne l’ai finalement pas fait, car cette dérogation m’aurait encore une fois éloignée de l’objectif que je me suis fixé et de mon plan d’investissement : augmenter la part d’ETF de mon portefeuille. Le plus important en bourse est d’avoir un plan et de s’y tenir. On est souvent distrait, ce qui peut être source d’erreurs.
Par ailleurs, Prologis est un titre orienté growth donc la moindre déception sur la croissance a un impact sur le cours (c’est ce qui s’est passé ce mois). Ce n’est pas ce que je recherche chez les REIT, si je veux du growth, autant aller vers les ETF (Nasdaq ou autre).
Transaction du mois
Ventes
rien
Achats
rien
Renforcements :
ETF Ishares Core MSCI World (IWDA), ETF Lyxor S&P500 (PSP5)
Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :
Portefeuille
Les actions détenues sont les suivantes :
Santé
🇪🇺 Novo Nordisk
🇺🇸 Abbott Laboratories, Johnson & Johnson
La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 215 000€.
Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour.
Voici également l’évolution du portefeuille depuis Janvier 2019 VS MSCI World :
Performance du Portefeuille en 2024 : +10.1%.
Performance du MSCI World en 2024 : +9.4%.
Revenus passifs et perspectives annuelles futures
Je rappelle que la nouvelle façon de calculer la rente mensuelle est via la règle des 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.
De ce fait, je ne regarde plus le rendement de mes Dividend Aristocrats avant de les acheter/renforcer afin de me concentrer 100% sur les fondamentaux.
Les 3.5% correspondront donc au montant global que je pourrais toucher avec des valeurs de rendement si je choisissais d’arbitrer une partie de mes valeurs de croissance actuelles contre elles.
J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :
La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 624€.
Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam).
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Bonjour Matthieu,
Est-il plus judicieux d’investir sur l’ETF WPEA sur PEA plutôt que le IWDA sur CTO selon vous ?
Les deux ETF sont similaires n’est-ce pas ?
Bonjour Tim,
C’est une question de choix.
Non les 2 ETF ne sont pas similaires.
WPEA est à réplication indirecte (via un SWAP, tout comme ceux de Lyxor et d’Amundi sur PEA), alors que IWDA est à réplication physique donc avec détention réelle de l’actif.
Pour quelqu’un qui démarre, ce n’est pas forcément problématique, et donc l’avantage fiscal du PEA est tout de même à privilégier. Dans mon cas, j’ai plus de 100 000k€ d’ETF indirect chez Amundi/Lyxor, je n’ai donc plus forcément l’envie d’y remettre au pot (et de toute façon si je le voulais mon PEA serait plein) et préfère donc maintenant me diriger vers de la réplication physique.
Il y a ensuite d’autres différences. IWDA a 70 milliards $ d’AUM, alors que WPEA 28 millions. Les 2 ETF n’ont pas été créé en même temps évidemment, mais c’est à prendre en compte.
Bonjour Matthieu, j’ ai eu le même questionnement concernant Prologis, pour finalement faire comme vous. Et privilégiant les etf notamment le CL2.
Les reit sont les seules entreprises que j’ai en direct mais elles représentent une part assez importante de mon portefeuille. Maintenant il faut tenir le cap…
Romain
il y a 7 mois
Salut ! Tu penses quoi de Stellantis ? Elle a bien perdu ces jours ci je pense rentrer. Le dividende est pas trop mal et il y a un bon PRU à aller chercher je pense.
Bonsoir
Personnellement j’ai toujours fuit le secteur auto. C’est très cyclique et ne créé quasiment jamais de valeur à long terme. Avec toutes les normes qui changent sans cesse et la bascule vers l’électrique, personne ne sait si Stellantis sera toujours là dans 10 ans. La boite a déjà failli faire faillite à de nombreuses reprises.
Ca semble pas cher, mais c’est aussi parceque les résultats risquent de chuter (baisse des marges etc…). Et dans ce cas, les ratios augmenteront automatiquement.
Ludovic
il y a 7 mois
Bonjour Matthieu,
Concernant IWDA, l’achètes-tu via ton CTO Degiro ou ton CTO Crédit Ag ?
