Avantages des actions au nominatif

Il existe un moyen assez simple d’augmenter le montant des dividendes que l’on reçoit de certains titres.

Le mieux dans tout ça, c’est qu’il n’y a quasiment rien à faire (pas besoin d’investir plus d’argent) !

Nous allons voir dans cet article 2 moyens intéressants d’augmenter facilement ses dividendes : inscrire ses actions au nominatif et profiter des attributions d’actions gratuites.

Inscrire ses titres au nominatif

D’une manière générale, lorsque vous achetez une action d’une grande entreprise, vous êtes considéré comme un actionnaire « au porteur« . Cela signifie que l’entreprise ne connait pas directement l’identité de ses actionnaires (donc elle ne sait pas que vous possédez des titres).

C’est pour cela que très peu d’actionnaires reçoivent directement chez eux des documents de l’entreprise ou des convocations aux AG (assemblées générales annuelles).

Il est néanmoins possible de s’inscrire au nominatif, de manière à dévoiler son identité en tant qu’actionnaire. De cette manière, le rattachement sera fait entre votre nom et le nombres d’actions détenues.

Mais alors, à part voter aux AG, à quoi ça sert ?

Et bien certaines entreprises proposent des moyens pour récompenser la fidélité de leurs actionnaires :

  • Paiement majoré de 10% du dividende au bout de x années de détention des titres (en général à partir de 2 ans).
  • Avantage en nature avec par exemple des réductions sur les produits de l’entreprise.

 

avantage action nominatif

 

Liste des entreprises avec avantages au nominatif

L’Oréal : 10% de primes sur le dividende au bout de 2 ans.

Seb : 10% de primes sur le dividende au bout de 2 ans, et des réductions sur certains produits en catalogue.

Air Liquide : 10% de primes sur le dividende au bout de 2 ans et 10% de bonus sur les attributions d’actions gratuites.

Sodexo : 10% de primes sur les dividendes au bout de 2 ans.

Total : possibilité d’accéder au cercle des actionnaires.

Compagnie des Alpes : faire partie du club des actionnaires et bénéficier de réductions sur les domaines skiables.

 

Nominatif pur ou nominatif administré 

Il existe 2 types d’inscription au nominatif. Pour le faire, il faut se rendre sur le site de l’entreprise en question, imprimer un dossier de passage au nominatif, le remplir, et le renvoyer à son établissement bancaire ou son courtier.

Vous avez le choix entre nominatif pur et nominatif administré. A peu de chose près, vous avez les mêmes avantages avec les deux (je vous invite à consulter les espaces actionnaires de chaque entreprise pour le vérifier). Cependant, le type de nominatif aura un impact sur l’hébergement de vos titres :

Nominatif pur : les titres devront être hébergés chez le service investisseurs de l’entreprise en question (avec ses propres frais de courtages etc).

Nominatif administré : les titres restent domiciliés dans votre banque ou courtier. C’est globalement la méthode la plus simple et que je recommande.

 

 

Comment revendre ses titres au nominatif

L’inconvénient du passage au nominatif, c’est que ça devient compliqué de revendre ses titres. Vous ne pourrez pas le faire directement via un passage d’ordre habituel. En effet, le code ISIN et le nom des titres va changer. Par exemple pour Air Liquide, ça deviendra Air Liquide-nominatif-2019.

La date du passage au nominatif figurera toujours dans le nom. Cette date servira à différencier les actions pour savoir lesquelles ont droit aux avantages. Vous pouvez donc vous retrouver avec plusieurs lignes de la même action : Air Liquide-nominatif-2016, Air Liquide-nominatif-2017, Air Liquide-nominatif-2018, Air Liquide-nominatif-2019. Dans ce cas, il n’y aura que les 2016 et 2017 qui auront droit au bonus en 2020.

Remarque : à chaque nouvel achat d’actions, il faut refaire la démarche pour les passer au nominatif.

Pour revendre des titres au nominatif, il faut contacter son courtier afin de les repasser au porteur. Ensuite, les titres seront retransformés en actions « normales » Air Liquide. Il est vivement conseillé de revendre en priorité les actions les plus récentes afin de garder les avantages des actions anciennes au nominatif.

