Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Aout 2019

Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. Le portefeuille se base sur un ensemble d’actions de qualité. Elles possèdent également un solide historique de versement de dividendes croissants.

L’objectif principal du portefeuille est de construire un flux régulier de cash-flow avec les dividendes croissants perçus chaque année. Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs. Le second objectif est de réaliser une performance supérieure à celle du CAC40 sur le long terme.

Voici le reporting du mois d’Aout 2019.

Actions détenues et bilan   

Après un screening complet des marchés, certaines entreprises Françaises de qualité me paraissent peu chères en comparaison de leur historique, ou des valorisations Américaines.

J’ai donc décidé en tant qu’investisseur dans les dividendes de larguer mes ETF sectoriels en Europe pour reprendre des titres vifs.

Je me sens moins à l’aise avec le principe boite-noire des ETF. Je ne maitrise pas mes positions, et je suis dans l’incapacité de percevoir des dividendes pour les réinvestir.

De plus, dans un futur marché incertain (voire baissier en cas de récession et de krach prochainement à venir ?), il est primordial de détenir de la qualité, et des entreprises solides en direct. En effet, le fait de percevoir des dividendes en cas de baisse des marchés nous rappelle que l’investissement en bourse doit être un INVESTISSEMENT et non une SPECULATION sur les cours. Si les fondamentaux des entreprises sont bons, elles verseront des dividendes et même croissants en cas de débâcle sur les marchés financiers.

C’est beaucoup plus facile à tenir psychologiquement plutôt que de prier pour que les cours remontent. Je rajouterai même qu’une baisse des cours peut être vue positivement. En effet, je pourrais ainsi acheter des actions de qualité à prix soldés. De cette manière, les rendements de dividendes seront plus élevés, ce qui accélèrera les objectifs d’indépendance financière avec les dividendes.

Concernant la partie US, je conserve mon ETF S&P500 qui m’évite fiscalement pour le moment de payer des impôts si j’avais des entreprises US en CTO. Une fois le PEA plein, il sera possible d’investir sur CTO progressivement. Je vais donc viser une répartition sur le PEA de 50% Dividend Aristocrats, 50% ETF S&P500.

Je tenterais de m’approcher de cette répartition dans les futurs arbitrages et investissements.

Si une belle entreprise est subitement décotée suite à une news, une publication ou autre, je ne me priverais pas cependant de piocher temporairement sur la poche S&P500 pour ne pas manquer d’opportunité.

Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :

 

PEA

Les 40 actions détenues dans mon PEA au 1er Septembre 2019 sont les suivantes :

Ahold Delhaize, Air liquide, Airbus, Allianz, Amundi, Arkema, ASML Holding, Axa, Bureau Veritas, Capgemini, Coca-Cola European Partner, Danone, Deutsche Telekom, Diageo,  HSBC, Imerys, Inditex, Kering, Legrand, L’Oréal, LVMH, Michelin, Nexity, Orpéa, Publicis, RELX, Robertet, Rubis, Saint Gobain, Sanofi, Schneider Electric, Scor, Siemens, Sodexo, Téléperformance, Thalès, Total, Unilever, Veolia Environnement, Vinci.

 

Suivi Portefeuille Aout 2019

 

La valorisation totale du PEA est à ce jour de 45 952€.

Voici également l’évolution du portefeuille depuis Janvier 2019 VS CAC40 NR et S&P500 :

 

Performance Portefeuille Aout 2019

Dividendes :

 

Les dividendes perçus ce mois-ci sont ceux de Ahold Delhaize et RELX.

 

 

Revenus passifs et perspectives annuelles futures

Sur une base annuelle, les revenus théoriques que je devrais percevoir en 2019 sont de 1332€. Cela correspondrait à un rendement/PRU= 3.50%.

De par le fait de choisir des entreprises de qualités à dividende croissant, ces revenus augmenteront chaque année quoi qu’il arrive.

 

Suivi dividendes Aout 2019

 

Il est à noter qu’une partie du portefeuille est constituée en ETF SP500. Elle ne génère donc pas de dividende. Le montant réel serait légèrement supérieur si le portefeuille était investi 100% en titres vifs.

