Les entreprises Américaines éligibles au PEA

J’ai remarqué il y a quelques temps que plusieurs entreprises Américaines du S&P500 étaient éligibiles au PEA. En effet, une petite astuce très peu connue permet d’en loger quelques unes à l’intérieur de ce support. L’idée m’a vite intéressé et j’ai donc décidé d’approfondir le sujet.

Je parle bien de titres en direct et pas d’ETF.

Voici l’explication ainsi que la liste complète de ces entreprises.

 

Astuce pour mettre des entreprises Américaines dans son PEA

 

Je rappelle que le critère d’éligibilité d’une entreprise dans un PEA est le suivant :

 

-> Une entreprise est éligible au PEA si son siège est dans l’Union Européenne ou en Norvège ou en Islande et est soumise à l’impôt sur les sociétés.

On remarque donc qu’il n’y a pas nécessairement de lien avec la place de cotation sur les marchés boursier, ni de lien avec la nationalité de l’entreprise.

J’ai donc regardé pour l’intégralité des entreprises du S&P500, et 13 d’entre elles sont éligibles au PEA.

En effet, exactement 13 entreprises Américaines ont leur siège social en Europe (11 en Irlande à Dublin et  2 aux Pays-Bas).

 

Si ces entreprises vous intéressent, il est plus intéressant fiscalement de les loger sur PEA plutôt que sur un CTO. Cela permet d’une part de réduire l’imposition sur les dividendes, et d’annuler l’imposition sur les PV.

 

Voici la liste complète de ces entreprises :

 

Accenture (Irlande)
Medtronic (Irlande)
Linde (Irlande)
Eaton Corporation (Irlande)
Allegion (Irlande)
Johnson Controls International (Irlande)
Perrigo (Irlande)
Seagate Technolohy (Irlande)
Steris (Irlande)
Trane Technologies (Irlande)
Pentair (Irlande)

Aon (Irlande)
Lyondellbasell (Pays-Bas)

Mylan (Pays-Bas)

Spotify (Luxembourg)

Globant (Luxembourg)

 

 

Voici maintenant celles que je trouve intéressantes dans la liste :

 

Accenture : C’est le leader mondial des prestations de service et de conseils en technologie. Pour ceux qui ne connaissent pas, c’est un peu comme le Capgemini Américain mais en beaucoup plus gros et mieux géré.

 

Medtronic : Un des leaders mondiaux dans les matériels médicaux (équipements chirurgicaux, défibrillateurs, prothèses…).

 

Linde : C’est l’un des concurrents direct de Air Liquide (l’autre étant Air Product & Chemicals). En terme de capitalisation, c’est la plus grosse entreprise du secteur (depuis la fusion avec Praxair en 2018).

 

Eaton Corporation : Un des plus gros industriels dans l’électronique pour la gestion de l’énergie. C’est l’un des concurrents direct de Schneider Electric.

 

Lyondellbasell : L’un des principaux groupes chimiques mondiaux (produits chimiques divers, raffinage de pétrole, polymères avancés…).

 

Allegion : Fabriquant de systèmes de sécurité comme le verrouillage des portes, les systèmes de vidéo surveillance, systèmes d’identification…

 

Spotify : le leader mondial du streaming de contenus audio (poscast, musique…). C’est un peu le Netflix de la musique et c’est une chance de pouvoir loger cette entreprise de croissance au sein du PEA.

 

Aon plc : l’un des leaders mondiaux dans le domaine de la gestion des risques, de réassurance, de solutions de retraite, de santé et d’analyse de données. Warren Buffett est rentré au capital récemment.

 

 

Voilà pour l’astuce, vous n’avez maintenant plus aucune excuse pour ne pas posséder d’entreprises Américaines, même si vous êtes 100% PEA 😉

 

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Nico
Nico
il y a 3 années

Très intéressant. Malheureusement chez Boursorama pour IE00B4BNMY34 (Accenture) : « La valeur choisie n’est pas éligible au PEA »

Eric
Eric
il y a 3 années
Répondre à  Nico

Bonjour Nico et Matthieu,
Idem pour, j’ai accès au marché US mais Accenture est signalée non éligible au PEA.
Pourtant la définition de Matthieu est juste.

Eric
Eric
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Medtronic, c’est bon.
La cotation est bien en USD et c’est éligible au PEA chez Fortuneo. Je regarderai les autres demain si vous voulez.