J’ai vu que sur Degiro, IWDA appartenait à la catégorie des ETF les plus négociés sur la plateforme et qu’à ce titre, les frais étaient limités aux frais de gestion de 1€.
Quelle est ta stratégie LT dorénavant / ETF World ? En faire ton ETF majoritaire / SP500 ?
En faisant grossir IWDA d’année en année, tu vas te retrouver avec les principales pondérations en double voire davantage (en triple) avec l’ETF Nasdaq. Comment comptes-tu gérer ce cas de figure ? Tu vas laisser courir ou réallouer ?
Enfin, peux-tu me rappeler avec quel ETF SP500 de Ishares tu hésitais / IWDA ?
Je te pose ces questions car quand j’ai revendu EWLD, j’ai opté pour SP500 + Stoxx600 sur mon PEA. Aujourd’hui, je souhaite investir sur un ETF via mon CTO Degiro (qui est en stand-by depuis que j’ai revendu toutes mes actions US que j’avais en direct. Le plus logique serait que je poursuive à minima sur le SP500 mais…
J’achète au CA car j’ai 1€ De frais de transaction. À isofrais j’évite Degiro et privilégie le CA.
Doublon bof, quand vous avez du World et que vous renforcez du World ça fait autant doublon. Je pars juste du principe que sur PEA je cherche la performance optimale avec mes convictions (donc full US), et également car (avant WPEA) CW8 n’est absolument pas compétitif vs un ETF S&P500. CW8 sous performe chaque année le world de 0.2 pendant que PSP5 sur performe de 0.3 le sp500. Ça fait 0.5% d’écart annuel structurel donc c’est non pour moi.
Sur CTO, comme les ETF Ishares sont bons (IWDA fait +0.1 vs World donc +0.3 vs CW8), je me dis qu’il vaut mieux diversifier même un peu hors Us.
En gros, quand on achète 100€ un etf World, on obtient 30€ Nasdaq100, 40€ US « ex-Nasdaq » et 30€ World « ex US ».
Les différences de performance (CAGR) sont importantes depuis 2009 : Nasdaq100 +20%, US « ex-Nasdaq » +9% (estimée à partir du SPY +14%), et World « ex US » +6.7%.
Si on veut anticiper le phénomène « retour à la moyenne », on peut investir sur le World « ex US » qui existe depuis peu (ticker EXUS).
Je n’ai pas dit n’importe quel courtier Français, mais Investore Integral qui est à mon sens le meilleur, et qui est aussi ma banque au CA.
– Courtier plus solide
– meilleure interface et support client
– moins chronophage en déclaration
– virement instantanés de mon compte à ce CTO et du CtO à mon compte (ça évite de perdre 2-3j à chaque transaction)
Pareil pour moi, j’espère seulement que le CA réduira à terme les frais pour leur investore CTO, c’est la seule raison pour laquelle je suis chez Degiro pour mon CTO.
Une fois que la majorité des lignes sont constituées, et que les futurs apports commencent à devenir faibles en proportion de la taille du ptf, il est toujours possible de transférer tout ou partie de son CTO vers un autre courtier, ce que je songe à faire à terme avec Degiro pour simplifier les tâches déclaratives. Quand on a 10000€ de portefeuille c’est logique de vouloir optimiser quelques euros en frais car les nouveaux apports comptent beaucoup. Avec plusieurs centaines de milliers d’euros, ce n’est plus les mêmes choses que l’on recherche.
Bonjour
Pour rappatrier les titres en France, Fortuneo est sûrement le second meilleur courtier Français avec un accès à des places financières et a des titres bien plus exhaustifs que Boursorama ou Bourse Direct par exemple, et une nouvelle grille tarifaire vraiment compétitive pour la bourse US avec un tarif a 0,12%, 5 fois moins cher que le CTO d’invesstore Intégral.
Sûrement une bonne idée de laisser Degiro une fois le PF bien établi.