 

 

Entreprises avec attribution d’actions gratuites

Une autre manière d’augmenter ses revenus de dividendes, est de posséder des entreprises qui procèdent à des dons d’actions.

Ces entreprises donnent à une certaine fréquence le droit à 1 action gratuite pour X actions détenues. Lors du don d’action, le prix chute de X%. Il n’y a donc en ce sens aucun enrichissement. Néanmoins, au lieu de toucher des dividendes sur le nombre initial d’action, vous allez les toucher sur le nombre final. Cela revient donc en quelque sorte à une hausse du dividende de X%.

Air liquide en est à sa 30eme attribution d’actions gratuite. Elle donne 1 action pour 10 détenues, et cela tous les 2 ans. Cela revient donc à une hausse du dividende de 10% tous les 2 ans (en plus des hausses classiques). Si vous êtes inscrits au nominatif, vous touchez également 10% d’actions gratuites en plus. Si jamais vous ne possédez pas un multiple du nombre d’action, par exemple 9 actions Air Liquide, vous toucherez des rompus (en cash) correspondant aux 9/10 du prix de l’action gratuite que vous auriez dû recevoir.

Interparfums distribue également 1 action gratuite pour 10 actions détenues, mais cela tous les ans. Cela revient donc à une hausse du dividende de 10% par an en plus des hausses classiques !

 

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sebastien
sebastien
il y a 4 années

Super article comme d habitude!!!
on peut aussi parler des entreprises comme publicis ou rubis qui proposent un paiement du dividende en action avec un rabais de 10% sur le prix de l action, c est toujours intéressant.
cordialement
seb

Jérémie
Jérémie
il y a 4 années
Répondre à  Matthieu

Bonjour Matthieu,

Est-ce qu’il en va de même pour les attributions d’actions, ou ce genre d’avantage est plus stable ?

Par exemple, Interparfums me semble constituer un bel investissement. Mais si l’attribution d’actions est durable… le potentiel est incroyable!

Bien à vous.

Jérémie
Jérémie
il y a 4 années
Répondre à  Matthieu

Ah d’accord… Mais dans la pratique, tant que les fondamentaux de l’entreprise restent de qualité bien sûr, est-ce que la baisse de 10% n’est pas rapidement achetée sur le marché, de sorte que les actions gagnées le sont véritablement ? Par exemple, Air Liquide semble être une action prisée dont le prix reste stable malgré ces baisses annuelles dues aux splits.

Jérémie
Jérémie
il y a 4 années
Répondre à  Matthieu

L’effet est donc comparable à l’effet « neutre » des dividendes du fait de la chute de la valeur des actions. Je comprends mieux, merci !

Jérémie
Jérémie
il y a 4 années
Répondre à  Matthieu

Ah, oui… Bonne nouvelle, je commençais déjà à imaginer que le dividende était contre-productif ^^’ Je dois bosser les bases. Merci et bonne soirée !

MichelB
MichelB
il y a 19 jours
Répondre à  Matthieu

Su en est il du gouvernement qui parle de taxer directement le dividendes ..?

Romain
Romain
il y a 4 années

Bonjour Matthieu, et encore merci pour l’ensemble du site.
On sent que Air Liquide vient de détacher une action 🙂

Sinon on peut préciser que le nominatif administré est aussi faisable dans un PEA. Le nominatif pur semble beaucoup plus compliqué.

Chez Boursorama (où je suis), la démarche est très simple pour passer au nominatif : un petit clic à faire (donc pas tant de paperasse tel que décrit).
Enfin, le nominatif permet aussi de recevoir les éléments utiles pour les AG chaque année de façon plus simple, pour voter bien sûr, mais aussi pour y participer (certaines entreprises, comme L’Oréal ou LVMH, offrent un cadeau à chaque actionnaire présent en AG).
On pourrait peut être profiter de ce blog pour partager les pratiques des entreprises sur ce sujet 🙂

Enfin, listons aussi de façon générale pour les avantages au nominatif :
– adhésion plus simple au club d’actionnaires (EDF, Engie, Edenred, Accor, Societe Générale, Orange, Natixis…). Je n’ai plus toute la liste en tête, mais cela permet d’avoir des cadeaux (visites de site, manifestation sportive, conférences, formations, etc.)
– droits de vote double pour certaines entreprises
– dividendes majorés (mais tu en as parlé) pour les entreprises qui le souhaitent.

