Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Mars 2020

Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. Le portefeuille se base sur un ensemble d’actions de qualité. Elles possèdent également un solide historique de versement de dividendes croissants.

L’objectif principal du portefeuille est de construire un flux régulier de cash-flow avec les dividendes croissants perçus chaque année. Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs. Le second objectif est de réaliser une performance supérieure à celle du MSCI World sur le long terme.

Voici le reporting du mois de Mars 2020.

Actions détenues et bilan

 

Les marchés ont été fortement touchés par le Coronavirus pendant tout le mois de Mars. Le CAC40 est allé jusqu’à -38% de son plus haut, et le S&P500 jusqu’à -33%.

En fin de mois, les banques centrales ont annoncé un programme sans précédent, un record dépassant celui de 2008, d’injection d’argent dans l’économie. Les Etats ont également annoncé des plans de relances énormes à grand coup de milliards. Cela a fait rebondir fortement les marchés financiers, en particulier les indices Américains.

Néanmoins avec l’arrivée du virus aux US, les nombreux morts partout dans le monde, la dette de tous les pays qui a explosé… on peut imaginer que la baisse n’est pas terminée.

De mon côté, j’ai demandé en début de mois le rachat partiel de mon AV pour profiter des énormes opportunités qui apparaissaient sur le marché. Le rachat a été long, très long (plus de 15 jours) …

J’ai reçu l’argent à la fin du mois, après le rebond de 15 à 20% des indices. J’avoue que cela m’a vraiment énervé, démoralisé… J’ai l’impression d’être passé à côté de certaines opportunités qui n’apparaîtront pas de sitôt, le manque à gagner est assez élevé.

Mais cela me servira de leçon pour la prochaine fois, mon cash sera sur des supports plus liquide comme les fonds euro d’AV (au lieu de supports immobiliers) même si cela ne rapporte rien…

J’ai donc commencé les achats en fin de mois en mettant quasiment la moitié du cash reçu. Je garde l’autre moitié au chaud pour agir si la baisse reprend.

Le portefeuille US (sur mon CTO) a bien évolué et est quasiment complet maintenant. Il ne me restera plus qu’à faire des renforcements comme presque toutes les positions sont maintenant existantes.

J’ai également fait quelques arbitrages en vendant les entreprises que je considérais les moins solides. Cette crise m’a vraiment fait prendre conscience de l’importance de n’acheter que ce que j’aime vraiment au fond de moi, ainsi que les entreprises les plus belles du monde, de la meilleure qualité.

Avec le déblocage quasi total de mon AV, mon patrimoine va passer quasiment 100% bourse (hors immobilier de ma RP). J’ai donc l’intention de former un Core ultra solide dans le portefeuille, constitué d’entreprises très peu cycliques. Je vais donc fortement pondérer les secteurs de la santé, de l’alimentation, des biens de consommation de base, des utilities et également des entreprises technologiques défensives.

 

 

Transaction du mois

 

Ventes

 

Nexity, Royal Dutch Shell, Publicis, Axa, Sysco Corp, Altria, IBM, Pfizer, Simon Property

 

Achats

 

Achat sur le PEA de Dassault Systèmes, Téléperformance, Orpéa.

Achat sur le CTO de Abbott Laboratories, Accenture, Amazon, American Tower, Apple, Becton Dickinson, Church & Dwight, Essex Property, Google, Home Depot, McCormick, Medtronic, Merck & Co, Microsoft, Mondelez International, NextEra Energy, PepsiCo, Procter & Gamble, Realty Income, Store Capital, Styker Corp, Visa, Walt Disney, Waste Management.

 

Renforcements : Air Liquide, Veolia, Rubis, Vinci, Total, Essilor, LVMH, Automatic Data Processing.

 

Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :

 

Portefeuille

PEA

 

Les 20 actions détenues dans mon PEA au 1er Avril 2020 sont les suivantes :

Air liquide, Danone, Dassault Systèmes, Essilor-Luxottica, Kering, L’Oréal, LVMH, Orpéa, Pernod Ricard, RELX, Rubis, Sanofi, Schneider Electric, Sodexo, Téléperformance, Thalès, Total, Unilever, Veolia Environnement, Vinci.

