Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Octobre 2025

Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.

L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliser une performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.

Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow (soit avec les dividendes, soit via revente mensuelle d’un pourcentage fixe du portefeuille). Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.

Actions détenues et bilan

Le mois d’Octobre a été haussier sur les marchés, essentiellement poussé par la tech et les résultats d’entreprises. Certains parlent à nouveau de bulle sur les marchés, notamment dans le secteur lié à l’IA, entraînant un risque de baisse globale ou de correction sur les grands indices.

Il est toujours facile de jouer au Nostradamus, de commenter le passer et de faire des prognostics. Mais ces prognostics ont très peu de chances de se réaliser. Et si la statistique est favorable, c’est de toute façon déjà pris en compte partiellement par le marché.

Il faut donc rester très prudent sur ces considérations. Personne ne peut affirmer si la bulle est réelle, qu’un krach va arriver etc… Il convient ensuite à chacun d’adapter son allocation action selon son confort émotionnel. Si une diminution de la poche action est à envisager, c’est lorsque la bourse est haute qu’il faut le faire, et non après une baisse.

Concernant notre cher pays, la France, la note a été dégradée par Fitch puis S&P (passant de AA- à A+). Étonnant dans le second cas car S&P devait se prononcer fin Novembre. S’ils se sont avancés, c’est que l’abaissement était certainement une évidence ne nécessitant pas plus de temps d’analyse.

À l’heure actuelle, le 10 ans Français s’échange à 3.43 quand le 10 ans Italien est à 3.41 et Espagnol à 3.16. Autrement dit, notre dette s’échange à des niveaux plus élevés. La note de crédit de l’Italie oscille pourtant autour de BBB+ et celle de l’Espagne à A+. Il est donc évident de voir l’incohérence, et le fait que la note de crédit de la France est toujours plus ou moins sur-notée (mais les marchés ne sont pas aveugles, heureusement).

Je ne peux donc que maintenir mon conseil de rester à l’écart de la France dans tout type d’investissement.

En parallèle, la poussée de l’euro face au dollar semble terminée, avec un retour sur les 1.16. Difficile d’anticiper la suite, mais comme déjà évoqué, je pense que ce niveau reste trop élevé par rapport aux fondamentaux de l’euro (et de l’Europe) qui restent mauvais.

Côté perso, notre second enfant est né, entraînant un nouveau changement important dans notre vie. 2 enfants en bas âge à la maison, c’est très sportif, laissant peu de temps pour le reste…

Une nouvelle organisation est à trouver, mais ça viendra.

Notre projet immobilier avance également, avec la conception de la cuisine.

Entre les premiers apports à effectuer pour celle-ci et la taxe foncière, pas d’argent disponible ce mois pour investir.

Transaction du mois

Ventes

rien

Achats

rien

Renforcements :

rien

Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :

Portefeuille

Les actions détenues sont les suivantes :

Santé

🇺🇸 Johnson & Johnson, Merck

Finance

Industrie

🇺🇸 Lockheed Martin

Technologie

Consommation non cyclique

🇺🇸 Procter & Gamble, PepsiCo, Mondelez

Consommation discrétionnaire

Energie – Utilities

🇺🇸 Nextera Energy, American Water Works

Telecom

Immobilier

🇺🇸 Realty Income, Agree Realty, Mid-America Apartment, Essex Property, Extra Space Storage

ETF (PEA & CTO)

CTO (DEGIRO & Crédit Agricole Investore Integrale)

La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 247 500€.

Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour. Les valeurs en direct sont en calcul de performance « price only », donc ne tiennent pas compte des dividendes versés (performance réelle supérieure).

Voici l’évolution de la valorisation du portefeuille depuis 2018 :

En terme de performance, voici la comparaison du portefeuille avec le MSCI World sur l’année :

Performance du Portefeuille depuis Janvier 2025 : +6.7%.

Performance du MSCI World depuis Janvier 2025 : +7.3%.

Revenus passifs et perspectives annuelles futures

Je calcule la rente mensuelle théorique de mon portefeuille (transformation du capital en revenus) en utilisant la règle de retrait annuel de 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.

Cela permet de montrer la puissance des intérêts composés avec le temps, et que même en démarrant petit, il est possible d’obtenir d’excellents résultats sur le long terme.

J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :

La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 699€.

Date Publication : 01/11/2025

Me contacter pour une question ou pour la rubrique Conseils Boursiers & Services 🛒 :

etre.riche.et.independant@gmail.com

N’hésitez pas à poster un commentaire.

Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam).

Mentions légales : 

Toutes les informations disponibles sur ce blog sont données à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d’achats ou des recommandations au sens de l’AMF.

L’auteur ne saurait être tenu responsable des pertes que pourrait engendrer le lecteur et décline toute responsabilité à l’égard des conséquences éventuelles de l’utilisation du blog.

De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement.