Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Octobre 2024
Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. La stratégie d’investissement du portefeuille repose sur une combinaison d’une poche de capitalisation (action de croissance et ETF) de manière à faire croitre mon capital dans le temps, et d’une poche distributive (dividendes) consacrée à des secteurs défensifs, résilients, peu cycliques, peu corrélés aux indices, dont l’objectif est de diversifier le portefeuille et de réduire son risque notamment lors des crises.
L’objectif principal du portefeuille est de faire croitre mon patrimoine dans le temps et de réaliserune performance proche à celle du MSCI World sur le long terme.
Le second objectif (un fois le patrimoine atteint) sera de construire un flux régulier de cash-flow avec les dividendes croissants perçus chaque année. Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs.
Actions détenues et bilan
Le mois d’octobre termine en légère baisse, dans une volatilité bien supérieure aux mois précédents. Mais il n’y a cependant rien de bien alarmant. Malgré la baisse sur la fin du mois, les indices restent quasiment sur des plus hauts.
Ce qui est vrai d’un point de vue indiciel est bien sur faux à la maille de l’entreprise individuelle où beaucoup de « grands noms » ont baissés, notamment suite à des résultats trimestriels qui pouvaient être décevants sur le Q3.
En Europe, suite à la mauvaise tenue économique du contient, les banques centrales continuent de baisser les taux. €STR (taux monétaire interbancaire Européen) était à 3.9% en Juin, puis 3.6% en Juillet, puis 3.4% en Octobre et 3.1% maintenant. Cela fait une baisse de près de 1% en quelques mois.
Aux Us, les FED rates sont passés de 5.5% à 5%, seulement un seul mouvement depuis plus d’un an. La bonne tenue de l’économie Américaine incite la FED à prendre son temps.
Ce mois-ci, une seule transaction, l’achat de Merck aux US pour terminer ma liste de Healthcare aux US. J’attendais depuis longtemps qu’elle revienne à une valorisation raisonnable, j’en ai profité pour initier et terminer ma ligne.
Niveau perso, j’ai eu plusieurs problèmes de santé ce mois-ci donc suis resté globalement à l’écart des marchés (faute de temps et d’énergie).
Transaction du mois
Ventes
rien
Achats
Merck
Renforcements :
rien
Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :
Portefeuille
Les actions détenues sont les suivantes :
Santé
🇪🇺 Novo Nordisk
🇺🇸 Abbott Laboratories, Johnson & Johnson, Merck
La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 240 900€.
Remarque : les valeurs étrangères affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité du jour.
Voici également l’évolution du portefeuille depuis Janvier 2019 VS MSCI World :
Performance du Portefeuille en 2024 : +20.2%.
Performance du MSCI World en 2024 : +20.3%.
Revenus passifs et perspectives annuelles futures
Je rappelle que la nouvelle façon de calculer la rente mensuelle est via la règle des 3.5% (règle des 4% sévérisée) de la valeur de mon portefeuille. J’ai effectué pour le tracé et le calcul une moyenne glissante de 3 mois afin de lisser légèrement la volatilité.
De ce fait, je ne regarde plus le rendement de mes Dividend Aristocrats avant de les acheter/renforcer afin de me concentrer 100% sur les fondamentaux.
Les 3.5% correspondront donc au montant global que je pourrais toucher avec des valeurs de rendement si je choisissais d’arbitrer une partie de mes valeurs de croissance actuelles contre elles.
J’ai pu reconstituer ce que cela donnerait sur mon portefeuille depuis le 01/05/2018 :
La rente mensuelle moyenne actuelle (fictive) serait de 688€.
Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam).
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De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement.
La santé paraît fragile ces derniers mois, tous mes meilleurs vœux de rétablissement, j’espère que vous vous porterez mieux à l’avenir.
Bien à vous,
Gilles
Prompt rétablissement, monsieur. Que les soucis se soignent et s’estompent.
Dominique
il y a 29 jours
Bonjour Matthieu,
Petite pensée pour toi.
Je fais partie des nombreux lecteurs qui se sont lancés en bourse grâce à tes articles et ta gentillesse à travers tes réponses.
Merci encore et surtout bon rétablissement aussi vite que possible !
Merci à tous pour vos messages ! Je vais mieux maintenant merci 👍
Steven312
il y a 29 jours
Bonjour matthieu, sur CTO je suis un peu perdu en ce qui concerne la stratégie à tenir. Je vois que toi tu fais un peu les deux.
