Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Janvier 2025

Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.

L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliser une performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.

Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow avec les dividendes croissants perçus chaque année. Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.

 

Actions détenues et bilan

 

L’année 2025 commence sur une note positive avec une hausse globale des marchés sur le mois de Janvier de quelques pourcents.

 

L’Europe démarre bien l’année (mieux que les US) notamment avec le rebond du secteur du Luxe qui pèse fortement dans les indices (le CAC40 est par exemple déjà à +8%). Évidemment cela ne présage rien pour le reste de l’année (je rappelle que 2024 a commencé de cette manière et tout s’est inversé en cours d’année).

 

D’un point de vue sectoriel, avec les taux US qui restent élevés malgré une inflation qui baisse, le secteur des Consumer Staples (consommation de base, alimentation & hygiène) offre des valorisations très intéressante. 2024 était l’année des REIT, je pense que 2025 sera celle des Staples. Il ne s’agit pas d’une baisse isolée sur certains titres mais sur tout le secteur, ce qui conforte mon intérêt pour un renforcement global et massif (ces valeurs sont généralement chères à cause de leur côté défensif donc les opportunités sont rares). Je peux bien sût me tromper, mais j’aime donner un thème à chaque année (donc celle-ci sera ETF + les Staples).

 

J’en profite donc pour y faire des renforcements car la fenêtre de tir ne sera peut-être pas longue (voir la partie transaction plus bas).

 

 

 

Transaction du mois

 

Ventes

Nestlé (pour les raisons juridiques avec les procès en cours et pour les fondamentaux qui se sont sérieusement dégradés.

 

 

Achats

rien

 

 

Renforcements :

Merck / Pepsico, Mondelez (pour renforcer ma poche de consumer staples en profitant du mouvement baissier sur tout le secteur.

 

 

 

Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :

 

Portefeuille

 

Les actions détenues sont les suivantes :

 

Santé

🇪🇺 Novo Nordisk
🇺🇸 Abbott Laboratories, Johnson & Johnson, Merck

 

Finance

 

Industrie

🇺🇸 Lockheed Martin

 

Technologie

🇪🇺 ASML Holding

 

Consommation non cyclique

🇫🇷 L’Oréal
🇺🇸 Procter & Gamble, General Mills, PepsiCo, Mondelez

 

Consommation discrétionnaire

🇫🇷 LVMH, Hermès

 

Energie – Utilities

🇺🇸 Nextera Energy, Waste Management, American Water Works

 

Telecom

 

Immobilier

🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Prologis, Mid-America Apartment, Essex Property, Extra Space Storage, Alexandria Real Estate

 

 

PEA (Crédit Agricole Investore Integrale)

Suivi Portefeuille PEA Janvier 2025

 

 

CTO (DEGIRO & Crédit Agricole Investore Integrale)

Suivi Portefeuille CTO Janvier 2025

 

 

ETF

Suivi Portefeuille ETF Janvier 2025

 

 

La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 261 700€.

 

Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour.

 

Voici également l’évolution du portefeuille depuis Janvier 2019 VS MSCI World :

 

Performance Portefeuille Janvier 2025

 

Performance du Portefeuille en 2025 : +3.4%.

Performance du MSCI World en 2025 : +4.3%.

 

 

 

Revenus passifs et perspectives annuelles futures

 

Je rappelle que la nouvelle façon de calculer la rente mensuelle est via la règle des 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.

De ce fait, je ne regarde plus le rendement de mes Dividend Aristocrats avant de les acheter/renforcer afin de me concentrer 100% sur les fondamentaux.

 

Les 3.5% correspondront donc au montant global que je pourrais toucher avec des valeurs de rendement si je choisissais d’arbitrer une partie de mes valeurs de croissance actuelles contre elles.

 

J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :

 

Suivi dividendes Janvier 2025

 

La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 750€.

 

 

Date Publication : 02/02/2025

 

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Lea
Lea
il y a 6 jours

Bonjour Matthieu
Merci pour ce point.
J’ai 2 questions
– que pensez vous de  ENVIPCO HOLDING N.V.
– pourquoi n’avez vous pas d’emergents dans votre portefeuille ?

Merci
Bonne journée

Lea
Lea
il y a 6 jours
Répondre à  Matthieu

Merci beaucoup Matthieu. Votre avis compte pour moi 😉

Greg
Greg
il y a 6 jours

Bonjour,

J’ai besoin de votre avis !

J’ai une stratégie de DCA active avec des achats hebdo si la bougie hebdo est baissière et en fonction de la baisse j’adapte la somme à allouer.
Inversement, si une bougie hebdo forte apparait et que je suis au dessus de mon PRU (exemple +6%) je vends un %age de mon ETF en question (entre 5 et 10%).

