Calculer la performance de son portefeuille boursier

Il existe différentes manières de calculer la performance de son portefeuille boursier.

On peut facilement s’y perdre et il n’est pas toujours simple de savoir se comparer aux grands indices boursiers. Tout le monde ne souhaite pas forcément être le meilleur investisseur possible, mais il est tout de même pertinent de connaître sa performance sur le long terme, et de pouvoir la comparer à celles des indices.

Cela permet notamment de savoir si son stock picking est efficace, ou si au contraire il serait peut-être plus sage d’augmenter la proportion d’ETF de son portefeuille.

Je sais que cet article était très attendu, j’espère donc qu’il pourra aider un maximum de personnes.

 

Calculer la performance de son portefeuille en valeur de part

 

L’une des meilleures façons de calculer la performance de son portefeuille est d’utiliser la méthodologie de calcul en « valeur de part ».

Celle-ci permet d’intégrer les apports et les sorties d’argent sans pénaliser le calcul de la performance, un peu comme le ferait un gérant de fond. Cela permet d’être totalement comparable à un indice boursier.

 

Cette méthode consiste à fixer initialement la valeur de son portefeuille à une valeur de part égale à 100. À chaque apport ou retrait, le nombre de parts changera mais pas la valeur de la part restera la même. Ainsi, les mouvements et le timing d’achat n’auront pas d’influence sur le calcul de la performance, ce qui pourrait biaiser le résultat.

 

 

 

Exemple détaillé du calcul de la valeur de part du portefeuille 

 

Nous allons voir à l’aide d’un exemple concret la façon de calculer et tracer l’évolution en valeur de part de son portefeuille et de la comparer à un indice. Il y aura trois choses à prendre en compte dans le calcul chaque mois (ou à chaque mise à jour, ici mensuelle pour l’exemple) : la valeur du portefeuille au mois dernier, la valeur ce mois-ci, le montant de l’apport effectué.

Pour l’exemple, disons que le portefeuille initial est de 10 000€. On fait correspondre cette valeur à une part de valeur 100.

 

Voici ensuite comment calculer pour les mois suivants :

Nouvelle part = (dernière valeur ptf  – apport + retrait) / (précédente valeur ptf) x dernière part

 

  • Imaginons qu’au bout d’un mois nous n’avons pas fait d’apport et que le portefeuille est à 10 600€.

 

On aura :

Nouvelle part = ( 10 600 – 0) / 10 000 x 100 = 106

 

  • Imaginons ensuite que le mois suivant nous avons fait 500€ d’apport et que la valeur du portefeuille est de 10 800€.

Nouvelle part = (10 800 – 500) / 10 600 X 106 = 103

 

  • Le mois suivant nous faisons 400€ de retrait (supposition sans fiscalité dans le calcul) et la valeur du portefeuille est de 10 950€.

Nouvelle part = (10 950 + 400) / 10 800 X 103 = 108,2

 

Et ainsi de suite…

 

Voici la première partie du tableau de valeur. Le tableau récapitulatif global sera donné plus bas avec les formules Excel à rentrer.

 

calcul performance valeur de part portefeuille

 

Il suffit ensuite de tracer l’évolution des valeurs de part en fonction du temps :

 

tracer evolution valeur de part portefeuille

 

 

Pour l’indice, c’est encore plus simple. Dans notre exemple, nous allons comparer la performance de notre portefeuille à l’indice MSCI World (via l’ETF CW8 d’Amundi).

 

  • Il faut d’abord noter la valeur initiale de l’ETF CW8, disons 300€ par exemple (il faut évidemment prendre la bonne valeur et non pas 300 qui est arbitraire et pour illustration). Nous allons attribuer ce prix à une valeur de part de 100.

 

Et ensuite :

Nouvelle part = (nouveau prix X ancienne part) / (ancien prix) 

 

  • Admettons qu’au bout d’un mois le CW8 cote à 321€.

Nouvelle part = (321 x 100)/ 300 = 107

 

  • Le mois suivant, CW8 vaut 304€

Nouvelle part = (304 x 107)/ 321 = 101,3

 

  • Enfin le dernier mois CW8 vaut 315€

Nouvelle part = (315 x 101,3)/ 304 = 105

 

Voici le tableau global obtenu :

 

calcul performance valeur de part portefeuille et comparaison indice

 

On peut ensuite superposer l’évolution de la valeur de part de son portefeuille à celle de l’indice (ici CW8) :

 

tracer evolution valeur de part portefeuille et comparaison indice

 

Si votre part est au-dessus, vous faites mieux que l’indice, sinon, vous faites moins bien.