Le plus rentable est évidemment de prendre des Etf capitalisants où les dividendes sont automatiquement réinvestis et où on ne paye pas d’impôts durant la phase d’accumulation mais au moment de la retraite il faut vendre des parts et je ne trouve pas ça très pratique, d’autant plus que la bourse devient de plus en plus mouvementée, imaginons que ça tombe sur une période de grosse baisse…
Transformer un Etf Capitalisant en Distribuant n’est pas rentable car il faut le vendre (impôts 30% voir plus dans le futur sur les plues values) pour rebalancer sur un distribuant où l’on repayera sur les sorties de dividendes donc à oublier.
Ou payer constamment ses 30% d’impôts en prenant d’origine un distribuant et ne plus se poser de question jusqu’à la fin de sa vie lol
Pour info j’ai 48 ans.
Comment toi tu vois les choses ?
Il n’existe pas de solution miracle mais le fait d’investir sur un ETF capitalisant, puis ensuite de revendre ses parts régulièrement fonctionne très bien. Les ETF distributifs n’ont pour moi pas d’intérêt et subissent en plus une double taxation (celle de l’émetteur puis la votre).
Paul
il y a 24 jours
Bonjour
suite à un héritage il y a qq années :
400 000€ sur une AV en ligne
+ de 200 000€ sur PEA
J’ai environ 50 000€ sur un PEL et je sais que je peux emprunter autour de 110 000€ sur 20ans
Notre objectif serait d’acheter un appartement, mais vu le secteur et la superficie, il faut compter dans les 400 000€ tout compris
Un crédit lombard/avance sur titres via l’AV serai-il pertinent ?
Merci
Bonjour, Il y a des gens plus compétents que moi pour le marché des taux de prêts bancaires, mais il faut regarder à quel taux l’AV va vous avancer de l’argent ( ça dépend du marché obligataire du moment et de la politique de la compagnie d’AV), les frais de nantissement de l’AV, et à quelle cadence pour pourrez rembourser; l’avantage par rapport à un prêt bancaire, c’est que vous remboursez les sommes que vous voulez, quand vous voulez (donc économiser un peu d’intéret) mais avec une échéance plus courte qu’un prêt ( car si vous remboursez sur une très longue période, il y a un risque de requalification en prêt, me semble t il); De toute façon l’AV va se rémunérer sur cette avance et la différence avec un prêt d’échéance similaire sera faible. Questionnez votre AV par écrit ou mail pour plus de clarté.
Fred
il y a 23 jours
Bonsoir
A la clôture de ce jour, j’ai une pensée (émue) pour tous ceux qui tremblaient et annonçaient le krach le 5 août dernier, pendant que bibi renforçait son exposition actions (et prenait même pas mal de CL2, il me semble l’avoir dit ici).
Les mêmes qui actuellement sur les forums se dépêchent de rentrer sur les US tout en se demandant si ce n’est pas trop haut … rentrer quand c’est bien vert, et vendre en panique quand c’est rouge : ces gens ne comprendront JAMAIS comment fonctionne l’investissement boursier sur le long terme, c’est désespérant.
Pour ma part, gros équilibrage de PF ce soir (faut dire qu’en 4 jours il a monté plus que mon salaire annuel …) pour revenir à une allocation 80/20 avec laquelle je suis confortable actuellement (les 20% ne représentent pas encore 5 années de dépenses, mais on s’en rapproche).
PS : pour le fun, BTC (rentré le 05 août justement, ça aussi je l’avais dit ici) et SOL (rentré fin octobre) représentent ce soir 12% de mon allocation action, vente prévue au T4 2025.
Fred, je rééquilibre pour ma part via différents fonds euros sur plusieurs contrats d’assurance vie. Ce n’est sans doute pas la meilleure solution. J’ai pensé aux etfs obligataires mais j’avoue m’y perdre un peu entre les différentes durations, maturités..Comment faites vous ? Merci
Pour le balancing, c’est très simple (on ne répétera jamais assez l’efficience de la simplicité en matière de gestion de PF):
/ Sur AV et PER, balancing vers Fonds Euro (je ne m’embête pas avec les UC obligataires, cette poche n’est pas là pour prendre des risques, il faut une sécurité maximale, je prends déjà assez de risques sur mon allocation actions).
/ Sur PEA, balancing vers OBLI, qui est maintenant un fonds monétaire sur l’€ster : oui je sais, ce n’est pas optimal d’utiliser le PEA pour cela, mais comme je l’ai déjà dit, cela fait longtemps que je ne peux plus verser sur le PEA et j’apprécies d’avoir du « cash » de quoi utiliser les épisodes de volatilité (même s’il y a un coût d’opportunité sur le long terme).
