Bilan du patrimoine financier global : reporting avril 2019

Voici le premier article d’une nouvelle série. Celle-ci concernera un reporting trimestriel de l’ensemble de mon patrimoine financier global.

J’aborderai donc ici tous les placements effectués et non pas uniquement les placements boursiers. Il sera donc possible de suivre l’évolution du patrimoine global ainsi que la répartition de mes placements sur les différents actifs financiers (bourse, immobilier, cash et livrets, métaux précieux…).

Bilan du patrimoine global

Introduction

Avant de commencer, il est à noter que j’affiche ici les chiffres et les montants réels de mes placements pour être le plus transparent possible.

En effet, j’essaye d’être le plus honnête et objectif possible à l’égard de mes placements sur ce site.

Cependant, les montants pourront sembler élevés pour certains, faibles pour d’autres. Le but de cette série d’article n’est pas du tout d’afficher un montant brut, mais plutôt d’étudier l’évolution relative du patrimoine dans le temps. 

L’autre intérêt est également de présenter tous les actifs détenus ainsi que leur proportion pour avoir une vue globale d’un patrimoine que j’essaye de diversifier.

Ainsi, tous les lecteurs pourront se comparer et/ou s’intéresser au bilan patrimonial sans avoir à donner trop d’importance dans les chiffres. En effet, ce qui compte c’est de chercher à prendre les choses en main en se créant un patrimoine. Il n’y a donc pas de montant minimum pour débuter, et je rappelle que le meilleur moment pour commencer à investir est aujourd’hui.

J’effectuerai une mise à jour tous les trimestres pour présenter les variations.

 

 

Patrimoine financier en Avril 2019

Le patrimoine financier global s’élève à 96 040€.

 

Bilan patrimoine financier Avril 2019

 

 Il peut se décomposer en 4 catégories d’actifs :

 

Bourse : cette partie comprend mes investissements boursiers sur le PEA ainsi que le CTO (voir dernier reporting du portefeuille boursier d’avril). Elle contient également la part action sur mon PEE (Plan d’Epargne Entreprise).

En avril, cette part représente 49 673€ soit 52% du patrimoine global.

 

Immobilier : cette partie se décompose en deux. Elle contient d’une part mes placements immobiliers réalisés sur assurance vie (SCI, OPCI…).

D’autre part, le montant acquis de ma résidence principale (prix estimé de revente approximatif – intérêts du crédit restants) /2 (je divise par 2 car l’autre part revient à ma compagne, je ne l’inclus donc pas dedans).

En avril, cette part représente 5637€ soit 6% du patrimoine global.

 

Cash et Fonds € : cette catégorie contient le cash disponible sur les comptes bancaires, sur les livrets disponibles (Livret A, LDD…), sur le PEL à 2,5%, et sur les fonds en euros en AV.

En avril, cette partie représente 37 337€ soit 39% du patrimoine global.

 

Métaux précieux :  cette partie comprend le montant cumulé de toutes mes pièces d’or et d’argent. Elle contient également quelques pièces anciennes en métal non précieux mais à vocation numismatique.

Les montants des pièces d’or correspondent au prix de cotation de la pièce (20F Napoléon etc…) alors que celui des pièces d’argent la valeur intrinsèque (prix de cotation du cours de l’argent x poids en argent de la pièce). Cela ne contient donc pas la prime dans ce cas.

En avril, cette partie représente 3393€ soit 3% du patrimoine global.

En résumé, voici la répartition actuelle du capital :

Repartition patrimoine financier Avril 2019

 

Idéalement, je souhaiterais à moyen terme me retrouver globalement avec les répartitions suivantes :

60% actions, 20% immobilier (hors RP), 10% fonds €, 5% métaux précieux, 5% cash et livrets dispos.

 

Descriptifs et détails des catégories 

Bourse

Pour l’instant, voici la répartition géographique du portefeuille boursier, ainsi que la répartition sectorielle :

 

Repartition geographique et sectorielle portefeuille bourse Avril 2019

 

Pour maximiser les performances à long terme et pour avoir un portefeuille plus représentatif de l’économie mondiale, je souhaiterais monter la part US à 60% et Europe 40%.

 

Immobilier

Voici la répartition entre placements immobiliers AV et RP. Il est à noter que la part RP augmentera forcément dans le temps chaque mois avec le remboursement du crédit. Une poche d’immobilier locatif en direct pourra également apparaître dans le futur.

repartition patrimoine immobilier Avril 2019

 

Cash, livrets, PEL et Fonds €

La grande majorité est placée sur un vieux PEL bloqué à 2,5%. Il me sera donc impossible d’en retirer une partie pour l’arbitrer en bourse ou en immobilier afin de revenir vers ma répartition du patrimoine idéale.

