Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.
L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliserune performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.
Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow (soit avec les dividendes, soit via revente mensuelle d’un pourcentage fixe du portefeuille). Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.
Actions détenues et bilan
Le mois de Mars aura été baissier sur les marchés avec l’impact du conflit au Moyen Orient. Les indices se sont comportés de manière différente à la baisse. L’Europe a perdu en moyenne autour de 8% sur le mois (la France faisant légèrement moins bien que la moyenne en Europe). Le S&P500 a perdu 7%, légèrement plus défensif, et le Nasdaq le même ordre de grandeur.
Les indices émergents Asiatiques, qu’on pourrait imaginer décorrélés de cette baisse, ont également perdu 8%.
La grande leçon de cela est que les marchés boursiers sont tous corrélés entre eux, et que d’investir dans des zones géographiques différentes aide relativement peu à la diversification puisque tout bouge dans le même sens.
De mon côté, la part d’actions défensives sur CTO joue parfaitement le rôle de bouclier dans ce type de marché avec une baisse plus faible que les indices. Cela permet au portefeuille global d’avoir une performance proche de zéro sur 2026 quand les grands indices sont tous en baisse de près de 5%.
Côté perso, rien de nouveau, toujours très pris par le travail (forte période d’activité managériale). Je continue de provisionner pour les grosses dépenses à venir en 2027 (financement de l’aménagement de notre nouvelle RP, notamment la cuisine pour laquelle nous devons compléter l’acompte avec plus de 10 000€, ainsi que la taxe d’aménagement qui sera due).
Transaction du mois
Ventes
rien
Achats
rien
Renforcements :
Procter & Gamble
Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :
Portefeuille
Les actions détenues sont les suivantes :
Santé
🇺🇸 Johnson & Johnson, Merck
Finance
Industrie
🇺🇸 Lockheed Martin
Technologie
Consommation non cyclique
🇺🇸 Procter & Gamble, PepsiCo, Mondelez
Consommation discrétionnaire
Energie – Utilities
🇺🇸 Nextera Energy, American Water Works
Telecom
Immobilier
🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Mid-America Apartment, Essex Property, Extra Space Storage, VICI Properties
La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 253 000€.
Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour. Les valeurs en direct sont en calcul de performance « price only », donc ne tiennent pas compte des dividendes versés (performance réelle supérieure).
Voici l’évolution de la valorisation du portefeuille depuis 2018 :
En terme de performance, voici la comparaison du portefeuille avec le MSCI World sur l’année :
Performance du Portefeuille depuis Janvier 2026 : –0.1%.
Performance du MSCI World depuis Janvier 2026 : -3.7%.
Revenus passifs et perspectives annuelles futures
Je calcule la rente mensuelle théorique de mon portefeuille (transformation du capital en revenus) en utilisant la règle de retrait annuel de 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.
Cela permet de montrer la puissance des intérêts composés avec le temps, et que même en démarrant petit, il est possible d’obtenir d’excellents résultats sur le long terme.
J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :
La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 745€.
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