/ Sur CTO, à éviter en raison du frottement fiscal, balancing vers AGGH/EUNA : global aggregate hedged, simple, efficace. Si vous ne savez pas ce que c’est, c’est un mix de govies et de corporate all world, rating investment grade, all maturités (je vous laisse chercher sur just ETF).
J’oubliais : vous n’êtes pas obligé d’avoir du « sécurisé » sur toutes vos enveloppes, il faut gérer ça au global en faisant une moyenne pondérée sur l’ensemble de votre PF.
Par exemple, si les AV et PER font 40% de votre PF, une allocation 50/50 sur ces enveloppes conduira à un 80/20 sur votre PF si tout le reste est 100% actions.
Chacun gère ça en fonction de sa convenance et de son niveau de « confort mental » vis à vis de sa tolérance à la volatilité.
Merci beaucoup je raisonne comme vous en global, un fichier excel et basta parce que j’aime la simplicité et réduire la charge mentale.Je vais me renseigner sur les etfs cités. Bonne journée à vous.
Oui Solana, la layer 1 qui renait de ses cendres après le scandale FTX, qui vient de passer 3ème en market cap et qui est la seule à pouvoir, à ce jour, rivaliser avec ETH.
Car les cycles « crypto actifs » durent 4 ans calqués sur le halving du BTC. Tapez BTC Power Law sur Google et regardez le graphe en log/log.
Bonjour fred,
Vous avez investi en direct sur le BTC ou vie un ETP?
Si c’est en direct vous avez opté pour quel courtier ou quelle plateforme?
cordialement
Via un ETN (ceux de WisdomTree en l’occurence, si jamais l’envie me prenait de conserver WBIT sur le long terme, WisdomTree splitte régulièrement ses ETF ce qui est une très bonne pratique dont Amundi et IShares devrait s’inspirer !) sur CTO Degiro, cotation Xetra là où il y a le plus de liquidité en Europe.
Alors oui il y a du frottement fiscal, je pourrais faire des A/R selon les cycles en me planquant sur de l’USDT chez Coinbase par exemple … mais bon, je suis allé au plus simple, et j’ai plus confiance de la sorte.
Ah mais je n’ai jamais dit que c’était compliqué, et j’ai bien dit aussi que le passage en USDT se faisait sans frottement fiscal (profitez en bien, la France et le SEUL pays où ça fonctionne comme ça, c’est d’ailleurs assez hallucinant de voir que le législateur ait fait ce cadeau, à mon avis ils n’ont pas bien compris ce qu’ils faisaient, quand on dit ça à des investisseurs US ils sont sur le cul !) à la différence d’un ETN. C’est juste que j’ai été paresseux sur ce coup là et comme le deep du 5 août a été très rapide, en 2 clics j’ai vendu/acheté ce qu’il fallait, chose que je n’aurais pas pu faire aussi rapidement par ailleurs.
Dernière modification le il y a 19 jours par Fred
boursico
il y a 23 jours
Bonjour, je souhaite débuter en bourse me conseillez vous une plateforme? cdt fP
Bonjour, désolé pour la réponse tardive. Tout dépend des sommes à investir et du type d’investissement souhaité mais la plupart des courtiers en lignes suffisent (Boursorama, Fortuneo, Bourse Direct…). Certaines banques comme CA proposent également une bonne plateforme
En fait j’ai 100ke à investir car j’ai déjà essayé d’autres choses et cela n’était pas assez rentable à mes yeux de l’ordre de 6% je ne veux pas trop
Prendre de risque l’idée c’est de faire x2 en 10 ans est ce que cela est réalisable je souhaite prendre un risque faible sur 70% de mon. Portefeuille 20% en risque modéré et 10% en risque fort de façon à retirer du cash dans l’année, que me conseillez-vous et quelle plateforme de façon à être présent sur des actions étrangères à hauteur de 90% de ce portefeuille, merci d’avance pour votre réponse cdt
Vous pouvez par exemple tout simplement ouvrir un PEA chez un courtier en ligne comme ceux cités, puis acheter un ETF World quu va répliquer la performance boursière des actions mondiales dans les pays développés (US, Europe, Japon, Australie…). La performance historique de long terme étant de 8%, ce qui équivaut à plus que doubler son capital tous les 10 ans. Vous prenez ainsi un risque modéré puisque vous avez la quasi certitude de gagner de l’argent en investissant de manière indicielle sur le long terme (10 ans et +).
boursico
il y a 23 jours
L’argent est une chose, la santé une autre mais plus importante à mes yeux pour en être souvent victime, merci de vos conseils et portez vous bien cdt fP
Bonjour Matthieu
Absolument, la priorité reste la santé, bien évidemment.
