Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Avril 2024

Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.

L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliser une performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.

Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow avec les dividendes croissants perçus chaque année. Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.

 

Actions détenues et bilan

 

Le mois d’avril a été baissier sur les marchés, principalement à cause des indicateurs macroéconomiques qui jouent un rôle majeur sur les décisions des banques centrales.

 

L’inflation (et la croissance) sont toujours plus élevés que prévu aux US, ce qui a pour conséquence de repousser les premières baisses de taux. Là où le marchait en anticipait plusieurs tout au long de l’année, il pourrait y en avoir qu’une seule de faible amplitude.

À l’inverse, une croissance plus élevée que prévue aurait tendance à améliorer les bénéfices des entreprises. Les deux phénomènes sont antagonistes et pourraient donc se compenser.

Toujours est-il, comme toujours, on navigue dans le brouillard dans l’investissement en bourse, et ce n’est pas grave pour autant. Il faut simplement tenir le cap et avancer.

 

Au niveau de mes investissements, j’ai longuement songé à acheter du Prologis avec la baisse récente du cours de bourse (comme évoqué dans certains commentaires).

Je ne l’ai finalement pas fait, car cette dérogation m’aurait encore une fois éloignée de l’objectif que je me suis fixé et de mon plan d’investissement : augmenter la part d’ETF de mon portefeuille. Le plus important en bourse est d’avoir un plan et de s’y tenir. On est souvent distrait, ce qui peut être source d’erreurs.

Par ailleurs, Prologis est un titre orienté growth donc la moindre déception sur la croissance a un impact sur le cours (c’est ce qui s’est passé ce mois). Ce n’est pas ce que je recherche chez les REIT, si je veux du growth, autant aller vers les ETF (Nasdaq ou autre).

 

 

Transaction du mois

 

Ventes

rien

 

 

Achats

rien

 

 

Renforcements :

ETF Ishares Core MSCI World (IWDA), ETF Lyxor S&P500 (PSP5)

 

 

 

Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :

 

Portefeuille

 

Les actions détenues sont les suivantes :

 

Santé

🇪🇺 Novo Nordisk
🇺🇸 Abbott Laboratories, Johnson & Johnson

 

Finance

 

Industrie

🇺🇸 Lockheed Martin

 

Technologie

🇪🇺 ASML Holding

 

Consommation non cyclique

🇫🇷 L’Oréal
🇪🇺 Nestlé
🇺🇸 Procter & Gamble, General Mills, PepsiCo

 

Consommation discrétionnaire

🇫🇷 LVMH, Hermès

 

Energie – Utilities

🇺🇸 Nextera Energy, Waste Management, American Water Works

 

Telecom

 

Immobilier

🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Prologis, Mid-America Apartment, Essex Property, Extra Space Storage, Alexandria Real Estate

 

 

PEA (Crédit Agricole Investore Integrale)

 

Suivi Portefeuille PEA Avril 2024

 

 

CTO (DEGIRO & Crédit Agricole Investore Integrale)

 

Suivi Portefeuille CTO Avril 2024

 

 

ETF

Suivi Portefeuille ETF Avril 2024

 

 

La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 215 000€.

 

Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour.

 

Voici également l’évolution du portefeuille depuis Janvier 2019 VS MSCI World :

 

Performance Portefeuille Avril 2024

 

Performance du Portefeuille en 2024 : +10.1%.

Performance du MSCI World en 2024 : +9.4%.

 

 

Revenus passifs et perspectives annuelles futures

 

Je rappelle que la nouvelle façon de calculer la rente mensuelle est via la règle des 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.

De ce fait, je ne regarde plus le rendement de mes Dividend Aristocrats avant de les acheter/renforcer afin de me concentrer 100% sur les fondamentaux.

 

Les 3.5% correspondront donc au montant global que je pourrais toucher avec des valeurs de rendement si je choisissais d’arbitrer une partie de mes valeurs de croissance actuelles contre elles.

 

J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :

 

Suivi dividendes Avril 2024

 

La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 624€.

 

 

Date Publication :01/05/2024

 

Me contacter pour une question ou pour la rubrique Conseils Boursiers & Services 🛒 :

etre.riche.et.independant@gmail.com

 

N’hésitez pas à poster un commentaire.

Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam).

 

Mentions légales : 

Toutes les informations disponibles sur ce blog sont données à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d’achats ou des recommandations au sens de l’AMF.

L’auteur ne saurait être tenu responsable des pertes que pourrait engendrer le lecteur et décline toute responsabilité à l’égard des conséquences éventuelles de l’utilisation du blog.

De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement.

 

S’abonner
Notification pour
guest

42 Commentaires
Le plus ancien
Le plus récent Le plus populaire
Commentaires en ligne
Afficher tous les commentaires
Tim
Tim
il y a 27 jours

Bonjour Matthieu,
Est-il plus judicieux d’investir sur l’ETF WPEA sur PEA plutôt que le IWDA sur CTO selon vous ?
Les deux ETF sont similaires n’est-ce pas ?

Tim
Tim
il y a 26 jours
Répondre à  Matthieu

Merci beaucoup pour votre retour !

Flow
Flow
il y a 27 jours

Bonjour Matthieu, j’ ai eu le même questionnement concernant Prologis, pour finalement faire comme vous. Et privilégiant les etf notamment le CL2.
Les reit sont les seules entreprises que j’ai en direct mais elles représentent une part assez importante de mon portefeuille. Maintenant il faut tenir le cap…

Romain
Romain
il y a 26 jours

Salut ! Tu penses quoi de Stellantis ? Elle a bien perdu ces jours ci je pense rentrer. Le dividende est pas trop mal et il y a un bon PRU à aller chercher je pense.

Ludovic
Ludovic
il y a 26 jours

Bonjour Matthieu,

Concernant IWDA, l’achètes-tu via ton CTO Degiro ou ton CTO Crédit Ag ?
J’ai vu que sur Degiro, IWDA appartenait à la catégorie des ETF les plus négociés sur la plateforme et qu’à ce titre, les frais étaient limités aux frais de gestion de 1€.

Quelle est ta stratégie LT dorénavant / ETF World ? En faire ton ETF majoritaire / SP500 ?
En faisant grossir IWDA d’année en année, tu vas te retrouver avec les principales pondérations en double voire davantage (en triple) avec l’ETF Nasdaq. Comment comptes-tu gérer ce cas de figure ? Tu vas laisser courir ou réallouer ?

Enfin, peux-tu me rappeler avec quel ETF SP500 de Ishares tu hésitais / IWDA ?

Je te pose ces questions car quand j’ai revendu EWLD, j’ai opté pour SP500 + Stoxx600 sur mon PEA. Aujourd’hui, je souhaite investir sur un ETF via mon CTO Degiro (qui est en stand-by depuis que j’ai revendu toutes mes actions US que j’avais en direct. Le plus logique serait que je poursuive à minima sur le SP500 mais…

Amicalement

Ludovic

Nasdaq
Nasdaq
il y a 26 jours
Répondre à  Matthieu

Bonjour Matthieu et Ludovic,

En gros, quand on achète 100€ un etf World, on obtient 30€ Nasdaq100, 40€ US « ex-Nasdaq » et 30€ World « ex US ».

Les différences de performance (CAGR) sont importantes depuis 2009 : Nasdaq100 +20%, US « ex-Nasdaq » +9% (estimée à partir du SPY +14%), et World « ex US » +6.7%.

Si on veut anticiper le phénomène « retour à la moyenne », on peut investir sur le World « ex US » qui existe depuis peu (ticker EXUS).

Dominique
Dominique
il y a 25 jours
Répondre à  Matthieu

Bonjour Matthieu,
Par curiosité, pourquoi évites tu DG quand c’est possible ? Pour privilégier un courtier français ?
Merci

Gérard
Gérard
il y a 25 jours
Répondre à  Matthieu

Pareil pour moi, j’espère seulement que le CA réduira à terme les frais pour leur investore CTO, c’est la seule raison pour laquelle je suis chez Degiro pour mon CTO.

Gilles
Gilles
il y a 25 jours
Répondre à  Matthieu

Bonjour
Pour rappatrier les titres en France, Fortuneo est sûrement le second meilleur courtier Français avec un accès à des places financières et a des titres bien plus exhaustifs que Boursorama ou Bourse Direct par exemple, et une nouvelle grille tarifaire vraiment compétitive pour la bourse US avec un tarif a 0,12%, 5 fois moins cher que le CTO d’invesstore Intégral.
Sûrement une bonne idée de laisser Degiro une fois le PF bien établi.
👍

Ludovic
Ludovic
il y a 24 jours
Répondre à  Gilles

Bonjour Gilles,
Je suis surpris mais aussi intéressé par votre commentaire. J’ai mon PEA chez Fortunéo ainsi qu’un CTO (que je n’utilise pas car j’en ai un chez Degiro également). Je viens de vérifier la nouvelle grille tarifaire de Fortunéo. Pour l’achat d’actions US sur le CTO, les frais de courtage sont bien de 0.12% mais pour un ordre supérieur à 10 000€. En deçà, les frais sont de 9,50€.
Pour les marchés allemand, anglais et suisse, les frais sont de 0,20% avec un minimum de 20€ auxquels s’ajoutent 30€ de frais de brokers étrangers.

Gilles
Gilles
il y a 24 jours
Répondre à  Ludovic

C’est exact, l’optimisation a 0,12% est pour un achat de 10 000€, mais il faut savoir d’où FORTUNEO part a savoir des frais forfaitaires de 50€, alors payé 9.90e pour un achat dernièrement de 4k€, soit environ 0,25% de frais, je trouve leur offre bien plus concurrentielle et acceptable pour rapatrier les titres en France, avec des frais bien meilleurs que le CTO du Crédit Agricole et avoir 0.12% de frais pour les lignes a plus de 10 0000e est le top des courtiers français. Les autres marchés européens sont restés avec l’ancienne grille tarifaire, non compétitif.
Cordialement

Gilles
Gilles
il y a 24 jours
Répondre à  Matthieu

Oui, 15e pour 2000e, mais les frais dans ma caisse sont de 0.6% + frais forfaitaire en dollars, ça commence à piquer pour un ordre de 10000e, comparé à FORTUNEO.
En revanche, Invesstore Intégral est génial pour le référencement, il n’y a que chez eux qu’on peut avoir des PFF ou encore des fonds fermés anglais comme souscrits par certains investisseurs.

Gilles
Gilles
il y a 24 jours
Répondre à  Matthieu

Non, le prix est forfaitaire, à savoir l’achat en dollars converti par la parité du jour, majoré de ces frais forfaitaires.
Actuellement, le prix forfaitaire de l’achat US est de 6.99, ça montre la volonté de Fortuneo d’accroître sa compétitivité sur le marché US : Pour un PF avec très peu d’ordres chaque mois, le mix Invesstore / Fortuneo me semble assez optimal aujourd’hui pour avoir les titres 100% en France. Boursorama limite drastiquement le référencement des titres éligibles, idem pour Bourse Direct, et j’ai perdu confiance dans Degiro pour un horizon long terme.
Cordialement

Dominique
Dominique
il y a 24 jours
Répondre à  Gilles

Bonjour à tous,
Et pour loger des ETF – avez vous un courtier français préférentiel ?
J’ai mon PEA chez fortuneo et CTO chez De Giro. Mais j’aimerais diversifier avec un autre courtier CTO. Je pensais initialement à IB mais je me dis (à tort ou pas) qu’un courtier français peut etre intéressant.
Merci !

Nasdaq
Nasdaq
il y a 24 jours
Répondre à  Dominique

CTO Boursobank pour Buy & Hold les ETF iShares (0 frais)

Nasdaq
Nasdaq
il y a 24 jours
Répondre à  Matthieu
Dernière modification le il y a 24 jours par Nasdaq
Benj
Benj
il y a 23 jours
Répondre à  Nasdaq

Et la plupart (ou peut être tous) accessibles sans frais

Gilles
Gilles
il y a 23 jours
Répondre à  Benj

Fortuneo a le mérite de rendre accessible les ETF Vanguard et SPDR sur Amsterdam, pas pret d’y souscrire chez Boursorama…

Dernière modification le il y a 23 jours par Gilles
Dominique
Dominique
il y a 23 jours
Répondre à  Nasdaq

Merci pour l’info et en effet c’est exactement ce que je recherche ! Courtier français + frais minimaux pour achats d’ETF World ou SP500 iShares en buy & hold.