👍
Bonjour Gilles,
Je suis surpris mais aussi intéressé par votre commentaire. J’ai mon PEA chez Fortunéo ainsi qu’un CTO (que je n’utilise pas car j’en ai un chez Degiro également). Je viens de vérifier la nouvelle grille tarifaire de Fortunéo. Pour l’achat d’actions US sur le CTO, les frais de courtage sont bien de 0.12% mais pour un ordre supérieur à 10 000€. En deçà, les frais sont de 9,50€.
Pour les marchés allemand, anglais et suisse, les frais sont de 0,20% avec un minimum de 20€ auxquels s’ajoutent 30€ de frais de brokers étrangers.
C’est exact, l’optimisation a 0,12% est pour un achat de 10 000€, mais il faut savoir d’où FORTUNEO part a savoir des frais forfaitaires de 50€, alors payé 9.90e pour un achat dernièrement de 4k€, soit environ 0,25% de frais, je trouve leur offre bien plus concurrentielle et acceptable pour rapatrier les titres en France, avec des frais bien meilleurs que le CTO du Crédit Agricole et avoir 0.12% de frais pour les lignes a plus de 10 0000e est le top des courtiers français. Les autres marchés européens sont restés avec l’ancienne grille tarifaire, non compétitif.
Cordialement
Oui, 15e pour 2000e, mais les frais dans ma caisse sont de 0.6% + frais forfaitaire en dollars, ça commence à piquer pour un ordre de 10000e, comparé à FORTUNEO.
En revanche, Invesstore Intégral est génial pour le référencement, il n’y a que chez eux qu’on peut avoir des PFF ou encore des fonds fermés anglais comme souscrits par certains investisseurs.
Et y a t’il des frais de change ? C’est le plus important car ça coute souvent plus cher que les frais de courtage. Chez Degiro ça commence à piquer avec les dernières hausses. Au CA il n’y en a pas.
Non, le prix est forfaitaire, à savoir l’achat en dollars converti par la parité du jour, majoré de ces frais forfaitaires.
Actuellement, le prix forfaitaire de l’achat US est de 6.99, ça montre la volonté de Fortuneo d’accroître sa compétitivité sur le marché US : Pour un PF avec très peu d’ordres chaque mois, le mix Invesstore / Fortuneo me semble assez optimal aujourd’hui pour avoir les titres 100% en France. Boursorama limite drastiquement le référencement des titres éligibles, idem pour Bourse Direct, et j’ai perdu confiance dans Degiro pour un horizon long terme.
Cordialement
Bonjour à tous,
Et pour loger des ETF – avez vous un courtier français préférentiel ?
J’ai mon PEA chez fortuneo et CTO chez De Giro. Mais j’aimerais diversifier avec un autre courtier CTO. Je pensais initialement à IB mais je me dis (à tort ou pas) qu’un courtier français peut etre intéressant.
Merci !
Merci pour l’info et en effet c’est exactement ce que je recherche ! Courtier français + frais minimaux pour achats d’ETF World ou SP500 iShares en buy & hold.
Y a t-il des inconvenients que j’aurais raté ?
Pour diversifier les emetteurs je continuerai à acheter du Vanguard avec DeGiro.
Le meilleur pour moi reste IBKR mais l’interface n’est pas des plus facile, en revanche les frais sont vraiment bas, de plus l’argent disponible en $ rapporte un certain pourcentage, c’est toujours mieux dans l’attente d’être investi.
Reste que au niveau déclaration fiscale c’est pareil que Degiro, à terme je me poserai la question d’aller sur CA Investore pour ne plus me prendre la tête, pour l’instant c’est trop cher, il faut en plus rajouter la pénalité si l’on ne fait pas 24 ordres par an, de l’ordre de 90€ suivant la région.
Les 24 ordres ne sont pas compliqués à obtenir : 24 ordres d’un fonds par ex Amundi World ou North America non ETF a 0,01 part par ordre, permettent de respecter l’obligation…
en Intégral il est annoncé dans les CG, pour valeurs étrangères en CTO, 1% de frais avec minimum 41€, peu importe le montant, ça fait beaucoup
CA de Lorraine
En titres vifs, mais rien n’empêche d’acheter des centièmes de parts d’OPCVM afin d’être exonéré des frais de 90e et d’avoir un CTO au Crédit Agricole.