A priori vous avez bien récupéré et tout le monde sur ce site s’en réjouit, à commencer par moi .
Marc
il y a 19 jours
Bonjour,
Lors du reporting de Mai tu disais que tu allais intégrer des etf à effet de levier prochainement. Y a t-il une raison pour laquelle tu ne l’as pas encore fait ? Tu attends que les marchés baissent ?
Avec la baisse récente (liée à l’élection de Trump, hausse du dollar impactant les taux), certaines reits sont correctement valorisées pour justifier des renforcements, même s’il y a quelques mois le timing était meilleur.
Je déconseille les ETF REITS distributif : vous allez avoir une double taxation (celle de l’émetteur de l’ETF + la votre, donc pas optimal), et vous allez acheter en grosse partie des REITS spécifiques dont le domaine est assez éloigné de l’immobilier (comme les infrastructures telecom, les data center, dans une moins mesure la logistique poussée par le ecommerce). Je préfère personnellement choisir mes secteurs, mes entreprises (beaucoup de REITS sont peu qualitatives avec un mauvais bilan sur des secteurs cycliques).
Tout dépend de ce que vous recherchez, mais 10 lignes ne font pas tout 60% du portefeuille n’est pas affiché, et croyez moi beaucoup de REIT sont de très mauvaise qualité.
Equinix, Digital Realty, Iron M = data center
Welltower = gros déclin et risque du secteur
SPG est en crise à chaque récession et très cyclique
Prologis = ecommerce (j’ai déjà des tech pour ca)
Ce n’est pas un Top 10 sur lequel je souhaite personnellement me positionner.
Suite des péripéties de mes lectures sur les forums boursiers (c’est fascinant de les lire, la finance comportementale est quelque chose d’incroyable):
/ alors, avant les élections US, c’était prudence à tous les étages, surtout après la petite baisse de 5% qui s’était produite les jours précédents.
/ début de cette semaine, le 11 novembre donc, j’avais posté à ce moment là ici mon message quand je lisais des messages en pur mode FOMO « faut il rentrer, c’est déjà trop haut, mais le train part sans moi », alors que pour ma part j’équilibrais juste à ce moment là pour diminuer ma part d’actions qui avait pumpé de façon incroyable en 4 jours à peine.
/ et ce matin, qu’est ce que je lis après une micro variation de 3% à la baisse sur les indices US : « je ne vois pas trop quelle stratégie prendre pour limiter « la casse ». Rester sans rien faire donne l’impression de capituler« . Du délire complet, 3% de baisse et c’est la « casse » et ne rien faire c’est « capituler ». Le brave Jack Bogle dont une des devises était « Don’t just do something, stand there » (que l’on pourrait traduire, « arrêter de vous agiter, restez en position sans rien faire ») doit se retourner dans sa tombe.
Avec un minimum de formation (ça n’a jamais été aussi facile de le faire), d’expérience (celle des autres est facilement accessible) et de travail sur la psychologie humaine (idem), c’est tellement « facile » d’avoir un bon retour de ses investissements boursiers que l’on est toujours catastrophé de voir comment tant de personnes se sabotent elles mêmes. Et c’est d’ailleurs pourquoi j’ai abandonné toute contribution aux forums boursiers (ce site étant l’exception qui confirme la règle) tellement c’est ingrat de toujours répéter les mêmes choses en vain.
Bonjour Fred, justement sur la multiplication des canaux d’informations…un peu du mal à faire le tri…auriez vous quelques conseils/bonnes adresses ? Merci mille fois pour votre réponse.
Samy
il y a 16 jours
Bonjour Matthieu,
À la place de Lockheed M., as-tu déjà envisagé un ETF défense type VANECK ?
Merci à toi et aux membres actifs pour leurs précieux partages
S.
Pour moi LMT est le leader du secteur avec le portefeuille le plus complet de produits dans l’armement. Je le détiens aussi par plaisir étant passionné d’aviation (F18, F22 etc…). Maintenant si vous cherchez une exposition sur le secteur un ETF peut fonctionner en effet car beaucoup de boites de qualité (Raytheon, Northrop Gruman, General Dynamics etc…)
Oui j’hésite à me lancer dans ce secteur (au vu du contexte actuel) mais j’ai l’impression que le secteur défense est déjà fortement valorisé !
Merci pour votre réponse !