 

Suivi Portefeuille PEA Mars 2020

 

 

CTO

 

Les 34 actions détenues dans mon CTO au 1er Avril 2020 sont les suivantes :

Abbott Laboratories, Accenture, Amazon, American Tower, Apple, Automatic Data Processing, Becton Dickinson, Blackrock, Cisco Systems, Church & Dwight, Comcast Corp, Dominion Energy, Essex Property, Google, Home Depot, Johnson & Johnson, McCormick, McDonald’s, Medtronic, Merck & Co, Microsoft, Mondelez International, National Health Investors, NextEra Energy, PepsiCo, Procter & Gamble, Realty Income, Starbucks, Store Capital, Styker Corp, Visa, Walt Disney, Waste Management, 3M.

 

Suivi Portefeuille CTO Mars 2020

 

La valorisation totale du Portefeuille est à ce jour de 62 127€.

Remarque : les valeurs US affichées plus haut sont toutes en euro, elles sont converties avec la parité euro/dollar du jour.

 

 

Voici également l’évolution du portefeuille depuis Janvier 2019 VS MSCI World :

 

Performance Portefeuille Mars 2020

 

 

Performance du portefeuille depuis Janvier 2020 : -23.26%.

Performance du MSCI World depuis Janvier 2020 : -21.28%.

 

Performance du CAC40 depuis Janvier 2020 : -27.97%.

Performance du S&P500 depuis Janvier 2020 : -21.99%.

 

Le portefeuille (qui était jusque-là fortement pondéré sur la France à environ 75%) a largement surperformé le CAC40 dans la phase baissière. La part US qui était jusqu’à présent pas assez pondérée explique l’écart de performance avec le MSCI World. Comme les arbitrages effectués ce mois-ci et ceux à venir vont continuer d’augmenter la part des US dans mon portefeuille, celui-ci suivra de beaucoup plus près le MSCI World. La comparaison sera donc intéressante dans les prochains mois.

 

Dividendes :

Les dividendes perçus ce mois-ci sont ceux de Unilever, Blackrock, Home Depot, Dominion Energy, McDonald’s, 3M, Johnson & Johnson, pour un total de 51€ nets.

 

Revenus passifs et perspectives annuelles futures

 

Sur une base annuelle, les revenus théoriques que je devrais percevoir en 2020 sont de 1859€.

De par le fait de choisir des entreprises de qualités à dividende croissant, ces revenus augmenteront chaque année quoi qu’il arrive.

 

Suivi dividendes Mars 2020

 

Remarque : les dividendes Américains et le suivi sont calculés en euro et sont net d’impôts (déduction de la flat tax à 30%). Dans le cas du PEA, ils ne tiennent pas compte des prélèvements sociaux car je ne compte pas retirer avant très longtemps !

 

Pour terminer, voici ma Watchlist d’actions Américaines et Françaises.

 

Watchlist :

Sartorius Stedim, Eurofins Scientific, ASML Holding, United Technologies, Honeywell, Standard & Poors, Texas Instrument, Coca-Cola, Colgate, Nike, Digital Realty.

 

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robin
robin
il y a 4 années

Bonjour,
déjà je salue votre travail sur ce site qui nous apporte énormément, un grand merci 🙂
Après j’aimerai savoir pourquoi retirer Eurofins (qui va devenir le leader mondial de la bioanalyse, dans le viracor et avec un rendement augmentant fortement. Et de-même pour ASML ?
Cordialement

jb
jb
il y a 4 années

Bonjour,

Merci pour votre travail remarquable qui inspire confiance et me sert d’exemple pour mes achats.

J’ai juste deux questions:
– Pourquoi vendre Nexity alors que le mois dernier vous avez acheté du Nexity? Je cite « Achat d’une petite ligne Nexity sur le PEA. L’entreprise n’a jamais coupé son dividende et l’a relevé de 8% cette année. Le rendement dépasse maintenant les 6% et me semble sécurisé »

– Aussi vous évoquez et listez les aristocrates dividendes. Je cite « Top 10 Europe PEA :
Essilor, Sanofi, Vinci, Air Liquide, Dassault Systèmes, L’Oréal, Danone, Unilever, LVMH, Total ». Dans ce cas pourquoi acheter Téléperformance et Orpéa???