Eric
Eric
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Bonjour Matthieu,

Après vérification de ta liste, seules les suivantes sont accessibles chez Fortuneo en PEA :
Medtronic (Irlande)
Linde (Irlande)
Seagate Technolohy (Irlande)
Lyondellbasell (Pays-Bas)

J’ai fait une demande d’explication à Fortuneo. Je vous tiens au courant si j’ai une réponse concrète.

Eric
Eric
il y a 3 années
Répondre à  Eric

Bonjour Matthieu,

Petit retour de mes échanges avec Fortuneo, ils ont finalement déréférencé les 4 entreprises citées au lieu d’ajouter les autres …
Je leur ai fait la leçon mais ça n’a pas l’air de prendre.

Eric
Eric
il y a 3 années
Répondre à  Eric

Non, c’est sûr. Mais mon dernier mail très argumenté les a titillés.
Il vienne de me contacter pour une enquête de satisfaction. Je ne serais pas étonner de voir un changement radical d’attitude dans les prochains jours.

Ce sont de bonnes banques qui cherchent à faire évoluer le système mais qui se sont construites sur les cendres des anciennes. Il faut régulièrement leur rappeler où en est la concurrence car ils ont l’impression que personne ne s’y intéresse 😉

Affaire à suivre !

Adrien
Adrien
il y a 3 années

Aaaah génial j’espérais secrètement cette liste très précieuse !! Merci !

Les commentaires pour chaque valeur sont un vrai plus.

Pour moi Accenture est bien éligible (BforBank).

Adrien
Adrien
il y a 3 années

Matthieu, connais-tu le taux de prélèvement à la source des dividendes pour l’Irlande ?

Merci.

Didier
Didier
il y a 3 années

Bonjour à tous !
Sur Bourse Direct où je détiens un compte PEA, les entreprises américaines citées sont bien éligibles au PEA.
C’est bon à savoir. Merci pour l’info. 😉

Guillaume
Guillaume
il y a 3 années

Un grand merci Matthieu de nous ouvrir de nouveaux horizons!

Yvan
Yvan
il y a 3 années

Merci Matthieu pour ce partage, j’avoue que cela m’a déjà traversé l’esprit, mais je pensais que ce n’était pas possible. Je les gardes sous le coude pour étudier ces opportunités. Y as t’il aussi des sociétés de pays émergents éligibles au PEA ?

valentin
valentin
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Encore un article très intéressant, Merci !!
Je rebondis sur Capgemini, j’ai acheté quelques actions car les fondamentaux sont plutôt bons, est ce un mauvais choix ?
De plus que pensez vous de safran ? Et rubis (qui dépend de l’avenir du pétrole) ?

Jean
Jean
il y a 3 années

Bonjour Mathieu,

Encore merci pour cette article intéressant !
Par contre j’ai besoin de confirmation de vous ou des autres personnes qui participe aux échanges, mais j’ai l’impression que Boursorama n’a aucune possibilité de placer sur le PEA les entreprises Américaines éligible au PEA ?

merci d’avance.

Nico
Nico
il y a 3 années
Répondre à  Jean

Je leur ai posé la question lundi dernier. Dès que j’ai une réponse je vous dit.
Ceci étant, en fouillant sur le net j’ai retrouvé de vieilles discussions qui parlaient déjà de cela en 2015… Exemple : https://www.devenir-rentier.fr/t5037-2

Jean
Jean
il y a 3 années
Répondre à  Nico

merci Nico

Nico
Nico
il y a 3 années
Répondre à  Jean

Bonjour Jean, toujours pas de réponse de la part de Boursorama…

Erwan
Erwan
il y a 3 années

Je confirme que sur Bforbank, j’ai des frais de courtage de 27 euros + frais de change pour un ordre de 800 euros. J’ai essayé sur Eaton Corporation.

fil
fil
il y a 3 années

Bonsoir Matthieu,

Encore un grand merci pour votre énorme travail.
Entre acquérir une action via pea ou cto dans une optique de LT que faut-il privilégier.
Après plusieurs semaines d’attentes, Degiro m’a ouvert ses portes pour un cCTO sinon je suis chez ING pour mon PEA…

Bine à vous

sebastien
sebastien
il y a 3 années

Bonjour matt
Pour Accenture 30 euros l ordre pour 2000e et 4000e au CA sur PEA (1.5% pour 2000e)

Daniel
Daniel
il y a 3 années

Bonjour,
Par quel courtier passes-tu pour ton PEA ? Et pourquoi ?
Concernant le CTO, si j’ai bien suivi le blog, tu es chez DeGiro c’est bien ça ?
Merci d’avance.