Samy
Bonjour Matthieu
La santé paraît fragile ces derniers mois, tous mes meilleurs vœux de rétablissement, j’espère que vous vous porterez mieux à l’avenir.
Bien à vous,
Gilles
Bonjour Gilles
En effet plusieurs problèmes de santé assez récurrents depuis un an. Mais celui-ci n’est pas très grave et je vais mieux, merci pour le message 🙂
Bonjour Matthieu
Navré pour tes problèmes de santé en espérant qu’il n’y ait rien de grave. Prends soin de toi.
Amicalement
Ludovic
Bonjour Ludovic
Rien de grave et je commence à aller mieux merci 🙏
Bonjour Matthieu,
Je te souhaite un bon rétablissement et la santé.
Grego.
Merci pour ton message, la santé revient 👍
Prompt rétablissement, monsieur. Que les soucis se soignent et s’estompent.
Bonjour Matthieu,
Petite pensée pour toi.
Je fais partie des nombreux lecteurs qui se sont lancés en bourse grâce à tes articles et ta gentillesse à travers tes réponses.
Merci encore et surtout bon rétablissement aussi vite que possible !
Merci à tous pour vos messages ! Je vais mieux maintenant merci 👍
Bonjour matthieu, sur CTO je suis un peu perdu en ce qui concerne la stratégie à tenir. Je vois que toi tu fais un peu les deux.
Le plus rentable est évidemment de prendre des Etf capitalisants où les dividendes sont automatiquement réinvestis et où on ne paye pas d’impôts durant la phase d’accumulation mais au moment de la retraite il faut vendre des parts et je ne trouve pas ça très pratique, d’autant plus que la bourse devient de plus en plus mouvementée, imaginons que ça tombe sur une période de grosse baisse…
Transformer un Etf Capitalisant en Distribuant n’est pas rentable car il faut le vendre (impôts 30% voir plus dans le futur sur les plues values) pour rebalancer sur un distribuant où l’on repayera sur les sorties de dividendes donc à oublier.
Ou payer constamment ses 30% d’impôts en prenant d’origine un distribuant et ne plus se poser de question jusqu’à la fin de sa vie lol
Pour info j’ai 48 ans.
Comment toi tu vois les choses ?
Bonjour
Il n’existe pas de solution miracle mais le fait d’investir sur un ETF capitalisant, puis ensuite de revendre ses parts régulièrement fonctionne très bien. Les ETF distributifs n’ont pour moi pas d’intérêt et subissent en plus une double taxation (celle de l’émetteur puis la votre).
Bonjour
suite à un héritage il y a qq années :
400 000€ sur une AV en ligne
+ de 200 000€ sur PEA
J’ai environ 50 000€ sur un PEL et je sais que je peux emprunter autour de 110 000€ sur 20ans
Notre objectif serait d’acheter un appartement, mais vu le secteur et la superficie, il faut compter dans les 400 000€ tout compris
Un crédit lombard/avance sur titres via l’AV serai-il pertinent ?
Merci
Bonjour, Il y a des gens plus compétents que moi pour le marché des taux de prêts bancaires, mais il faut regarder à quel taux l’AV va vous avancer de l’argent ( ça dépend du marché obligataire du moment et de la politique de la compagnie d’AV), les frais de nantissement de l’AV, et à quelle cadence pour pourrez rembourser; l’avantage par rapport à un prêt bancaire, c’est que vous remboursez les sommes que vous voulez, quand vous voulez (donc économiser un peu d’intéret) mais avec une échéance plus courte qu’un prêt ( car si vous remboursez sur une très longue période, il y a un risque de requalification en prêt, me semble t il); De toute façon l’AV va se rémunérer sur cette avance et la différence avec un prêt d’échéance similaire sera faible. Questionnez votre AV par écrit ou mail pour plus de clarté.
Bonsoir
A la clôture de ce jour, j’ai une pensée (émue) pour tous ceux qui tremblaient et annonçaient le krach le 5 août dernier, pendant que bibi renforçait son exposition actions (et prenait même pas mal de CL2, il me semble l’avoir dit ici).
Les mêmes qui actuellement sur les forums se dépêchent de rentrer sur les US tout en se demandant si ce n’est pas trop haut … rentrer quand c’est bien vert, et vendre en panique quand c’est rouge : ces gens ne comprendront JAMAIS comment fonctionne l’investissement boursier sur le long terme, c’est désespérant.
Pour ma part, gros équilibrage de PF ce soir (faut dire qu’en 4 jours il a monté plus que mon salaire annuel …) pour revenir à une allocation 80/20 avec laquelle je suis confortable actuellement (les 20% ne représentent pas encore 5 années de dépenses, mais on s’en rapproche).