Merci vraiment pour tout!!! Vivement une chaîne youtube….

Florian
Florian
il y a 4 années

Bonjour Matthieu,

Au vu des derniéres infos concernants le non versement des dividendes pour cette année, pensez vous que cela puisse changer quelques chose dans votre façon de choisir vos actions ou même dans votre strategie à court terme ?

En tout cas merci pour votre travaille !

Jérémie
Jérémie
il y a 4 années

Bonjour Matthieu,

Beau portefeuille, bravo ! Je suis de près la plupart des actions US que vous avez acquis, ce sont toutes des entreprises solides en effet.

Dans la perspective long terme qui est la vôtre toutefois, ne pensez-vous pas à initier un investissement conséquent vers la Chine ?

Bien à vous,

Jérémie

Jérémie
Jérémie
il y a 4 années
Répondre à  Matthieu

Bien vu. Le patron d’Alibaba aurait d’ailleurs dit : « d’abord les clients, ensuite les employés, et en dernier les actionnaires ».

Cela dit, il me semble que c’est une politique saine qui participerait à multiplier la valeur de l’action au fil du temps… Mais cela ne répond pas vraiment à votre approche j’en conviens.

Bonne soirée !

bruno
bruno
il y a 4 années

Bonjour,
bravo pour votre site qui m’a définitivement décidé d’investir massivement (en plusieurs fois) en bourse alors que j’avais une répartition AV et immo à 50/50 et un reliquat d’actions prises au hasard avec d’ailleurs pas mal de pertes.
Pour la petite histoire, en vous relisant, et en notant que vous étiez  » un peu énervé » par l’absence du retour de vos liquidités AV, je me suis dit que vous ne suiviez pas votre fameux précepte. Car effectivement en rentrant régulièrement sur le marché, vous effacez votre point d’entrée à part à faire une surpondération comme vous avez souhaité le faire. Pourtant sur un investissement régulier de 20 ou 30 ans comme vous voulez réaliser, cela comptera peu.
Il reste que tout ça fonctionne si le cac ne plonge pas en deçà des horizons 3000 ou pire, et si l’économie n’est pas foncièrement modifiée par cette crise sanitaire qui sera aussi une crise financière, une crise de dette d’états, une crise économique entraînant probablement des crises sociales qui peuvent modifier l’ensemble des équilibres pays émergents compris.
Bref, malgré cela, je suis convaincu par vos analyses (toujours intéressantes) et je vais tenter de rentrer sur le marché la semaine prochaine (je me suis positionné sur mon pea sur 10 actions que vous citez souvent et qui me permettent de me diversifier dès le départ (total,danone, dassault systeme, essilor, lvmh, sanofi, vinci, air liquid,rubis et pharmagest). Comme une baisse des marchés est fort probable et ce possiblement pendant plusieurs mois (rebond du virus, banqueroutes en série non impactées dans les cours actuels…), mes ordres sont à la baisse suivant les actions entre 3 et 15%. J’ai opté pour 3 points d’entrée au cas ou ça continuerai de baisser avec un total de 100kf. Puis si la vie reprend un cours plus normal, je rentrerai régulièrement jusqu’au seuil des 150kf en me désengagent progressivement de mes av
A suivre et merci encore pour le contenu de vos posts.
cordialement

bruno
bruno
il y a 4 années

Suivant la tournure des événements, j’ouvrirai un cto chez degiro. Mais je ne veux pas me précipiter (surtout en ce moment) et je veux prendre mon temps pour choisir mes entreprises américaines. Je préfère pour cette autre phase acheter des entreprises un peu chère mais sur des marchés ayant plus de visibilité.
bien à vous

Jérémie
Jérémie
il y a 4 années

Cher Matthieu,

Que pensez-vous de Sanofi ? Après quelques petits calculs je vois que la croissance de son dividende annuel oscille entre 1% et 2% seulement, ce que son rendement assez faible (2.50%) ne compense pas :-/

Bonne journée.