En effet, je trouve que le poids de cette partie est trop important mais je ne souhaite pas casser ce PEL qui propose tout de même un rendement correct.

Pour diminuer cette catégorie à moyen terme, je compte tout simplement ne plus y investir pour le moment. Cela fera mécaniquement baisser cette part dans le patrimoine global.

 

Métaux précieux 

Je possède 5pcs Napoléon 20F or, 5pcs 20F Suisse or, 16pcs 50F Hercule argent, 4pcs 10F Hercule argent, 33pcs 5F Semeuse argent, 25pcs 20F Turin argent, 15pcs 100F argent, 6pcs modernes d’une once argent.

Je possède également plusieurs pièces numismatiques.

Cette partie métaux précieux n’aura pas vocation à beaucoup évoluer dans le temps. Elle sert principalement de couverture en cas de coup dur économique.

 

 

Conclusion et premier objectif patrimonial

L’objectif que je me fixe d’ici la fin de l’année est d’arriver à un patrimoine total de 100 000€. Cela ne sera pas forcément simple à atteindre. En effet, de nombreux frais viendront se greffer dans la deuxième partie de l’année (vacances, taxe foncière, taxe d’habitation, complément d’impôts sur le revenu…).

Mais si j’y arrive je pourrais dire :

100 Patate

 

 

Me contacter pour une question ou pour la rubrique Conseils Boursiers & Services 🛒 :

etre.riche.et.independant@gmail.com

 

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14 Commentaires
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Florian Virdis
Florian Virdis
il y a 4 années

Bonjour,

Bel article et beaux objectifs ! Par contre vous ne parlez pas d’un détail qui a son importance selon moi, vous allez arriver à 100 000 € de patrimoine mais quel âge avez-vous ? Car ce n’est pas le même résultat de les avoir à 30 ans ou à 50 🙂

Au plaisir de vous lire à nouveau

Florian

berard
berard
il y a 4 années

Vraiment excellent, très content d’avoir trouver une personne avec de vrai objectif comme moi, si cela vous intéresse je peux vous donner la répartition de mon patrimoine.

A bientôt!
Gabin

berard
berard
il y a 4 années
Répondre à  Matthieu

Pas de soucis!

Actuellement un patrimoine avoisinant les 150.000€ réparti à 51% immobilier, 48% placements bancaires, 1% en bourse (je démarre grâce à tes conseils) et le reste en élevage animalier.

Mon objectif est de réduire la part de placements bancaires à 10%, l’immobilier idéalement passerait à 60%, la bourse à 20%, l’or à 9%, et le reste en animalerie. Objectif à moyen terme, 5 ans.

Merci beaucoup pour ces conseils Mathieu, j’espère que ce site restera à jour grâce à vos efforts. J’espère pouvoir y contribuer également avec des commentaires.

A bientôt !

Min
Min
il y a 3 années

Bonjour,
Je ne voulais pas vous spammer mais vos articles sont tellement intéressantes et ça fait un logique des une aux autres.
J’ai vu votre reporting de portefeuille en Août 2020 qui est ~100k euros. Donc à 1 an après, vous avez doublé votre capitalisation boursière. Est ce que ça vient de votre apport ou plus tôt des dividendes et plus value? (Je pense que des deux mais du coup quelle proportion?).
Merci,

Min
Min
il y a 3 années

Est ce que vous faites aussi des speculations (short) sur les valeurs en croissance pour augmenter votre capital dans un peu de temps?
Si oui, avez vous des articles ou conseils sur ce type de trading? Je sais en lisant vos articles que votre stratégie est sur le longterm en visant la performance de dividendes, mais au cas si des fois vous faites des speculations, vous pouvez nous partager votre avis/méthode svp?
Merci,

Olivier
Olivier
il y a 3 années

Hello Matthieu,

pourrais-tu stp en quoi la répartition à laquelle tu aspires (60% actions, 20% immobilier (hors RP), 10% fonds €, 5% métaux précieux, 5% cash et livrets dispos) te semble l’idéale à atteindre? Merci

Larbi
Larbi
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Tout d’abord Merci parce que j’ai fait un grand bond dans ma connaissance du monde de l’investissement grâce à tes articles. Sincèrement merci. Ton patrimoine fait rêver et je vais essayer de suivre ton exemple.

Je voulais te demander si tu penses qu’il faut chercher d’autres sources de revenus pour diversifier son patrimoine. Par exemple le commentaire plus de GABIN qui parle d’investissement dans l’enlevage animalier. J’ai entendu parler des cheptel de vache laitières on est sur du concret les gens auront toujours faim et soif.
il y a aussi les GFF (revenus liés a la vente du bois produit par la foret ou a la location pour la chasse & la pêche…Etc)
Ou alors tu pense que le rendement n’est pas à la hauteur?

Cdt,
Larbi