Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Juillet 2019

Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. Le portefeuille se base sur un ensemble d’actions de qualité. Elles possèdent également un solide historique de versement de dividendes croissants.

L’objectif principal du portefeuille est de construire un flux régulier de cash-flow avec les dividendes croissants perçus chaque année. Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs. Le second objectif est de réaliser une performance supérieure à celle du CAC40 sur le long terme.

Voici le reporting du mois de Juillet 2019.

Actions détenues et bilan

 

J’ai décidé ce mois-ci de réintégrer une partie US dans mon Portefeuille pour favoriser la performance et la diversification (géographique et en devise, car l’EUR/USD continue sa chute lentement mais surement…).

Cependant, j’ai choisi (contrairement à précédemment sur le CTO) d’investir en ETF synthétiques sur le PEA.

Cela permet de réduire drastiquement tous les aspects fiscaux sur le long terme, ce qui est largement bénéfique pour le retour sur investissement. En effet, les plus-values ne sont pas taxées à chaque arbitrage, et surtout les dividendes n’entrainent plus de pertes via l’imposition.

Concernant la partie Européenne du portefeuille, celle-ci a légèrement changé sur la forme mais pas sur le fond.

Je m’explique :  comme j’ai souhaité déplacer 50% de mon capital sur le PEA en ETF US, les 50% restants ne représentaient pas selon moi un montant suffisant pour maintenir toutes les positions qui étaient détenues.

J’ai donc choisi de garder les actions qui me semblaient les plus « exceptionnelles », c’est-à-dire celles qui possèdent le meilleur scoring d’après mon screener maison, et également celles qui présentent le meilleur triplet performance/volatilité/bons fondamentaux.

Concernant le reste de la partie Européenne, j’ai sélectionné les ETF sectoriels déjà évoqués qui correspondent aux valeurs que je détenais auparavant.

 

On peut donc lister (avec les principales positions) :

 

Santé (ETF HLT) :  Novartis, Roche, AstraZeneca, Sanofi, GlaxoSmithKline, Novo Nordisk…

Technologies (ETF TNO) : SAP, ASML, Amadeus IT, NXP Semiconductors, Capgemini, Dassault Systèmes…

Consommation cyclique (ETF STR) : LVMH, Adidas, Daimler, Richemont, Compass Group, Kering, Inditex…

Consommation non cyclique (ETF CS5) : Nestlé, Diageo, Unilever, British American Tobacco, AB Inbev, L’Oréal, Danone…

Industries (ETF STQ) : Siemens, Airbus, Vinci, Safran, RELX, Schneider Electric…

Mid&Small Caps Europe (ETF SMC) : Galapagos, Logitech International, Orpéa, Rightmove, Just Eat…

 

 

Tous ces ETF contiennent en majeure partie les valeurs que je possédais en titres vifs, et en ajoutent même d’avantage hors euronext (Espagne, Allemagne, Suisse, GB…).

Je continue de détenir en vif les titres qui à mon sens ont une chance de battre leurs indices sectoriels respectifs. Cela implique donc une double pondération de certaines valeurs (présentes en vif et dans l’ETF), mais c’est un choix assumé qui est censé améliorer les performances long terme (puisque ces valeurs ont des chances de battre leurs indices).

 

PEA

  • Les 36 actions détenues dans mon PEA au 1er Aout 2019 sont les suivantes :

Air liquide, Airbus, ASML Holding, Aubay, Biomérieux, Dassault Systèmes, Devoteam, Eiffage, Envea, Esker, Essilor-Luxottica, Eurofins Scient, Groupe Seb, IMCD, Ipsen, Kering, Kinepolis Group, Lectra, Legrand, L’Oréal, LVMH, Oeneo, Orpéa, Pharmagest, RELX, Robertet, Rubis, Sodexo, Sofina, Solution30, Téléperformance, Thalès, TKH Group, Unilever, Vinci, Worldline.