Bonjour,
il y « mieux » et sans risque : acheter des parts de fonds monétaires du groupe Crédit Agricole
Sur CTO, on peut faire un PEB (plan d’épargne boursière), en choisissant le montant minimum (2 fois 15 € au CA Ile de France). J’utilise les fonds :
AMUNDI EURO LIQUIDITY SRI – P (C) | FR0011630557
BFT Aureus ISR P Acc | FR0012903250
Sur PEA, on peut faire aussi un PEB ou opérations manuelles si le plafond de versement est atteint, avec les fonds suivants :
Oui, via le PEB, ça peut se paramètrer en automatique
J’ai sollicité en vain pour l’instant d’intégrer des ETF dans le PEB, ça serait le PEA parfait, façon pilotage automatique comme en assurance vie, façon Trade Rep.
Je suis client du CA et c’est derniers moi les virement du CA vers Degiro et inversement on été dans la même journée…
Lucas
il y a 7 mois
Avez-vous des problèmes sur Bourse Direct avec l’ETF ESE de BNP (Sp500 PEA)?
Depuis quelques jours les frais sont passés de 0,15% à 3%!!!!
Quelqu’un d’autre a le même problème ?
Je ne peux pas le garantir car je n’ai ni ce courtier ni cet ETF, mais je suppose que c’est un bug n’affichage ne vous inquiétez pas.
Léa
il y a 6 mois
Bonjour Matthieu,
Merci pour tout ce que vous faites sur ce site.
J’ai une question :
Pour vos bilans mensuels, comment calculer vous le PRU sachant que vous faites du DCA? Est ce 1 moyenne des PRU? Par exemple, au mois d’avril, vous avez renforcé PSP5 et vous indiquez 1 pru de 35€92. Merci de vos éclaircissements.
Lea
Bonjour Léa
Normalement votre courtier recalcule automatiquement vos PRU à chaque achat.
Mais non ce n’est pas une simple moyenne des PRU, c’est une moyenne pondérée par les quantités de titres achetés.
Par exemple si vous achetez 10 titres à 35€ puis 20 titres à 30€ puis 5 titres à 32€ : (10×35+20×30+5×32)/(10+20+5) = 31,71€
Bonjour Matthieu,
Est-il plus judicieux d’investir sur l’ETF WPEA sur PEA plutôt que le IWDA sur CTO selon vous ?
Les deux ETF sont similaires n’est-ce pas ?
Bonjour Tim,
C’est une question de choix.
Non les 2 ETF ne sont pas similaires.
WPEA est à réplication indirecte (via un SWAP, tout comme ceux de Lyxor et d’Amundi sur PEA), alors que IWDA est à réplication physique donc avec détention réelle de l’actif.
Pour quelqu’un qui démarre, ce n’est pas forcément problématique, et donc l’avantage fiscal du PEA est tout de même à privilégier. Dans mon cas, j’ai plus de 100 000k€ d’ETF indirect chez Amundi/Lyxor, je n’ai donc plus forcément l’envie d’y remettre au pot (et de toute façon si je le voulais mon PEA serait plein) et préfère donc maintenant me diriger vers de la réplication physique.
Il y a ensuite d’autres différences. IWDA a 70 milliards $ d’AUM, alors que WPEA 28 millions. Les 2 ETF n’ont pas été créé en même temps évidemment, mais c’est à prendre en compte.
Merci beaucoup pour votre retour !
Bonjour Matthieu, j’ ai eu le même questionnement concernant Prologis, pour finalement faire comme vous. Et privilégiant les etf notamment le CL2.
Les reit sont les seules entreprises que j’ai en direct mais elles représentent une part assez importante de mon portefeuille. Maintenant il faut tenir le cap…
Salut ! Tu penses quoi de Stellantis ? Elle a bien perdu ces jours ci je pense rentrer. Le dividende est pas trop mal et il y a un bon PRU à aller chercher je pense.