Jérémie
Jérémie
il y a 4 années
Répondre à  Matthieu

Ah oui, pardon, je compte mes rendements en net, et de mon côté je suis doublement imposé pour Sanofi (39%).

Ok, il s’agit donc surtout de sécuriser son portefeuille.

Bonne journée et investissements 😉

ppm
ppm
il y a 4 années

super ton portefeuille BRAVO.
Je vois que tu as fait le choix de ne pas avoir de ligne banque ni d’assurance dans ton portefeuille BNP,SG pa example. l’action BNP est plutôt sous évalué en ce moment et le taux de dividende avoisine les 10%.
est-ce que tu partages le fait que c’est une opportunité intéressante par rapport au cours habituel ?
Merci

Michael
Michael
il y a 4 années

Bonjour Matthieu,

Je viens de découvrir ton site internet très instructif et comme toi je vois le verre à moitié plein après cette chute historique.

Quelle courtier utilises-tu pour ton CTO et ton PEA? Je suis chez Fortuneo mais je me dis que ce serait mieux chez Bourse Direct ou Saxo Banque. As-tu déjà fait un benchmark des offres existantes?

Merci.

Yvan
Yvan
il y a 4 années

Bonjour Mathieu, je suis étonné que tu détienne s ton PEA chez CA. J’y suis également, car je l’avais ouvert pour le daté. La crise m’a devancé car je comptais le transferer en mai pour commencer à investir. Ne penses tu pas que les frais des ordres atténue tes gains? Pourquoi ne transfères tu pas ton PEA.

Ferhat
Ferhat
il y a 4 années

Bonjour Matthieu,

également très déçu de la réactivité d’une AV pour ma part également.
J’ai souhaité pour ma part procéder à un arbitrage en période de forte turbulence pour me repositionner (les UC en fond en Euro). Et il aura fallu 3 jours pour que cela se fasse. Resultat : Arbitrage effectué par la compagnie au pire moment et non au moment ou j’ai choisi.

Je sais que vous êtes plus dans le buy and hold et que vous vous dites que mon action n’était peut être pas raisonnable.

Néanmoins, la conclusion est la même : Plus jamais sur AV. Trop peu réactif en période de crise.

Jérôme
Jérôme
il y a 4 années

Bonjour Matthieu,

Je l’intéresse à votre blog et J’ai vu que vous aviez votre PEA au crédit Agricole en formule invest store intégral.
Cette formule impose un minimum de 24 ordres par an pour éviter les 96 Eu d’abonnement
Comme je suis en train de négocier avec ma banque pourriez-vous préciser ce que vous expliquiez sur un autre site concernant la petite « astuce » ci-dessous:
(citation)
« Si vous ne pouvez pas négocier les frais, « l’astuce » est de faire en fin d’année les ordres manquants en achat/revente (donc en gros 24€ au lieu de 100€).
Merci.

Max
Max
il y a 4 années

Bonjour, petite question pourquoi n’achète tu pas du secteur bancaire ? ( avant crise ) étant donné que la distribution de dividende est importante dans ce secteur .

Que pense tu de l’action safran en ce moment ?

Bonne journée

Max
Max
il y a 4 années

Merci pour votre retour, je suis novice en la matière est votre site m’aide beaucoup à comprendre certaine spécificité liées à la bourse un grand merci .

Avec un apport de 3k quelle combinaison me conseillerez vous sur du moyen terme . J’aimerai me constituer des ligne solide en profitant des « soldes » du monument pour par la suite consolider mes ligne en épargnant chaque moi .