 

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jac
jac
il y a 4 années

hello

pourrais tu m’expliquer à quoi correspondent les 9.94% de croissance sur 2020 de ton tableau ?
comment fais tu pour définir ces valeurs?
ton ETF SP500, il te rapporte des dividendes?
j’essaye de comprendre pourquoi tu préférés miser sur cet ETF SP500 plutôt que sur des actions du SP500 dans ta stratégie basée sur le rendement/dividende

jac
jac
il y a 4 années

merci d’avoir pris le temps de me répondre.
Encore une fois , bravo pour la qualité de votre site.

BERARD
BERARD
il y a 4 années

Super, merci pour toutes ces infos ! comme toujours =)

sebastien
sebastien
il y a 4 années

Bonjour

Merci pour ton blog, vraiment instructif!!

Une petite question comment gères tu ta répartition théorique, par rapport à ton pru ou à la valeur réelle?

je ne sais pas si ma question est bien claire, je m explique si je décide de prendre 20 valeur avec 5% de répartition théorique qui est de 5000 euros.

après plusieurs aller retour l action A à un pru de 10 mais cote 20 quelle valeur prends tu pour pondérer la ligne par rapport à ton portefeuille?

merci

Ferhat
Ferhat
il y a 4 années

Cher Matthieu,

Pouvez-vous m’expliquer l’intérêt de diversifier autant votre portefeuille alors que le seul fait d’avoir investit l’intégralité de votre patrimoine sur un ETF S&P500 ou CAC40 vous aurez apporté autant voir d’avantage ?

N’est-ce pas moins de travail pour un résultat quasi similaire ?

Je vous remercie de l’intérêt porté à ma question.

Cordialement.

Ferhat
Ferhat
il y a 4 années
Répondre à  Matthieu

Merci beaucoup pour votre réponse.

J’y vois un peu plus claire.

Cordialement,
Ferhat

sebastien
sebastien
il y a 4 années

re
 »

Bonjour Sébastien,

Pour calculer le poids d’une ligne par rapport au portefeuille global, la formule est poids = (valeur actuelle de l’action x nbr actions) / valeur total du portefeuille

Pour regarder le poids il faut donc uniquement prendre en compte la valeur actuelle.
Le PRU ne sert qu’à calculer une performance. Par exemple, la performance sur l’action A est : (prix actuel de A – PRU de A)/(PRU de A)

Cordialement,
Matthieu. »

le problème de ce mode de calcul c est que pour garder la pondération réelle identique à celle théorique tu seras obligé de vendre une partie des actions qui surperforment et au contraire de racheter des actions qui sousperforment.. tu es d accord avec ça?
merci

Miguel
Miguel
il y a 4 années

Bonjour Matthieu

Je pense que serait judicieux de attendre une baisse dû marché pour pouvoir rentrer, la oui ca serait intéressant , pas maintenant . ( Ça chauffe)
Merci continuation de en bonne journée .
Ps;) excellente blog

Adrien
Adrien
il y a 3 années

Bonjour Matthieu !

Très beau portefeuille, penses tu qu’en ce moment c’est un bon point d’entrée malgré les coupes dans les dividendes pour la majeur partie des entreprises?

J’ai une épargne de 25 000 euros, je pensais investir 5 000 euros dans un premier temps sur un PEA et diversifier pas mal dès le départ. Peut être sur 10 ou 15 entreprises dès maintenant et voir comment le marché évolue pour éventuellement rajouter 5 000 euros par la suite sur du renforcement et où autre achats? Mon but serait d’investir 50% de mon épargne tous les mois sur de nouvelles positions pour augmenter mes valeurs et dividendes par la suite. Je suis sur un portefeuille LT pour me générer des dividendes chaque année.

Adrien
Adrien
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Bonsoir, merci pour votre réponse, oui je navigue pas mal sur votre site pour voir l’évolution de votre portefeuille depuis 1 an ! Vous avez d’ailleurs choisi d’alléger énormément votre portefeuille PEA en action FR et ETF vers votre CTO sur des valeurs américaines.
Pensez vous qu’il serait intéressant d’investir sur seulement une dizaine de valeur sur mon PEA pour 5000e et le reste tous les mois sur des valeurs CTO (je suis en attente d’ouverture d’un CTO sur Degiro).