Bonsoir
Personnellement j’ai toujours fuit le secteur auto. C’est très cyclique et ne créé quasiment jamais de valeur à long terme. Avec toutes les normes qui changent sans cesse et la bascule vers l’électrique, personne ne sait si Stellantis sera toujours là dans 10 ans. La boite a déjà failli faire faillite à de nombreuses reprises.
Ca semble pas cher, mais c’est aussi parceque les résultats risquent de chuter (baisse des marges etc…). Et dans ce cas, les ratios augmenteront automatiquement.
Bonjour Matthieu,
Concernant IWDA, l’achètes-tu via ton CTO Degiro ou ton CTO Crédit Ag ?
J’ai vu que sur Degiro, IWDA appartenait à la catégorie des ETF les plus négociés sur la plateforme et qu’à ce titre, les frais étaient limités aux frais de gestion de 1€.
Quelle est ta stratégie LT dorénavant / ETF World ? En faire ton ETF majoritaire / SP500 ?
En faisant grossir IWDA d’année en année, tu vas te retrouver avec les principales pondérations en double voire davantage (en triple) avec l’ETF Nasdaq. Comment comptes-tu gérer ce cas de figure ? Tu vas laisser courir ou réallouer ?
Enfin, peux-tu me rappeler avec quel ETF SP500 de Ishares tu hésitais / IWDA ?
Je te pose ces questions car quand j’ai revendu EWLD, j’ai opté pour SP500 + Stoxx600 sur mon PEA. Aujourd’hui, je souhaite investir sur un ETF via mon CTO Degiro (qui est en stand-by depuis que j’ai revendu toutes mes actions US que j’avais en direct. Le plus logique serait que je poursuive à minima sur le SP500 mais…
Amicalement
Ludovic
Bonjour Ludovic
J’achète au CA car j’ai 1€ De frais de transaction. À isofrais j’évite Degiro et privilégie le CA.
Doublon bof, quand vous avez du World et que vous renforcez du World ça fait autant doublon. Je pars juste du principe que sur PEA je cherche la performance optimale avec mes convictions (donc full US), et également car (avant WPEA) CW8 n’est absolument pas compétitif vs un ETF S&P500. CW8 sous performe chaque année le world de 0.2 pendant que PSP5 sur performe de 0.3 le sp500. Ça fait 0.5% d’écart annuel structurel donc c’est non pour moi.
Sur CTO, comme les ETF Ishares sont bons (IWDA fait +0.1 vs World donc +0.3 vs CW8), je me dis qu’il vaut mieux diversifier même un peu hors Us.
Ishares SP500 : CSPX ou SXR8
Bonjour Matthieu et Ludovic,
En gros, quand on achète 100€ un etf World, on obtient 30€ Nasdaq100, 40€ US « ex-Nasdaq » et 30€ World « ex US ».
Les différences de performance (CAGR) sont importantes depuis 2009 : Nasdaq100 +20%, US « ex-Nasdaq » +9% (estimée à partir du SPY +14%), et World « ex US » +6.7%.
Si on veut anticiper le phénomène « retour à la moyenne », on peut investir sur le World « ex US » qui existe depuis peu (ticker EXUS).
Bonjour Matthieu,
Par curiosité, pourquoi évites tu DG quand c’est possible ? Pour privilégier un courtier français ?
Merci
Je n’ai pas dit n’importe quel courtier Français, mais Investore Integral qui est à mon sens le meilleur, et qui est aussi ma banque au CA.
– Courtier plus solide
– meilleure interface et support client
– moins chronophage en déclaration
– virement instantanés de mon compte à ce CTO et du CtO à mon compte (ça évite de perdre 2-3j à chaque transaction)
Pareil pour moi, j’espère seulement que le CA réduira à terme les frais pour leur investore CTO, c’est la seule raison pour laquelle je suis chez Degiro pour mon CTO.