 

Pour calculer sa performance entre deux dates (généralement le 1er Janvier de l’année à la date actuelle), il suffit de calculer l’écart relatif des valeurs de parts : (valeur finale – valeur de début) / valeur de début

 

On a ici :

Performance portefeuille = (108,2 – 100) / 100 = 8,2%

Performance indice = (105-100) / 100 = 5%

 

Et voilà, vous savez maintenant comment tracer l’évolution de votre portefeuille en comparaison des indices ainsi que calculer une performance !

 

 

 

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Aurélien SERRE
Aurélien SERRE
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,
Un grand bravo encore une fois.
Je suis en plein dedans, je viens de finaliser un beau tableau Excel de suivi pour m’y retrouver avec mes 4 brockers.
J’en suis à la phase d’automatisation et suivi de la performance (votre post tombe à pique 🙂 )
J’ai tout de même une question, car le suivi d’un portefeuille est très bien pour suivre la performance par rapport à un indice sous réserve que nous ne vendons et n’achetons pas.

Je m’explique.

Admettons que j’ai mis en place votre méthode et que je vende une valeur qui a doublé (disons 2000€ investi et revendu 4000€ #fdj 😉 )

cette performance et prise de bénéfice (environ 5% de mon portefeuille) ne sera plus prise en compte et je sous performerai sur le papier.
Idem lorsque j’achèterai de nouvelles valeurs, cela viendra « ajouter » artificiellement +2/3%
Votre méthode est intéressante car elle distingue l’apport de la performance mais lorsque j’utilise cette apport pour acheter, ce n’est plus vrai.

En synthèse et pour aller plus loin, j’aimerais distinguer dans le suivi de ma performance:
-mes actions/etf en portefeuille > pour cela, votre méthode me semble très bien sauf lorsqu’on arbitre non ?
-ma performance globale (distinguer l’apport, intégrer les plus-value/moins value en cas d’arbitrage et prendre en compte les dividendes)

Une idée 🙂 ?

Aurélien SERRE
Aurélien SERRE
il y a 2 années
Répondre à  Matthieu

Effectivement, dans mon calcul, je ne prenais pas en compte la tréso (uniquement les valeurs en portefeuille). En intégrant bien la tréso, c’est logique effectivement.
En revanche, pour les dividendes, il faut juste bien penser à les rajouter dans la somme total du portefeuille.
En testant la matrice, c’est tout bon 🙂

PS: Vous parliez d’un focus valeur Immobilière. J’ai hate 😉

Léo
Léo
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,

Merci pour cet article tant attendu!
En recherchant de mon côté, je suis tombé sur un logiciel gratuit plutôt bien fait qui permet de suivre sa performance en renseignant ses apports et ses retraits. Pour la performance, on retrouve le TRI et une autre méthode dont je ne connais pas le détail des calculs, peut-être la méthode de la part comme expliqué ici.

Le nom du logiciel: Portfolio Performance

Bastien
Bastien
il y a 2 années
Répondre à  Matthieu

Bonjour Mathieu,

Article très intéressant, pour peu que l’on gère son portefeuille correctement avec Excel.
À ce sujet, si je peux vous faire une suggestion, ça serait intéressant que vous fassiez un article sur la façon dont vous gérez votre fichier Excel: quelles données vous utilisez, où vous allez les chercher, comment vous les intégrer dans Excel (j’imagine pas par copier/coller) et ensuite quels traitements vous appliquez. Sans dévoiler les calculs de scoring bien entendu.

Pour ma part, j’aimerais bien me faire un fichier pour suivre mon portefeuille et pour l’analyse de société mais, bien que maîtrisant plutôt bien Excel, je ne sais pas trop comment m’y prendre sans que ce soit trop chrono phage.