Pour l’ETF CL2 par exemple, il enchaine les semaines de hausses et j’ai l’impression de passer à côté.
D’un autre point de vue, j’accumule du cash pour injecter plus fort lors des baisses hebdos futurs.

Pour moi ce n’est pas vraiment du stock picking car je suis seulement sur des ETFs (LVC et CL2) avec un investissement hebdo (et non mensuel).

Auriez-vous des ajustements à me conseiller ? est-ce une « bonne » stratégie qui mérite juste un peu de patience ?

Merci !!
Greg

Greg
Greg
il y a 6 jours
Répondre à  Matthieu

Ok merci, je me doutais du retour 😀
Et pour la prise de bénéf lors de grosses impulsions haussières hebdo ? peut être pas optimal mais moralement ça aide…?

Laurent De
Laurent De
il y a 5 jours

Bonjour,

Merci pour ce suivi et votre très belle performance !
Certes forcément moins passionnant à suivre que votre stratégie Stock Picking à vos débuts. Mais toujours très intéressant à lire !

J’en profite et avais une question au sujet de Degiro.
En effet, je me retrouve en négatif d’une dizaine d’euro suite au paiement des frais de connexion aux places boursières le 31 Janvier. Pensez-vous que je vais avoir une pénalité financière ? Je n’arrive pas à trouver d’infos à ce sujet…
Merci d’avance

Laurent De
Laurent De
il y a 4 jours
Répondre à  Matthieu

Merci à vous, j’ai régularisé de suite !

> Sans transition, que pensez-vous des actions les plus connues et prisées liées à l’IA, notamment les “7 magnifiques” ?
Diriez-vous en proportion que les hausses des derniers mois sont plus justifiées par les chiffres actuels et à venir des Entreprises concernées ou plus liées à des mouvements de spéculations ? Ou les 2 😉 ?

> Aussi, je voulais vous faire part de 2 découvertes : entreprises également liées à l’IA mais qui ne font parler d’elles que depuis récemment
– BigBear AI : suite contrat remporté avec le Ministère Défense.
https://www.zonebourse.com/cours/action/BIGBEAR-AI-HOLDINGS-INC-130483706
– Gorilla : suite résultats supérieurs aux attentes en Décembre et prévisions revues à la hausse avec résultats net passant de 10 à 15 Millions entre 2024 et 2025.
https://www.zonebourse.com/cours/action/GORILLA-TECHNOLOGY-GROUP–141083828

J’ai entendu parlé de ces 2 Entreprises en Décembre, la 1ère à 3$ et la seconde à 8$. Regardez le cours maintenant !

Que pensez-vous de ces boîtes : serait-il possible de donner leurs justes prix, leurs niveaux de valorisation, leurs potentiels comme vous le faite dans vos Screener ? Un achat est-il envisageable selon vous ou sont-elles à fuir ?

Merci d’avance

Laurent De
Laurent De
il y a 3 jours
Répondre à  Matthieu

Bonsoir,

Merci pour votre retour 🙏
Regardé oui mais n’étant pas expert de l’analyse, je préférais demander donc un grand Merci !

Impressionnant de voir des Entreprises avec des écarts autour des 100% comme Visa, Cotsco… et même à plus de 300% comme Tesla, SP&Global, Starbucks, Thermo et même Repligen. Incompréhensible mais qui / quel particulier achète à ces prix… il faut être fou… je ne comprends pas 😮. Les Etfs sont peut-être l’origine de ce phénomène.

Aussi, j’ai bien constaté Nvidia dans votre dernier Screener.
Si je peux me permettre, comment noteriez-vous alors Amd, Broadcom et Tsmc ? Quels juste prix ?

Merci d’avance et bonne fin de soirée 🌗

Laurent De
Laurent De
il y a 4 jours
Répondre à  Matthieu

Merci à vous, j’ai donc régularisé de suite !

Avez-vous vu mon message de ce matin ? Je le vois « Tjrs en attente ».
Il est peut être parti des les indésirables… En effet, j’avais mis des liens ZoneBourse vers 2 actions…

Laurent De
Laurent De
il y a 3 jours
Répondre à  Matthieu

Pas de souci, je comprends la vie de famille ayant moi même une petite fille 👍
Hâte d’avoir votre retour en tout cas…

Gilles
Gilles
il y a 3 jours

Bonjour Matthieu
Comment appréhendes tu le cours de bourse actuel d’ARE? Aucun impact sur tes choix d’investissements ou envisages tu d’y reprendre une petite louche compte tenu des fondamentaux à LT toujours présents, et d’en profiter pour équilibrer la ligne avec les autres REITs mieux pondérées et mlieux valorisés dans ton PF?
Cordialement

Dernière modification le il y a 3 jours par Gilles
Pierre
Pierre
il y a 1 jour

Bonjour. Quel ETF staples conseillerais-tu et pourquoi as-tu privilégié des titres en direct ? Merci