 

Suivi Portefeuille action Juillet 2019

 

 

  • Les 6 ETF détenus dans mon PEA au 1er Aout 2019 sont les suivants :

HLT, TNO, STQ, STR, C5S, SMC (Europe).

ANX, 500 (USA).

Suivi Portefeuille ETF Juillet 2019

 

La valorisation totale du PEA est à ce jour de 47 400€.

 

Voici également l’évolution du portefeuille depuis Janvier 2019 VS CAC40 NR et S&P500 :

 

Performance Portefeuille Juillet 2019

 

Revenus passifs et perspectives annuelles futures

Concernant les dividendes, comme le portefeuille est en partie investi en ETF, les montants précédents affichés n’ont plus beaucoup de sens.

J’ai donc choisi de faire l’estimation suivante : je considère que la rente annuelle est équivalente à un taux de 3% du montant global. Ce taux est très conservatif, notamment par opposition à la règle des 4%.

Pour les années suivantes, je considère que la bourse fera du +5% par an (également très conservatif car les rendements à long terme de la bourse sont plutôt autour de 8% par an).

Voici ce que cela donne :

Suivi dividendes Juillet 2019

 

Le montant s’élève donc à 1422€ cette année.

La répartition cible future du portefeuille est :

50% US dont :

  • 35% SP500
  • 15% Nasdaq-100

50% Europe dont :

  • 30% ETF
  • 20% titres vifs

 

Pour terminer, voici les titres vifs qu’il me reste en watchlist :

 

Watchlist

Wolters Kluwer, Diageo, Pernod Ricard, Hermès, Euronext, Edenred, Sartorius, Alten, Elia System, Interparfums, TFF Group.

 

Me contacter pour une question ou pour la rubrique Conseils Boursiers & Services 🛒 :

etre.riche.et.independant@gmail.com

 

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Thierry
Thierry
il y a 4 années

Super intéressant merci beaucoup !
Existe-il des risques à utiliser les ETFs synthétiques ? Si oui, lesquels?
Merci encore pour le boulot fantastique que tu réalises sur ce blog et bonne continuation !

gabin berard
gabin berard
il y a 4 années

Super boulot !

Question bête comment fais tu pour lisser chaque ligne d’action, tu fais une moyenne sur le PRU? car j’imagine bien que tu n’as pas acheté chaque ligne d’un coup, tu les as renforcé petit à petit je suppose.

Merci encore

DMo Consulting
DMo Consulting
il y a 4 années

Très intéresssant !
Merci pour ta transparence.
Je suis aussi à 50k€ de portefeuille à 12% de moyenne de mon côté avec l’investissement en P2P.
En savoir plus ici : http://dmo-consulting.fr

Jac
Jac
il y a 4 années

Hello,
Super boulot, une mine d’or ce site.
Bravo pour le travail réalisé.
Petite question sur les ETF, j’ai du mal à comprendre si oui ou non, on reçoit des dividendes lorsqu’on a un ETF (qui représente un panier d’actions)

jac
jac
il y a 4 années

merci pour ta réponse, et donc pour le coup, les 6 ETS dans ton PEA, ils te rapportent des dividendes ?

Guillaume
Guillaume
il y a 4 années

Bonjour Matthieu,

Superbe article par contre sur ton portefeuille, je ne ne comprend pas pourquoi tu n’as pas prie 10 actions Air Liquide. (c’est l’intérêt d’air liquide)

A savoir :
-Tout les 2 ans il donne gratuitement 1 action pour 10 détenue a date du détachement d’action ( prochainement le 9 Octobre 2019, c’est le moment de corriger)

En gros outre les dividendes aristocrate, si tu possède des actions Air Liquide par dizaines tu as tous les 2 ans 10% en plus (ne marche pas avec 4 actions)
Donc en plus du rendement sur dividende tu as le rendement des actions gratuites, cela augmente l’effet boule de neige des intérêt composé.

Il est encore temps de régularisé avec 6 actions en plus 😉

Cordialement,

Guillaume