Loic
Loic
il y a 3 années

Super, merci pour l’astuce !
Est ce que ça te permet acceptable de payer 20% de prélèvement à la source sur les dividendes des actions irlandaises, par rapport aux 15% sur les actions US ?

gandolfi
gandolfi
il y a 3 années

Bonjour et merci pour cet article très intéressant

Le problème c’est la compréhension de la taxation.

Pour les actions à la bourse de Dublin il y a apparemment 1% de taxe (Stamp Duty). C’est énorme, si j’ai bien compris, par rapport à la TTF (0,3%). A cela on rajoute chez Binck (15euros + 0,15%)…

– Pour Accenture, sur le PEA Binck, il est dispo avec le code IE00B4BNMY34, Symbole ACN, Bourse NYSE.
– Pour Medtronic, code IE00BTN1Y115, Symbole MDT, Bourse NYSE.

Mais je ne sais pas encore quels frais (courtage + taxe) seraient appliqués car je ne savais pas que l’on pouvait acheter des actions du marché NYSE sur le PEA binck.

gandolfi
gandolfi
il y a 3 années

Merci Matthieu,

Pas évident de s’y retrouver avec ce PEA caroOn peut acheter des actions sur le NYSE….
Je pensais que c’était l’inverse qui se produisait et qu’une action américaine pouvait se retrouver sur une place boursière européenne (grace à son siège) et que c’est là que l’on pouvait l’acheter. Heureusement que binck fait le tri quand on fait une recherche.

– Du coup pas de FFT ou stamp duty pour ces 2 actions alors ? (Binck prend 0.08% avec 8 euros mini pour le NYSE (exemple : 0,2% pour 4000 euros.))
– Pour les dividendes c’est pas évident car on n’est pas forcement au courant du lieu géographique du siège social de chaque entreprise. Moi je me serais basé sur l’imposition des actions US car j’achete sur une place US.

gandolfi
gandolfi
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Merci pour ces précieux conseils. Pas évident de tout maitriser

Emmanuel
Emmanuel
il y a 3 années

Salut,
Me suis lancé j’ai acheté du Allégion pas si chère que ça les frais sur bourse direct,

12.80 euros de frais pour 80 titre acheté.

Emmanuel
Emmanuel
il y a 3 années

Entre 9 et 10 euros pour un ordre de 1000 euros.
Enfin de compte vaut mieux acheté gros chez bourse direct.

Neomanu16
Neomanu16
il y a 3 années

Bonsoir quelqu’un c’est comment ça marche pour les dividendes.
sur les actions Françaises, pas de soucis le jour du paiement,
c’est sur le Pea.
Aujourd’hui je devait touché le dividende de Linde, je suis sur bourse direct
mais rien a l’horizon.
c’est un peu particulier société Américaine en Pea ok siège en Europe, mais ça doit être complexe pour le dividende non?
j’ai essayé d’appelé la salle de marché est déjà fermé.
Demain celui de Stéris est prévu…

Neomanu16
Neomanu16
il y a 3 années

Re,
Merci Matthieu
C’était bien paiement et non pas détachement.
Ok ça me rassure trop habitué aux actions Française,
ou ça arrive sur le compte le jour même du paiement.
Bonne soirée…
Manu

Neomanu16
Neomanu16
il y a 3 années

Salut, je vous fait un petit point de mes actions US
j’ai du Linde, Accenture, Eaton, lyondellbaselle, et Seagate le tous en PEA,
J’ai ça depuis le début d’année çà pérforme plutôt pas mal.
En moyenne 20% de plus value sur chaque titre.
Du coup je pense que je vais gardé en long terme…

Gwenn Rohart
Gwenn Rohart
il y a 1 année

Bonjour Matthieu,

Merci pour votre liste, je n’étais pas du tout au courant de cela !
Effectivement, quand on retourne à la définition des valeurs éligibles au PEA, on se rend compte qu’il y a quelques exceptions.

En plus il s’agit de grandes capitalisations qui sont très bien positionnées dans le secteur.
Une vraie chance !

Excellente journée 🙂