L’idée est bien de « fidéliser » l’actionnariat (la politique d’Air Liquide à ce sujet est assez claire), afin d’avoir un socle le plus stable possible (et donc limiter la variation du cours de fait).

Bref, je pense que ce type d’avantages pourrait faire l’objet d’un même article, avec :
– les entreprises à dividende majorée
– les entreprises avec un club d’actionnaire
– les entreprises avec un « cadeau » aux AG

Romain
Romain
il y a 4 années

Bonjour Matthieu,
pour faire suite à mon commentaire et votre réponse.
j’ai déjà assisté à quelques AG (globalement plus par curiosité qu’autre chose). Souvent un lieu assez informel (centre de Paris, carroussel du Louvre…).
L’AG prend en général 2 à 3h de temps. C’est l’occasion de voir (de loin) le patron, qui a souvent un charisme certain (je pense à Spinetta chez Air France ou plus récemment Arnault chez LVMH…)
Globalement le traitement est le même : présentation de l’entreprise, de ses résultats et ambitions, puis réponse aux questions écrites posées en amont, questions posées en séance, puis passage au vote.

Selon l’entreprise, il y a (ou pas) un buffet, un petit cadeau (exemple à la dernière AG de LVMH, je suis reparti avec une bouteille de champagne).

Mon idée était de référencer dans un article à part (et appeler à évoluer) les entreprises proposant différents types de « benefit ». En effet la distribution d’actions gratuites, la prime de fidélité, un paiement régulier en actions, un club actionnaires, des cadeaux à l’AG… sont des avantages complémentaires (au delà du dividende)… d’où ma proposition.

Alain
Alain
il y a 3 années

Bonjour à tous,
Pour les avantages si on participe en présentiel en AG, voici ce que j’ai vécu ces dernières années) :
Total : tous les ans une carte Jubiléo de 10 euros (valable 1 an dans le réseau Total soit 6 à 7 litres de carburant)
Air Liquide : tous les ans un jeton de présence de 10 euros (un billet de 10 euros)
Interparfums : tous les ans un flacon de parfum (généralement celui qui vient de sortir, environ 40 euros dans le commerce)
Carrefour : tous les ans une carte cadeau de 20 euros (à valoir pour des achats chez Carrefour, valable 1 an)
Casino : tous les ans une carte cadeau de 20 euros (valable chez Géant, Casino valable 1 an)
Crédit Agricole : rien du tout (L’ AG est 1 année sur 2 en province, l’autre à Paris)
BNP : un coffret cadeau (une bouteille de vin et 1 boite de foie gras)
Pernod Ricard : une bouteille de vin (l’AG a lieu de novembre généralement)
M6 : un CD ou un livre (type Top Chef)
Air France : rien
Saint Gobain : une radio portable ou un coffret cadeau comme BNP (bouteille)
LVMH : une demie bouteille de Champagne
SEB : une remise intéressante pour 1 produit (parmi une dizaine proposés); ça revient un peu moins cher que le moins cher des e-commerces (livré à domicile)
Engie : une batterie de secours pour les appareils électroniques
Orange : je n’ai rien eu
Danone : tous les ans une glacière contenant des produits du groupe (environ 8 à 10 euros dans le commerce) + la glacière qui est très bien.
Sanofi aussi offre quelque chose mais je ne sais pas quoi (du type station météo, diffuseur d’arômes…), ce sont d’autres actionnaires qui me l’ont dit.
Souvent il y a un buffet (M6 et Carrefour nous attendent le matin avec café croissants car elles sont tôt le matin, SEB et Credit Agricole sont mes préférés, les autres il y a beaucoup trop de monde qui se jette sur le buffet (surtout Danone) et qui se mettent dans les poches ou leur sac à main les petits fours, certaines sociétés ont supprimé ce buffet pour cette raison…
Cette année, beaucoup de sociétés font leur AG sans les actionnaires (à huis clos).
Voici Matthieu mon vécu

Steeve
Steeve
il y a 3 années

Bonsoir Matthieu,
Les actions mise au nominatif la même année sont elle regroupées en une seule ligne ?