PS : pour le fun, BTC (rentré le 05 août justement, ça aussi je l’avais dit ici) et SOL (rentré fin octobre) représentent ce soir 12% de mon allocation action, vente prévue au T4 2025.
Fred, je rééquilibre pour ma part via différents fonds euros sur plusieurs contrats d’assurance vie. Ce n’est sans doute pas la meilleure solution. J’ai pensé aux etfs obligataires mais j’avoue m’y perdre un peu entre les différentes durations, maturités..Comment faites vous ? Merci
Bonsoir Fabien
Pour le balancing, c’est très simple (on ne répétera jamais assez l’efficience de la simplicité en matière de gestion de PF):
/ Sur AV et PER, balancing vers Fonds Euro (je ne m’embête pas avec les UC obligataires, cette poche n’est pas là pour prendre des risques, il faut une sécurité maximale, je prends déjà assez de risques sur mon allocation actions).
/ Sur PEA, balancing vers OBLI, qui est maintenant un fonds monétaire sur l’€ster : oui je sais, ce n’est pas optimal d’utiliser le PEA pour cela, mais comme je l’ai déjà dit, cela fait longtemps que je ne peux plus verser sur le PEA et j’apprécies d’avoir du « cash » de quoi utiliser les épisodes de volatilité (même s’il y a un coût d’opportunité sur le long terme).
/ Sur CTO, à éviter en raison du frottement fiscal, balancing vers AGGH/EUNA : global aggregate hedged, simple, efficace. Si vous ne savez pas ce que c’est, c’est un mix de govies et de corporate all world, rating investment grade, all maturités (je vous laisse chercher sur just ETF).
J’oubliais : vous n’êtes pas obligé d’avoir du « sécurisé » sur toutes vos enveloppes, il faut gérer ça au global en faisant une moyenne pondérée sur l’ensemble de votre PF.
Par exemple, si les AV et PER font 40% de votre PF, une allocation 50/50 sur ces enveloppes conduira à un 80/20 sur votre PF si tout le reste est 100% actions.
Chacun gère ça en fonction de sa convenance et de son niveau de « confort mental » vis à vis de sa tolérance à la volatilité.
Merci beaucoup je raisonne comme vous en global, un fichier excel et basta parce que j’aime la simplicité et réduire la charge mentale.Je vais me renseigner sur les etfs cités. Bonne journée à vous.
Bonjour Fred, merci de nous tenir informé, vos conseils sont précieux.
SOL pour la crypto Solana ?
Pourquoi « vente prévue au T4 2025 » ?
Oui Solana, la layer 1 qui renait de ses cendres après le scandale FTX, qui vient de passer 3ème en market cap et qui est la seule à pouvoir, à ce jour, rivaliser avec ETH.
Car les cycles « crypto actifs » durent 4 ans calqués sur le halving du BTC. Tapez BTC Power Law sur Google et regardez le graphe en log/log.
Bonjour fred,
Vous avez investi en direct sur le BTC ou vie un ETP?
Si c’est en direct vous avez opté pour quel courtier ou quelle plateforme?
cordialement
Via un ETN (ceux de WisdomTree en l’occurence, si jamais l’envie me prenait de conserver WBIT sur le long terme, WisdomTree splitte régulièrement ses ETF ce qui est une très bonne pratique dont Amundi et IShares devrait s’inspirer !) sur CTO Degiro, cotation Xetra là où il y a le plus de liquidité en Europe.
Alors oui il y a du frottement fiscal, je pourrais faire des A/R selon les cycles en me planquant sur de l’USDT chez Coinbase par exemple … mais bon, je suis allé au plus simple, et j’ai plus confiance de la sorte.
