Les meilleurs ETF du PEA

Après l’article sur comment construire un portefeuille simple et performant d’ETF sur PEA, nous allons lister ici les meilleurs ETF de chaque catégorie.

Les principaux critères sélectionnés seront : la solidité de l’émetteur, les frais annuels, et le volume d’échange journalier.

Qu’est-ce qu’un ETF (ou tracker)

Avant tout, voici un petit rappel sur les ETF et les avantages qu’ils procurent.

Les ETF (aussi appelés trackers) sont des fonds indiciels. Ce sont des fonds de placements passifs gérés par un émetteur ou un gestionnaire de fond.

Ils répliquent de manière passive la performance de l’indice boursier qui lui sont liés. De cette manière, le gestionnaire ne cherche pas à faire du « stock picking » et de battre son indice de référence, mais tout simplement de le répliquer.

Il va pour cela acheter toutes les composantes de l’indice (par exemple les 40 entreprises du CAC40) afin de répliquer au mieux l’indice.

Contrairement aux fonds actifs, les frais des ETF sont très faibles et vous pouvez donc vous diversifier à moindre prix.

Ainsi, même sans aucune connaissance boursière, il est possible de réaliser entre 5% et 10% de performance par an dans une approche passive, peu chronophage et totalement « lazy« .

Les principaux avantages des ETF

Les ETF peuvent s’acheter et se vendre à la manière des actions lors des périodes de cotation. Leur liquidité permet donc de faire des transactions très facilement et rapidement.

Les frais bas et le mode de gestion passif permettent de réaliser de bonnes performances boursières sans y consacrer trop de temps, sans connaissances particulières et sans y laisser des plumes en payant les gérants.

En quelques clics, il est possible pour moins de 100€ d’avoir des parts dans plusieurs centaines d’entreprises d’envergure mondiale.

Les ETF répliquent l’indice boursier soit de manière physique (méthode décrite plus haut), soit de manière synthétique. La seconde méthode consiste à constituer un panier d’actions (qui peut être différent de celui de l’indice) et d’échanger sa performance via un contrat de « swap » contre celui de l’indice de référence.

Cela permet de manière synthétique d’investir sur le marché US ou Japonais par exemple sur le PEA alors que ce sont des zones en dehors de l’Europe. C’est un grand avantage mais cela implique également des risques (risque de contrepartie lors de l’échange des performances). En général, lorsque l’on a le choix il faut privilégier les ETF physiques. Il est cependant très intéressant d’utiliser la fiscalité avantageuse du PEA tout en investissant sur les indices boursiers étrangers.

Tous les trackers hors Europe qui seront présentés dans cet article seront donc synthétiques.

Les meilleurs ETF éligibles au PEA

Le meilleur ETF World du PEA (CW8 d’Amundi)

Pour commencer, il faut savoir qu’il y a 2 catégories de portefeuilles d’ETF. Certaines personnes ne souhaitent qu’un seul ETF pour simplifier le suivi et les réinvestissements. Cet ETF regroupe déjà les principales bourses mondiales donc se suffit à lui seul. Il s’agit de l’ETF world (60% US, 10% Europe, 10% Japon, 6% UK, 14% Autres).

D’autres personnes préfèrent elles même choisir leur pondération en achetant un ETF US, un ETF Europe etc…

Il faut noter que dans l’ETF World, il n’y a ni pays émergents, ni petites capitalisations.

L’ETF World que j’ai choisi de vous présenter est Amundi MSCI World UCITS ETF C EUR | CW8.

Meilleur ETF World PEA Amundi MSCI World CW8

Cet ETF est très liquide, est éligible au PEA et présente de faibles frais annuels (0,38%). Son seul point faible est le prix de la part à environ 270€. Cependant, pour 270€ vous pouvez avoir l’opportunité d’investir dans plus d’un millier d’entreprise d’un coup !

Le meilleur ETF S&P 500 du PEA (PE500 d’Amundi)

 L’ETF AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF possède la meilleure notation de Morningstar dans sa catégorie (5 étoiles et notation « gold »). Il a remplacé l’ancien ETF Amundi Index Solutions S&P 500 UCITS (500) car celui-ci n’est plus admissible au PEA depuis juillet 2019. Il possède néanmoins les mêmes propriétés (liquidité, frais annuels, méthode de suivi…).