Meme si c’est le cas on doit vite se retrouver avec 36mille ligne comme :
Airliquide2019
Airliquide2020
Airliquide2021

Non ?

Romain
Romain
il y a 3 années
Répondre à  Steeve

bonjour
il me semble que plutôt qu’une année xxx, ce qui est intéressant c’est la durée de détention.
Pour AL, c’est deux ans de détention complète pour avoir le bonus.
Il y aura donc dans le portefeuille considéré :
– Air Liquide 2021 (actions arrivées en cours d’année)
– Air Liquide 2020 (actions de l’an passé)
– Air Liquide 2019 (actions qui ont eu une année complète de détention)
– Air Liquide « old » (actions qui datent au plus tard de 2018, et donc éligibles au bonus).

Au final il n’y aura donc « que » 4 codes ISIN différents :
– année en cours
– A-1
– A-2 -> pas encore éligible
– A-3 et plus

A chaque année on décale les pots 🙂
Parce qu’au final aucun intérêt à savoir qu’une action est au nominatif depuis 5 ou 15 ans. Le bonus est le même.

Gérard
Gérard
il y a 3 années

Bonsoir Matthieu
Finalement que conseillez vous? Nominatif ou pas?
Y a t il aussi une possibilité au nominatif pour les actions USA
Merci pour votre travail

Clément
Clément
il y a 2 années

Bonjour Matthieu ,

Avez vous des sources ou des ouvrages afin de pouvoir approfondir, citer ces informations.

Merci Matthieu.

JeanC
JeanC
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,
Merci pour votre blog, source de grande richesse et de pédagogie. Actuellement chez BD pour mes PEA et PEA PME, je m’apprête à basculer au CA IDF pour profiter de leur offre Invest Store Intégral. Le hic c’est qu’apparemment la mise au nominatif administré des titres est payante, et cela m’embête car je fais quand même 3 ou 4 opérations de ce type par an … Vous qui êtes au CA IDF, et si vous avez déjà mis en nominatif administré des titres, pouvez-vous confirmer l’application de frais qui correspondrait, dans leur brochure tarifaire, à « conversion de titres » ? Merci à vous !

JeanC
JeanC
il y a 2 années

En fait c’est mon interlocutrice CA IDF qui me dit que le mise en nominatif administré lui semble rentrer dans la ligne tarifaire « conversion de titres  » à 17,2 €/ligne. Dernière demande de précision, les ordres sur les titres de sociétés françaises côtées sur la place d’Amsterdam (Airbus par ex), c’est le tarif réglemementaire de 0,5% qui est appliqué et pas 0,09% si > 1,1K ? Merci à vous

JeanC
JeanC
il y a 2 années

Merci Matthieu, leur brochure tarifaire n’indique pas Euronext pour le 0,99 ou 0,09% mais « Sur bourse française », d’où mon questionnement … A Bientôt en tout cas au détour d’un post !

Lelu
Lelu
il y a 2 années

Bonjour Mathieu
Je m’apprête a faire mon premier achat de titre air liquide je suis novice de chez novice et bien sûr craintive quant a la gestion que je compte faire en nominatif pur ce qui me ce qui m inquiete vraiment le plus c’est la déclaration d’impot.
Air liquide aura t il une assistance à m’apporter ?
Merci de votre retour.
Au plaisir.
Charline

lassmann
lassmann
il y a 1 année

je detiens 200 actions lafarge depuis longtemps en nominatif impossible de me connecter pour les vendre

lassmann
lassmann
il y a 1 année

impossible de me connecter pour vendre 200 actions holcim detenues en nminatif

lassmann
lassmann
il y a 1 année

smes actions Holcim sont au nominatif pur gerees par planetsharesimpossible de se connecter

Jacques
Jacques
il y a 1 année

Bonjour,
Vous dites qu’on ne peut pas passer d’ordres en direct pour des actions détenues au nominatif pur. Pourtant l’application « Olis Mobile Shares » de CACEIS (credit agricole) semble dédiée à ce fonctionnement et CACEIS en fait la publicité . Novice en la matière, j’ai peut-être mal interprété l’information ; pouvez-vous m’éclairer sur ce point ?
Merci.