Merci pour les infos
je suis passé quand à moi par IB en investissant sur
https://www.justetf.com/fr/etf-profile.html?isin=CH1199067674
Mais après avoir parlé longuement avec un ami qui investi depuis 4 ans sur le BTC et autre j’ai compris que ce n’etait vraiment pas compliqué d investir en direct et de sécuriser sur un cold wallet type
https://www.amazon.fr/Ledger-Nano-Plus-Noir-Mat/dp/B09W71RQWV/ref=sr_1_2_sspa?__mk_fr_FR=%C3%85M%C3%85%C5%BD%C3%95%C3%91&crid=2SXM888OBOCXR&dib=eyJ2IjoiMSJ9.F-20mTVxqLfCLVDt9XVX0y2IvgDqqHD30iDO-PxjrrZwGrtS_fvX-UHlO5-y7fDuEDJeyjqBMPMeXNe406VHyxsLNXcMBfcbOjF3RTuWd7vZ6cTZWBOA9rx02cMVL6cS2f9ZgPxcC5Ez4_tcNe9TBYqtzVcsiq2eS-OKCR3C_opDTSw9C2PB-UOVQCaxZwbSWFSio6DMB5v5zaI_KYx4F6d2fMIfa5WXdCdxKDEOpArZGJfpQ5B-AmeZ7msczN7PkQatXx7sAetc5BLaURSjFaN_BrqHOMVOERXE2Q6yXr0.BWWZyfwNZmSBLdHPsEPK5EjlZo8U6Z9Wi9zTBU8UE2s&dib_tag=se&keywords=ledger&nsdOptOutParam=true&qid=1731662273&s=computers&sprefix=ledger%2Ccomputers%2C78&sr=1-2-spons&sp_csd=d2lkZ2V0TmFtZT1zcF9hdGY&psc=1
L’énorme avantage par rapport à un ETP ou ETF c’est que vous pouvez transformer vos BTC en stable sans frottement fiscal…
je met aussi une chaine youtube qui explique tout ce que l’on doit savoir avant d’y mettre un pied..
https://www.youtube.com/@Hasheur
bonne journée
Ah mais je n’ai jamais dit que c’était compliqué, et j’ai bien dit aussi que le passage en USDT se faisait sans frottement fiscal (profitez en bien, la France et le SEUL pays où ça fonctionne comme ça, c’est d’ailleurs assez hallucinant de voir que le législateur ait fait ce cadeau, à mon avis ils n’ont pas bien compris ce qu’ils faisaient, quand on dit ça à des investisseurs US ils sont sur le cul !) à la différence d’un ETN. C’est juste que j’ai été paresseux sur ce coup là et comme le deep du 5 août a été très rapide, en 2 clics j’ai vendu/acheté ce qu’il fallait, chose que je n’aurais pas pu faire aussi rapidement par ailleurs.
Bonjour, je souhaite débuter en bourse me conseillez vous une plateforme? cdt fP
Bonjour, désolé pour la réponse tardive. Tout dépend des sommes à investir et du type d’investissement souhaité mais la plupart des courtiers en lignes suffisent (Boursorama, Fortuneo, Bourse Direct…). Certaines banques comme CA proposent également une bonne plateforme
En fait j’ai 100ke à investir car j’ai déjà essayé d’autres choses et cela n’était pas assez rentable à mes yeux de l’ordre de 6% je ne veux pas trop
Prendre de risque l’idée c’est de faire x2 en 10 ans est ce que cela est réalisable je souhaite prendre un risque faible sur 70% de mon. Portefeuille 20% en risque modéré et 10% en risque fort de façon à retirer du cash dans l’année, que me conseillez-vous et quelle plateforme de façon à être présent sur des actions étrangères à hauteur de 90% de ce portefeuille, merci d’avance pour votre réponse cdt
Bonjour,
Vous pouvez par exemple tout simplement ouvrir un PEA chez un courtier en ligne comme ceux cités, puis acheter un ETF World quu va répliquer la performance boursière des actions mondiales dans les pays développés (US, Europe, Japon, Australie…). La performance historique de long terme étant de 8%, ce qui équivaut à plus que doubler son capital tous les 10 ans. Vous prenez ainsi un risque modéré puisque vous avez la quasi certitude de gagner de l’argent en investissant de manière indicielle sur le long terme (10 ans et +).
L’argent est une chose, la santé une autre mais plus importante à mes yeux pour en être souvent victime, merci de vos conseils et portez vous bien cdt fP
En effet sans une bonne santé, l’argent ne sert à rien !
Bonjour Matthieu
Absolument, la priorité reste la santé, bien évidemment.
A priori vous avez bien récupéré et tout le monde sur ce site s’en réjouit, à commencer par moi .
Bonjour,
Lors du reporting de Mai tu disais que tu allais intégrer des etf à effet de levier prochainement. Y a t-il une raison pour laquelle tu ne l’as pas encore fait ? Tu attends que les marchés baissent ?
Bonjour
Oui exactement, la prise d’une position à levier ne me semble pas optimale actuellement donc je préfère attendre une baisse pour l’initier
Bonjour,
comme tu aimes bien les REIT, j’ai deux questions:
merci de tes lumières
Bonjour
Avec la baisse récente (liée à l’élection de Trump, hausse du dollar impactant les taux), certaines reits sont correctement valorisées pour justifier des renforcements, même s’il y a quelques mois le timing était meilleur.