Meilleur ETF S&P 500 PEA Amundi S&P500 500

Il est également très liquide et les frais annuels sont de 0,15% ce qui le rend très intéressant. De plus, la part ne coute qu’environ 45€ ce qui facilite les réinvestissements.

Le meilleur ETF Europe du PEA (PCEU d’Amundi)

Si vous souhaitez investir en grandes actions Européennes, AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF – EUR est fait pour vous.

 

Meilleur ETF Europe PEA Amundi MSCI Europe

 

Les frais annuels sont de 0,15% et la part à 19€ n’est pas excessive pour se diversifier dans de nombreuses entreprises en Europe.

Le meilleur ETF Asie et pays émergents du PEA (PAASI d’Amundi)

L’ETF AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS ETF – EUR vous permet d’investir aisément sur le marché asiatique.

 

Meilleur ETF Asie et émergents PEA Amundi MSCI Em Asia PAASI

Sa répartition est de 65% Asie émergente et 35% Asie développée, ce qui permet à la fois de se positionner sur le marché asiatique développé (Chine principalement) ainsi que les pays émergents d’Asie.

Cependant, sa répartition émergente n’est qu’en Asie ce qui en fait son point faible.

 

On peut donc le compléter par le tracker PAEEM AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR.

Meilleur ETF émergent PEA Amundi MSCI Emerging Markets PAEEM

 

Il est intéressant pour sa répartition géographique plus diversifiée mondialement dans les pays émergents (50% Asie émergente, 25% Asie développée, 12% Amérique Latine, 6% Afrique…). De plus, les volumes d’échanges sont très élevés ce qui renforce sa liquidité.

 

Le meilleur ETF Japon du PEA (TPXE d’Amundi)

Voici l’ETF AMUNDI ETF PEA JAPAN TOPIX UCITS ETF – EUR.

Meilleur ETF Japon PEA Amundi Japan Topix PTPXE

 

Le marché Japonais est très refermé sur lui-même, ce qui en fait un marché à part entière. Sa corrélation avec le reste du marché mondial est plus faible ce qui en fait une excellente diversification.

L’ETF a des frais annuels de 0,20% pour un prix de part à 19€.

 

Le meilleur ETF petites et moyennes caps du PEA (SMC de SPDR)

L’ETF SPDR® MSCI Europe Small Cap UCITS ETF | SMC permet de profiter de l’investissement dans les small caps Européennes, qui sont plus volatiles mais qui présentent de meilleures performances à long terme.

Meilleur ETF small caps PEA SPDR MSCI Europe Small Cap

Les frais sont de 0,3% par an et le prix d’une part est de 222€.

Remarque générale : Il est à noter qu’Amundi présente en généralité les meilleurs ETF sur PEA (meilleurs ETF synthétiques) alors que c’est Lyxor  et SPDR qui dominent les choix sur assurance vie Françaises (ETF physiques).

 

Conclusions :

Voici deux exemples de portefeuilles cibles intéressants à détenir :

  • 80% ETF World, 10% ETF émergents et Asie, 10% ETF petites cap.
  • 50% ETF USA, 20% ETF Europe, 10% ETF Japon, 10% ETF émergents et Asie, 10% ETF petites cap.

Dans tous les cas, l’investissement dans les ETF est un excellent moyen pour les personnes ne désirant pas acheter des actions individuelles afin de s’enrichir avec la bourse.

À titre personnel, je préfère choisir mes actions car elles s’inscrivent dans ma stratégie de dividendes croissants. En cas de marché baissier, je ne panique pas car je connais la qualité des titres en portefeuille.

Cependant, je comprends tout à fait les gens qui n’ont soit pas le temps, l’envie ou les connaissances nécessaires à la sélection d’actions individuelles. Il est donc primordial qu’ils ne ratent pas les gains possibles que le marché actions peut offrir à long terme et devraient donc se consacrer à investir mensuellement sur des ETF.

 

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