Guillaume
Guillaume
il y a 2 années
Répondre à  Léo

Bonjour Matthieu et Léo,

Merci une nouvelle fois Matthieu pour cet article comme à chaque fois intéressant et pédagogique !
Effectivement je suis pour ma part un fervent adepte d’Excel mais je dois dire que Portfolio Performance a l’air très complet et plein de fonctionnalités intéressantes (répartition sectorielle, géographique, par classe d’actif…). Je vais creuser les fonctionnalités mais ça pourrait bien me faire abandonner mon vieil Excel 😉

Cedric
Cedric
il y a 2 années
Répondre à  Matthieu

Bonjour

Dans la continuité des derniers messages, est ce que certains connaissent un outil d avoir des statistiques approfondis d un PF, par exemple comme Xray chez Linxea, avec ;
– une ventilation big, small, large…
– zone géographique
– et surtout le poids par société notamment lorsque l on possède beaucoup d ETF et/ou de fonds. Exemple : avoir le poids d Apple, en possédant un ETF Monde, un ETF S&P500, voir des ETF thématiques comprenant Apple …

Salutations,

Nico
Nico
il y a 2 années
Répondre à  Guillaume

J’ai testé portfolio performance, ça a l’air cool, mais certains ETF et actions ne semblent pas trouvables sur les bonnes places boursières et les cotations ne sont donc pas dispo… ce qui m’embête (et l’import semble un peu cassé, ce qui m’obligerait à rentrer tout mon portefeuille à la main. Pas le courage si au final j’ai un outil qui omet certaines lignes dans les calculs.)
mais bon, je n’ai peut-être pas assez potassé les tutos anglais (je ne lis pas l’allemand), je ne sais pas ^^’

caius
caius
il y a 2 années

Je peux vous suggérer également le logiciel Sweetbourse qui permet de suivre vos performances de PTF avec bilan détaillé des achat/retrait. Prise en compte des taxes avec les tarifs de divers brokers. Avec divers outils pour analyser vos répartition, performance par ligne de portefeuille et perf globale.
Cela gratuitement et bon nombre de choses utiles pour tout investisseur. Permet de suivre en temps direct les cours de bourse d’avoir accès au fiche techniques, les actus de vos titrs, tout ce dont on peux avoir besoin. Je vous le recommande à tous.

didier
didier
il y a 2 années
Répondre à  caius

bonjour,
effectivement, j’utilise également SweetBourse en logiciel gratuit pour gérer mes portefeuilles.
vraiment très bien avec des mises à jour et des évolutions régulières.
Le contact est facile et rapide avec le concepteur.
Prends en compte les fractions d’actions et ETF.
Bref, j’adore et vous le recommande aussi.
didier

Vincent
Vincent
il y a 2 années

Merci Matthieu pour ces conseil pour les tableurs. Je me suis mis au travail pour les différents PTF de la famille. C’est top de voir l’évolution +/- par mois que j’ai choisi. Petite question, tu fais ton tableur par année (1 pour 2021, 1 pour 2022…) ou c’est le même sur une période de plusieurs années?

C’est assez parlant de voir que le mois d’avril 21 a été baissié (sur tout mes supports, PEA*2 + CTO) alors que le CW8 a toujours augmenté….

Vincent
Vincent
il y a 2 années
Répondre à  Matthieu

Merci pour ton retour. C’est toujours un plaisir de te suivre.

Sebastien
Sebastien
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,
C’est super cette façon de calculer, je me souviens qu’on avait eu un échange a propos de celà il y a quelques mois et tout est clair à présent.
Bonne continuation à vous.
Sebastien

Vincent
Vincent
il y a 2 années

Bonjour,

j’utilise cette methode depuis un moment et la methode TRI, toujours dans Excel. J’effectue des apports reguliers. Les 2 methodes donnent des resultats tres differents, que je ne m’explique pas:
-TRI annualise: 16.14%, depuis le debut 23.61%
-methode valeur de part: annualise: 1.76%, depuis le debut: 2.51%

Qu’est ce qui peut expliquer une telle difference?

Merci
Cdlt,

Romain
Romain
il y a 2 années

Bonsoir Matthieu,
si je fais le calcul de vos gains réels dans votre exemple:
j’ai investi 10100€ et j’en ai 10950€ à la fin, le gain est donc de 850€ soit 850*100/10100=8,4% donc différent du calcul du gain tiré de la valeur de la part qui est de 8,2%, comment l’expliquer ?
j’ai le même problème sur mon cas personnel, si je calcule par rapport à mon argent investi, je gagne 15,1%, en faisant la valeur de la part j’ai 12,36% et avec le calcul du TRI j’ai 22,79% ! je ne comprends pourquoi de tel ecarts alors que les 3 calculs devraient indiquer la même valeur. Merci par avance pour votre aide

Romain
Romain
il y a 2 années

oui 8,4% c’est ce que j’écrivais dans mon message, ce que je ne comprends c’est pourquoi ce n’est pas égal au calcul de la perf via le calcul de la part qui est de 8,2% dans votre exemple ? d’ou vient la différence ?