Une fois que la majorité des lignes sont constituées, et que les futurs apports commencent à devenir faibles en proportion de la taille du ptf, il est toujours possible de transférer tout ou partie de son CTO vers un autre courtier, ce que je songe à faire à terme avec Degiro pour simplifier les tâches déclaratives. Quand on a 10000€ de portefeuille c’est logique de vouloir optimiser quelques euros en frais car les nouveaux apports comptent beaucoup. Avec plusieurs centaines de milliers d’euros, ce n’est plus les mêmes choses que l’on recherche.
Bonjour
Pour rappatrier les titres en France, Fortuneo est sûrement le second meilleur courtier Français avec un accès à des places financières et a des titres bien plus exhaustifs que Boursorama ou Bourse Direct par exemple, et une nouvelle grille tarifaire vraiment compétitive pour la bourse US avec un tarif a 0,12%, 5 fois moins cher que le CTO d’invesstore Intégral.
Sûrement une bonne idée de laisser Degiro une fois le PF bien établi.
👍
Bonjour Gilles,
Je suis surpris mais aussi intéressé par votre commentaire. J’ai mon PEA chez Fortunéo ainsi qu’un CTO (que je n’utilise pas car j’en ai un chez Degiro également). Je viens de vérifier la nouvelle grille tarifaire de Fortunéo. Pour l’achat d’actions US sur le CTO, les frais de courtage sont bien de 0.12% mais pour un ordre supérieur à 10 000€. En deçà, les frais sont de 9,50€.
Pour les marchés allemand, anglais et suisse, les frais sont de 0,20% avec un minimum de 20€ auxquels s’ajoutent 30€ de frais de brokers étrangers.
C’est exact, l’optimisation a 0,12% est pour un achat de 10 000€, mais il faut savoir d’où FORTUNEO part a savoir des frais forfaitaires de 50€, alors payé 9.90e pour un achat dernièrement de 4k€, soit environ 0,25% de frais, je trouve leur offre bien plus concurrentielle et acceptable pour rapatrier les titres en France, avec des frais bien meilleurs que le CTO du Crédit Agricole et avoir 0.12% de frais pour les lignes a plus de 10 0000e est le top des courtiers français. Les autres marchés européens sont restés avec l’ancienne grille tarifaire, non compétitif.
Cordialement
CA ne coute qu’une quinzaine d’euros pour un ordre autour de 2000€ donc ils se sont bien améliorés
Oui, 15e pour 2000e, mais les frais dans ma caisse sont de 0.6% + frais forfaitaire en dollars, ça commence à piquer pour un ordre de 10000e, comparé à FORTUNEO.
En revanche, Invesstore Intégral est génial pour le référencement, il n’y a que chez eux qu’on peut avoir des PFF ou encore des fonds fermés anglais comme souscrits par certains investisseurs.
Et y a t’il des frais de change ? C’est le plus important car ça coute souvent plus cher que les frais de courtage. Chez Degiro ça commence à piquer avec les dernières hausses. Au CA il n’y en a pas.
Non, le prix est forfaitaire, à savoir l’achat en dollars converti par la parité du jour, majoré de ces frais forfaitaires.
Actuellement, le prix forfaitaire de l’achat US est de 6.99, ça montre la volonté de Fortuneo d’accroître sa compétitivité sur le marché US : Pour un PF avec très peu d’ordres chaque mois, le mix Invesstore / Fortuneo me semble assez optimal aujourd’hui pour avoir les titres 100% en France. Boursorama limite drastiquement le référencement des titres éligibles, idem pour Bourse Direct, et j’ai perdu confiance dans Degiro pour un horizon long terme.
Cordialement
Bonjour à tous,
Et pour loger des ETF – avez vous un courtier français préférentiel ?
J’ai mon PEA chez fortuneo et CTO chez De Giro. Mais j’aimerais diversifier avec un autre courtier CTO. Je pensais initialement à IB mais je me dis (à tort ou pas) qu’un courtier français peut etre intéressant.
Merci !