J’avais pensé à du total , Sodexo , Vinci , peut être ipsen et après garder un petit peux de coter en cas de très grosse solde voir les opportunités

Benoît
Benoît
il y a 4 années

Bonsoir,
je tenais tout d’abord à vous féliciter pour vos analyses boursières et à vous remercier pour le travail que vous accomplissez. Le contenu est toujours pertinent et vous n’êtes jamais avar de conseils. A ce titre, j’aurais aimé vous demander selon vous quelle stratégie il vaut mieux adopter lorsque que l’on tient à ne pas passer trop de temps devant son écran d’ordinateur (du moins celle qui impose un ratio risque/rendement supportable). Je m’explique: j’ai investi depuis septembre 2018 uniquement dans les ETFs (par prudence car ne sachant pas repérer de bonnes actions pérennes) en choisissant moi-même la pondération parmi de grands indices boursiers (50% US, 25 % EUROPE, 10 % Immobilier, 5% Japon, 5 % Asie émergents, 5 % Petites capitalisations US), l’enveloppe étant un PEA chez Bourse Direct. J’y ai investi maintenant pas loin de 25000 euros (bon c’est plus le montant affiché depuis la baisse de la bourse mais je n’ai rien vendu !). Mon but premier est bien sûr de capitaliser à fond pour remplir mon PEA au plafond (ouverture d’un 2eme PEA pour Madame en cours) et pour dans environ une dizaine d’années, vivre confortablement sur le capital investi en vendant petit à petit une part d’ETF (complément de revenu voir suivant le capital, source de revenu principale). Mais voilà, je me suis aperçu depuis peu que la stratégie du dividende en investissant dans de bonnes entreprises qui versent des dividendes régulièrement pouvait également être intéressante dans mon cas. Ma question est : est-ce que cette stratégie serait moins risquée et plus rapide que d’avoir tout son portefeuille investi dans de grands ETFs comme moi actuellement ? Combien de temps par mois faudra-t-il alors que j’y passe (quitte à me former au préalable bien sûr !) ?
Désolé d’avoir été aussi long mais peut-être que la réponse à mes questions pourront également servir à d’autres qui se trouvent dans le même cas de figure. Merci d’avance pour la réponse, cordialement

Benoit
Benoit
il y a 4 années

Bonjour
Merci beaucoup pour votre retour et pour les liens donnés; je vais étudier ça. Une dernière petite question, avez vous développé un screener permettant de réduire le choix des bonnes sociétés en fonction de certains critères et si oui, est-il à la vente ?
Cordialement

Charly
Charly
il y a 4 années

Et bien je vois que le mois a été très actif en achats, la collection de classiques devient importante.

Moi j’ai été plus mesuré, mais j’ai profité un peu des soldes quand même. J’ai acheté Danone, LVMH, Unilever sur le PEA. Et j’ai renforcé Total à 23€: au plus bas depuis 20 ans, il fallait agir!

Et côté USA j’ai acheté Medtronic, Alphabet, Automatic Data Processing, PepsiCo et Verizon.

Mais je garde encore des munitions: les résultats du T1 et T2 risquent de décevoir et des accès baissiers me semblent probables dans les mois à venir. Même des sociétés solides comme Sodexo et LVMH vont se prendre une raclée cette année.

seb
seb
il y a 4 années

bonjour
et bravo pour votre suivi, quel est le logiciel que vous utilisez pour ce reporting , notamment l’évolution excel de votre dividende et le suivi par rapport à un indice/ETF?
pouvez vous le partager en MP?

Loris
Loris
il y a 4 années

Bonjour Matthieu,
Déja je vous félicite pour ce blog ! Cela fait du bien de voir des blogs français de cette qualité en terme d’analyse fondamentale !
Vous avez en majorité des grosses capitalisations qui offre un bon rendement avec une croissance limité (j’en ai pas mal aussi). Pourquoi pas miser sur des boîtes avec plus de potentiel de croissance dans des secteurs très intéressant ? (Kerlink par exemple dans l’IOT, etc.) De plus, je sais que vous voulez investir en Europe et USA. Pourquoi uniquement ces deux « continents » ? Est ce que une action comme Prosus qui est une entreprise avec de nombreuses participations dans des pays émergents pourrait quand même vous intéresser ou clairement cela n’est pas intéressant pour vous (Inde, Russie et surtout sa pépite qui est une grosse participation dans Tencent).
Au plaisir, Loris