Steeve
Steeve
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,

Je me demandais, une filiale peut-elle performer en bourse ou est elle condamné à transférer une partie à sa maison mère, au groupe auquel elle appartient ?
Avez-vous des exemples en tête ?
Cordialement

Fabien
Fabien
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,
Et merci pour ce travail déjà!
Je tiens sur Excel les entrées, sorties et valo de mon portefeuille depuis 2015.
Ma question est simple mais je doute… Le montant de la valeur de la part à ce jour correspond t-elle à la valorisation de mon portefeuille depuis 2015 ou bien à la performance annuelle moyenne depuis 2015?
Merci bcp
Fabien

Fabien
Fabien
il y a 2 années
Répondre à  Matthieu

Merci.
Dans ce cas, comment connaître ma performance annuelle depuis 2015 stp?

Jean
Jean
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,

J’ai un problème de calcul non pas sur la performance mais sur le PRU après achat :
J’ai acheté du AMD le 08/01 de 6 actions à 93.99$ et renforcais le 23/03 de 12 à actions 79.09$ le PRU des 18 actions était de 84.06 $.

Hier j’ai décidé de ventre 8 actions à 100.1$ donc j’ai vendu mes 6 actions à 93.99$ et 2 actions à 79.09$

Du coup aujourd’hui quel est mon vrai PRU de mes 10 actions restante ?
Je me casse peut-être la tête pour rien depuis hier sur mon tableur mais je me demandais si cela change quelque chose, DeGiro lui m’affiche toujours PRU 84.06$ mais est ce que justement le PRU ne serait pas de 79.09$ pour mes 10 actions achetées le 23/03 ?

Jean
Jean
il y a 2 années

D’accord merci, je sentais bien que je me casser la tête pour rien, le seul problème c’est que je n’arrive pas à le faire apparaitre en réel sur mon tableur Excel de suivie de mon portefeuille j’ai un onglet portefeuille et un onglet des ventes et le PRU est calculé via la somme final / par la quantité si donc je soustrait donc les 8 vendu à 100$ le PRU change

Vincent
Vincent
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,

Petite questions sur ce calcul pour ton PF, tu prends l’évaluation totale du PF OU évaluation moins le solde espèces?
Dans l’attente de ton retour. Merci

Vincent
Vincent
il y a 2 années
Répondre à  Matthieu

Je m’en doutais mais je préferais avoir la confirmation par le créateur du tuto 😉 Merci

Romain
Romain
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,
Petite question : pour un compte marge, la performance se calcule de la même façon ?
On considère chaque montant prêté par le courtier comme un versement classique ?

Merci pour ton retour

Bastien
Bastien
il y a 2 années

Bonsoir Matthieu,
Merci pour cet article o combien fondamentale : Quel investisseur ne se soucie pas de sa performance ?
Pour être rigoureusement exact, ne faudrait-il pas faire les calculs net d’inflation ? Surtout en ce moment vu le niveau de l’inflation…

Bastien
Bastien
il y a 2 années

Oui, c’est vrai qu’en valeur relative peut importe l’inflation. Quoiqu’on pourrait considérer qu’il faudrait déduire du MSCI World le niveau d’inflation mondiale (je ne sais pas si un tel chiffre existe), et de mon portefeuille l’inflation « française » puisque je consomme en France. Les deux inflations étant probablement différentes, l’écart de performance serait un peu différent. In fine, pas sûr que ce soit réellement important pour savoir si on est sur le bon chemin dans ses choix boursier. 🙂

Gérard
Gérard
il y a 2 années

Bonjour Matthieu
Merci pour cet article que j’avais loupé
Bon dimanche

Martin
Martin
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,

Petite question concernant le calcul de la performance du benchmark. Pourquoi effectue-t-on un simple produit en croix, et ne calcule-t-on une « valeur de la part », proratisée avec nos apports ?

Par exemple, supposons que le CW8 (Benchmark) soit à 100€ à l’instant T, et 200€ à l’instant T+1.
Au final, la performance est totalement différente si nous investissons 100K à l’instant T et 0 à l’instant T+1, que 20K à T et 80K à T+1.

Or, dans le calcul de la performance de ce benchmark le simple fait d’effectuer un produit en croix ne prend pas en compte la performance liée aux apports dans le temps…

Merci pour ton retour.