Y a t-il des inconvenients que j’aurais raté ?

Pour diversifier les emetteurs je continuerai à acheter du Vanguard avec DeGiro.

Gérard
Gérard
il y a 24 jours
Répondre à  Gilles

Le meilleur pour moi reste IBKR mais l’interface n’est pas des plus facile, en revanche les frais sont vraiment bas, de plus l’argent disponible en $ rapporte un certain pourcentage, c’est toujours mieux dans l’attente d’être investi.
Reste que au niveau déclaration fiscale c’est pareil que Degiro, à terme je me poserai la question d’aller sur CA Investore pour ne plus me prendre la tête, pour l’instant c’est trop cher, il faut en plus rajouter la pénalité si l’on ne fait pas 24 ordres par an, de l’ordre de 90€ suivant la région.

Nasdaq
Nasdaq
il y a 24 jours
Répondre à  Gérard

Je pense qu’il faut limiter à 100k € à chaque courier

Gilles
Gilles
il y a 24 jours
Répondre à  Gérard

Les 24 ordres ne sont pas compliqués à obtenir : 24 ordres d’un fonds par ex Amundi World ou North America non ETF a 0,01 part par ordre, permettent de respecter l’obligation…

Dernière modification le il y a 24 jours par Gilles
Gérard
Gérard
il y a 23 jours
Répondre à  Gilles

en Intégral il est annoncé dans les CG, pour valeurs étrangères en CTO, 1% de frais avec minimum 41€, peu importe le montant, ça fait beaucoup
CA de Lorraine

Gilles
Gilles
il y a 23 jours
Répondre à  Matthieu

Idem en CTO que Matthieu en PDL.

Gilles
Gilles
il y a 23 jours
Répondre à  Gérard

En titres vifs, mais rien n’empêche d’acheter des centièmes de parts d’OPCVM afin d’être exonéré des frais de 90e et d’avoir un CTO au Crédit Agricole.

Bruno A
Bruno A
il y a 22 jours
Répondre à  Gilles

Bonjour,
il y « mieux » et sans risque : acheter des parts de fonds monétaires du groupe Crédit Agricole
Sur CTO, on peut faire un PEB (plan d’épargne boursière), en choisissant le montant minimum (2 fois 15 € au CA Ile de France). J’utilise les fonds :

  • AMUNDI EURO LIQUIDITY SRI – P (C) | FR0011630557
  • BFT Aureus ISR P Acc | FR0012903250

Sur PEA, on peut faire aussi un PEB ou opérations manuelles si le plafond de versement est atteint, avec les fonds suivants :

  • AMUNDI SERENITE PEA – P (C) | FR0011408350
  • Atout Opportunité C | FR0010230474
Gilles
Gilles
il y a 22 jours
Répondre à  Bruno A

Oui, via le PEB, ça peut se paramètrer en automatique

J’ai sollicité en vain pour l’instant d’intégrer des ETF dans le PEB, ça serait le PEA parfait, façon pilotage automatique comme en assurance vie, façon Trade Rep.

Peut être un jour..

Jean
Jean
il y a 24 jours
Répondre à  Matthieu

Bonjour Matthieu,

Je suis client du CA et c’est derniers moi les virement du CA vers Degiro et inversement on été dans la même journée…

Lucas
Lucas
il y a 24 jours

Avez-vous des problèmes sur Bourse Direct avec l’ETF ESE de BNP (Sp500 PEA)?
Depuis quelques jours les frais sont passés de 0,15% à 3%!!!!
Quelqu’un d’autre a le même problème ?

Léa
Léa
il y a 20 jours

Bonjour Matthieu,
Merci pour tout ce que vous faites sur ce site.
J’ai une question :
Pour vos bilans mensuels, comment calculer vous le PRU sachant que vous faites du DCA? Est ce 1 moyenne des PRU? Par exemple, au mois d’avril, vous avez renforcé PSP5 et vous indiquez 1 pru de 35€92. Merci de vos éclaircissements.
Lea