Je déconseille les ETF REITS distributif : vous allez avoir une double taxation (celle de l’émetteur de l’ETF + la votre, donc pas optimal), et vous allez acheter en grosse partie des REITS spécifiques dont le domaine est assez éloigné de l’immobilier (comme les infrastructures telecom, les data center, dans une moins mesure la logistique poussée par le ecommerce). Je préfère personnellement choisir mes secteurs, mes entreprises (beaucoup de REITS sont peu qualitatives avec un mauvais bilan sur des secteurs cycliques).
Je comprends la double taxation merci.
voici la composition des 10 principales lignes. Ca me parrait pas mal quand même.
PROLOGIS INC USD 5,98 % Immobilier EQUINIX INC USD 4,74 % Immobilier WELLTOWER INC USD 4,51 % Immobilier SIMON PROPERTY GROUP INC USD 3,22 % Immobilier DIGITAL REALTY TRUST USD 3,19 % Immobilier PUBLIC STORAGE USD 2,94 % Immobilier REALTY INCOME CORP USD 2,75 % Immobilier GOODMAN GROUP AUD 2,46 % Immobilier EXTRA SPACE STORAGE USD 1,90 % Immobilier IRON MOUNTAIN INC USD
Tout dépend de ce que vous recherchez, mais 10 lignes ne font pas tout 60% du portefeuille n’est pas affiché, et croyez moi beaucoup de REIT sont de très mauvaise qualité.
Equinix, Digital Realty, Iron M = data center
Welltower = gros déclin et risque du secteur
SPG est en crise à chaque récession et très cyclique
Prologis = ecommerce (j’ai déjà des tech pour ca)
Ce n’est pas un Top 10 sur lequel je souhaite personnellement me positionner.
Ok merci du conseil
j’oublie
Bonjour
Suite des péripéties de mes lectures sur les forums boursiers (c’est fascinant de les lire, la finance comportementale est quelque chose d’incroyable):
/ alors, avant les élections US, c’était prudence à tous les étages, surtout après la petite baisse de 5% qui s’était produite les jours précédents.
/ début de cette semaine, le 11 novembre donc, j’avais posté à ce moment là ici mon message quand je lisais des messages en pur mode FOMO « faut il rentrer, c’est déjà trop haut, mais le train part sans moi », alors que pour ma part j’équilibrais juste à ce moment là pour diminuer ma part d’actions qui avait pumpé de façon incroyable en 4 jours à peine.
/ et ce matin, qu’est ce que je lis après une micro variation de 3% à la baisse sur les indices US : « je ne vois pas trop quelle stratégie prendre pour limiter « la casse ». Rester sans rien faire donne l’impression de capituler« . Du délire complet, 3% de baisse et c’est la « casse » et ne rien faire c’est « capituler ». Le brave Jack Bogle dont une des devises était « Don’t just do something, stand there » (que l’on pourrait traduire, « arrêter de vous agiter, restez en position sans rien faire ») doit se retourner dans sa tombe.
Avec un minimum de formation (ça n’a jamais été aussi facile de le faire), d’expérience (celle des autres est facilement accessible) et de travail sur la psychologie humaine (idem), c’est tellement « facile » d’avoir un bon retour de ses investissements boursiers que l’on est toujours catastrophé de voir comment tant de personnes se sabotent elles mêmes. Et c’est d’ailleurs pourquoi j’ai abandonné toute contribution aux forums boursiers (ce site étant l’exception qui confirme la règle) tellement c’est ingrat de toujours répéter les mêmes choses en vain.
Bonjour Fred, justement sur la multiplication des canaux d’informations…un peu du mal à faire le tri…auriez vous quelques conseils/bonnes adresses ? Merci mille fois pour votre réponse.
Bonjour Matthieu,
À la place de Lockheed M., as-tu déjà envisagé un ETF défense type VANECK ?
Merci à toi et aux membres actifs pour leurs précieux partages
S.
Bonjour Samy
Pour moi LMT est le leader du secteur avec le portefeuille le plus complet de produits dans l’armement. Je le détiens aussi par plaisir étant passionné d’aviation (F18, F22 etc…). Maintenant si vous cherchez une exposition sur le secteur un ETF peut fonctionner en effet car beaucoup de boites de qualité (Raytheon, Northrop Gruman, General Dynamics etc…)
Oui j’hésite à me lancer dans ce secteur (au vu du contexte actuel) mais j’ai l’impression que le secteur défense est déjà fortement valorisé !
Merci pour votre réponse !
Samy