Jeremy
Jeremy
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,

J’ai utilisé ta méthode pour calculer la rentabilité de mes portefeuilles, super méthode !
Je bloque un peu sur mon portefeuille crypto, celui-ci étant plus volatille…
Cas pratique : je calcule la performance cummulé depuis 4 ans, la valeur de part a augmenté jusqu’à 250 par periode, cependant j’ai fait un apport conséquente (30% de la valeur total investi) et le portfeuille a crashé ensuite, je me retrouve donc avec valeur totale investie = valeur du portefeuille à l’instant T.
Cependant ma part reste autour de 135 (35% de perf sur 4 ans ). Du coup je bloque et ne comprends pas pourquoi elle ne retombe pas autour de 100 dans ce cas de figure.

Merci

Lachgar
Lachgar
il y a 1 année

Bonjour Matthieu,
Quel est la différence entre la méthode des parts et celle du TRI pour évaluer la performance d’un portefeuille.
Cordialement.

jérôme C
jérôme C
il y a 1 année

bonjour, moi je comprends pas très bien comment tout cela se calcule. Sur boursorama, j’ai une performance de +278% sur mon compte titre, oui oui tout à fait! alors, on pourrait se dire que je suis pété d’oseille! ben non, je suis en moins value de 300 euros. Donc, le calcul de la performance vu l’expérience que j’en ai ne veut rien dire sur le résultat final. Pour infos, j’ai fait 80 trades gagnant depuis le 01/01 pour un montant total de 7235euros et j’en ai perdu 42 pour un montant de 7544 euros, si je rajoute les frais j’arrive à un total réel de pepette perdue de 791euros alors que j’affiche un score de performance hallucinant +278% Du coup, je peux me la péter en société mais je suis quand même moins riche lol.

Nicolas
Nicolas
il y a 8 mois

Le tableau d’évaluation de valeur ne fonctionne pas si on effectue un apport significatif constitutif d’un investissement en moins value dans le mois.
Typiquement une valorisation de 1008.88 au 31/03/2021 pour 1000 investi me donne une part de 100.89. Au mois d’avril j’ajoute 11000, manque de bol ces investissements sont en MVL, cela me donne une valorisation de 11608.85 au 31/04/2021 soit une valeur de part de 60.89. Si je me projette en septembre 2022 j’ai une valorisation de 19845.86 pour un apport total depuis le début de 17360, le calcul me donne une valeur de part de 71.30 alors que je suis clairement en PV.
As tu une alternative ? A la limite je fais partir mon indice 100 une fois mes gros apports réalisés.

Nicolas
Nicolas
il y a 8 mois
Répondre à  Matthieu

Bonjour’ merci pour votre réponse, je n’ai en ma possession que la valeur fin de mois. Cependant avec l,historique je peux peut être reconstituer le montant à la date de l,appport.

Thomas T.
Thomas T.
il y a 7 mois

Bonjour Matthieu,

Je cherchais justement comment calculer la performance de mon PF, et le comparer à des indices.
Je me rend compte que garder des espèces dans son PF joue sur la performance. Personnellement, gardes-tu des espèces afin de pouvoir réagir rapidement si le marché subi une forte baisse, afin de pourvoir renforcer (par exemple suite à la baisse due au COVID) ? Et si oui, en quelle proportion.

Je peaufine mon Excel quasiment tous mois, et je serai curieux de voir le tien, ou du moins un « modèle ».

Encore un fois, article très utile. Merci beaucoup et bonne semaine à toi.

Thomas T.
Thomas T.
il y a 7 mois
Répondre à  Matthieu

Merci beaucoup pour la réponse.

Mettrez-vous bientôt à dispo un modèle Excel ?

Musso
Musso
il y a 6 mois

Bonjour, en faisant une simulation simple, comment expliquez vous que l’on puisse avoir une performance positive avec un gain total sur le portefeuille négatif ? Je n’arrive pas à interpreter ce résultat ? Merci.

Exemple :

Portefeuille Apport Retrait Part Gains
1000€ 0 0 100 0
1100€ 0 0 110 100€
1600€ 500€ 0 110 100€
1450€ 0 0 99,69 -50€
1520€ 0 0 104,5 20€
2540€ 1000€ 0 105,88 40€
2600€ 0 0 108,38 100€
2800€ 0 0 116,71 300€
2450€ 0 0 102,12 -50€

Au final pour une perte de 50€ j’ai une performance de 2,12% ? Pourquoi ? Qu’est ce que cela signifie ?

Merci pour vos lumières.

