Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Aout 2025

Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.

L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliser une performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.

Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow (soit avec les dividendes, soit via revente mensuelle d’un pourcentage fixe du portefeuille). Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.

Actions détenues et bilan

Le mois d’Aout a été relativement neutre sur les marchés, avec une variation au final de moins de 1% des indices.

L’Euro dollar semble toujours se stabiliser autour des 1.17 (niveau qui ne me semble pas tenable à long terme pour l’euro). L’avenir nous le dira.

Comme précisé le mois dernier, je devrais avoir une fenêtre de tir favorable concernant les entrées d’argent pendant une certaine période (hausse des revenus, pas de dépenses de nourrice temporairement, arrêt d’une cotisation mensuelle sur un crédit). Cela me permettra de pouvoir investir des sommes plus importantes dans les prochains mois.

Mes apports ont repris sur le PEA (ETF S&P500). Comme discuté dans un article précédent, je préfère terminer de remplir mon PEA avant de rebasculer sur de l’indiciel sur CTO.

L’avantage principal du PEA n’est pas pour moi la fiscalité réduite à la sortie (qui sera de toute manière incertaine), mais plutôt le fait qu’il n’y a pas d’imposition à chaque transaction si pas de sortie d’argent. Cela permet donc si besoin de faire des allers retours sans fiscalité (très utile par exemple lors d’une baisse du marché en achetant un ETF à levier pour démultiplier le rebond).

Je vois donc cette flexibilité comme une réserve de valeur, pouvant si nécessaire être multipliée avec le levier. Après réflexion je trouve cela beaucoup plus optimal qu’hypothéquer son portefeuille avec de la marge (comme sur Degiro par exemple) pouvant entraîner des appels de marges au pire moment.

Chaque euro de plus sur le PEA peut donc se transformer en 2€ avec cet effet.

Pour terminer, c’est peut-être le dernier reporting que j’écris avec un seul enfant, car le second devrait arriver assez vite (courant Septembre ou Octobre).

Transaction du mois

Ventes

rien

Achats

rien

Renforcements :

ETF S&P500 (PEA)

Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :

Portefeuille

Les actions détenues sont les suivantes :

Santé

🇺🇸 Johnson & Johnson, Merck

Finance

Industrie

🇺🇸 Lockheed Martin

Technologie

Consommation non cyclique

🇺🇸 Procter & Gamble, General Mills, PepsiCo, Mondelez

Consommation discrétionnaire

Energie – Utilities

🇺🇸 Nextera Energy, American Water Works

Telecom

Immobilier

🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Mid-America Apartment, Essex Property, Extra Space Storage

ETF (PEA & CTO)

CTO (DEGIRO & Crédit Agricole Investore Integrale)

La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 234 000€.

Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour. Les valeurs en direct sont en calcul de performance « price only », donc ne tiennent pas compte des dividendes versés (performance réelle supérieure).

Voici l’évolution de la valorisation du portefeuille depuis 2018 :

En terme de performance, voici la comparaison du portefeuille avec le MSCI World sur l’année :

Performance du Portefeuille depuis Janvier 2025 : -1.3%.

Performance du MSCI World depuis Janvier 2025 : +0.5%.

Revenus passifs et perspectives annuelles futures

Je calcule la rente mensuelle théorique de mon portefeuille (transformation du capital en revenus) en utilisant la règle de retrait annuel de 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.

Cela permet de montrer la puissance des intérêts composés avec le temps, et que même en démarrant petit, il est possible d’obtenir d’excellents résultats sur le long terme.

J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :

La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 668€.

Date Publication : 30/08/2025

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