CA Investore Integral pour les ETF sur les places Euronext (Paris, Amsterdam…). Quasiment tous les ETF Ishares sont cotés à Amsterdam
CTO Boursobank pour Buy & Hold les ETF iShares (0 frais)
De mémoire Bourso ne donne pas accès aux ETF de Ishares… mais je me trompe peut-être
144 ETFs 🙂
Palmarès Trackers et ETF investissement, palmarès iShares – – – Boursorama
Et la plupart (ou peut être tous) accessibles sans frais
Fortuneo a le mérite de rendre accessible les ETF Vanguard et SPDR sur Amsterdam, pas pret d’y souscrire chez Boursorama…
Merci pour l’info et en effet c’est exactement ce que je recherche ! Courtier français + frais minimaux pour achats d’ETF World ou SP500 iShares en buy & hold.
Y a t-il des inconvenients que j’aurais raté ?
Pour diversifier les emetteurs je continuerai à acheter du Vanguard avec DeGiro.
Le meilleur pour moi reste IBKR mais l’interface n’est pas des plus facile, en revanche les frais sont vraiment bas, de plus l’argent disponible en $ rapporte un certain pourcentage, c’est toujours mieux dans l’attente d’être investi.
Reste que au niveau déclaration fiscale c’est pareil que Degiro, à terme je me poserai la question d’aller sur CA Investore pour ne plus me prendre la tête, pour l’instant c’est trop cher, il faut en plus rajouter la pénalité si l’on ne fait pas 24 ordres par an, de l’ordre de 90€ suivant la région.
Je pense qu’il faut limiter à 100k € à chaque courier
Les 24 ordres ne sont pas compliqués à obtenir : 24 ordres d’un fonds par ex Amundi World ou North America non ETF a 0,01 part par ordre, permettent de respecter l’obligation…
en Intégral il est annoncé dans les CG, pour valeurs étrangères en CTO, 1% de frais avec minimum 41€, peu importe le montant, ça fait beaucoup
CA de Lorraine
C’est cher ! En IDF les tarifs sont complètement différent. J’ai un minimum qui tourne autour de 15€, puis sinon une proportion autour de 0.5%
Idem en CTO que Matthieu en PDL.
En titres vifs, mais rien n’empêche d’acheter des centièmes de parts d’OPCVM afin d’être exonéré des frais de 90e et d’avoir un CTO au Crédit Agricole.
Bonjour,
il y « mieux » et sans risque : acheter des parts de fonds monétaires du groupe Crédit Agricole
Sur CTO, on peut faire un PEB (plan d’épargne boursière), en choisissant le montant minimum (2 fois 15 € au CA Ile de France). J’utilise les fonds :
Sur PEA, on peut faire aussi un PEB ou opérations manuelles si le plafond de versement est atteint, avec les fonds suivants :
Oui, via le PEB, ça peut se paramètrer en automatique
J’ai sollicité en vain pour l’instant d’intégrer des ETF dans le PEB, ça serait le PEA parfait, façon pilotage automatique comme en assurance vie, façon Trade Rep.
Peut être un jour..
Bonjour Matthieu,
Je suis client du CA et c’est derniers moi les virement du CA vers Degiro et inversement on été dans la même journée…
Avez-vous des problèmes sur Bourse Direct avec l’ETF ESE de BNP (Sp500 PEA)?
Depuis quelques jours les frais sont passés de 0,15% à 3%!!!!
Quelqu’un d’autre a le même problème ?
Je ne peux pas le garantir car je n’ai ni ce courtier ni cet ETF, mais je suppose que c’est un bug n’affichage ne vous inquiétez pas.
Bonjour Matthieu,
Merci pour tout ce que vous faites sur ce site.
J’ai une question :
Pour vos bilans mensuels, comment calculer vous le PRU sachant que vous faites du DCA? Est ce 1 moyenne des PRU? Par exemple, au mois d’avril, vous avez renforcé PSP5 et vous indiquez 1 pru de 35€92. Merci de vos éclaircissements.
Lea
Bonjour Léa
Normalement votre courtier recalcule automatiquement vos PRU à chaque achat.
Mais non ce n’est pas une simple moyenne des PRU, c’est une moyenne pondérée par les quantités de titres achetés.
Par exemple si vous achetez 10 titres à 35€ puis 20 titres à 30€ puis 5 titres à 32€ : (10×35+20×30+5×32)/(10+20+5) = 31,71€