AM

Dernière modification le il y a 6 mois par Musso
Musso
Musso
il y a 6 mois
Répondre à  Matthieu

Je comprends, vous voulez dire que le calcul de la performance n’est pas pondéré par le montant du capital qui travaille ? Au final le calcul en valeur de part c’est une espèce de moyenne de la performance sur les périodes séparant les « apports » sans prendre en compte l’importance de l’apport ni la durée de la période ?

Merci.

Sebastien
Sebastien
il y a 5 mois

Bonjour,

J’ai fait le calcul que vous mentionnez en prenant les dates de valeurs du portefeuille depuis le site de mon coutier et j’obtiens une différence de 1,5% de rendement (j’obtiens 14,92% depuis le calcul et 13,24% depuis l’onglet performance du site (Saxo bank). Comment est-ce possible ? d’où peut venir la différence ?

J’ai pris la valeur au 1er janvier du portefeuille et j’ai ensuite pris les valeur toutes les fins de mois. Je pense bien avoir rentré les entrées/sorties

Merci d’avance.

Sebastien
Sebastien
il y a 5 mois
Répondre à  Matthieu

Le décalage de 24h est présent donc j’arrête le reporting sur le jour précédent. Le montant du portefeuille inclus forcément les frais de courtage, je vais ré-vérifier que les achats l’incluent bien). Pour les effets de change je n’ai de moyen de le vérifier mais c’est une piste.
Mais bon ça me parait léger pour un décalage de 1,5%

edit : J’ai bien revérifié les frais de courtage sont bien inclus dans les chiffres que je rentre

Dernière modification le il y a 5 mois par Sebastien
Jean
Jean
il y a 2 mois

Bonjour,

Je n’arrive pas à bien faire ma performance.

En Avril 2020 je met 13700€ sur mon PEA
Au 30 Mai 2020 j’ai acquis des actions dans 4 entreprises pour calculer la valeur du portefeuille en « F6 » est ce que je dois faire :
1) 13700€ + valeurs actuels des actions au 29/05/2020 + (+/-) values
ou
2) 13700€ + (+/-) values au 29/05/2020

Merci

Jean
Jean
il y a 2 mois
Répondre à  Matthieu

Oui pardon la valeur et non la performance.

Personnellement je suis au CA et Degiro mais je vois pas ou mon courtier me donne la valeur de la part ?

cash = le cash a disposition ( c’est a dire les 13700 de départ moins celui investit sur les entreprises sinon cela fait doublon ? )

merci

Jean
Jean
il y a 2 mois
Répondre à  Matthieu

Bonjour,

D’accord je vais faire sa, sa s’annonce d’être bien lourd a faire depuis 2020 via googlesheet et tout reprendre le cash dispo et le cash investi ^^

merci

Jean
Jean
il y a 2 mois
Répondre à  Matthieu

Et lorsque vous vendez des entreprises vous les prenez en compte dans le calcul ?

Jean
Jean
il y a 2 mois
Répondre à  Matthieu

D’accord, mais du coup quand vous vendez vous n’en prenais pas compte et juste supprimer l’entreprise ?

J’aurais pensé intégrer la plus ou moins value qui à mon sens jouer sur la valeur du portefeuille puisque grossis le cash de celui-ci ?

Jean
Jean
il y a 2 mois
Répondre à  Matthieu

« Mais comme je le répète, il faut prendre le cash dispo sur le compte dans la valeur du portefeuille. Mais le courtier fait déja ce travail puisque valeur portefeuille = valeur des titres + valeur du cash »

Oui certe, mais je n’ai jamais commencé a faire le calcul de la valeur de part de mon portefeuille qui date de 2020 donc il n’ya pas d’historique cash + valeurs des titres a dates, a moins que si, mais alors je ne sais pas ou dans le CA et Degiro cela est situé….

Enfin bref je vais pas insister plus, merci.

Jean
Jean
il y a 2 mois
Répondre à  Matthieu

Justement commz je vous avez partagé par email de mon drive perso, mon suivis portefeuille ou j´y inscrit tout mes apport, retrait, vente, achat et dividende et grâce a googlesheet on peut avoir les prix a la date voulu, juste ce qui me bloque c´était comment faire avec mes ventes car cela fais bien 5 fois avec 5 façon différente que je fais re refais mes calculs et defois celà me paraisser rocambolesque pour cela que je vous sollicite maîtrisant bien le sujet et les maths.

J´avais vu ou sur le CA mais j´aimerai l´avoir sur mon excel avec tout mon portefeuille.