Si tout comme moi vous souhaitez vivre de vos revenus passifs et être financièrement indépendant, vous êtes à l’heure actuelle en train de chercher à investir votre argent.
Vous allez trouver dans cet article la seule méthode sure à 100% et qui ne demande qu’une seule chose pour réussir : le temps.
Comment investir en bourse pour être rentier
Si vous comptez uniquement sur les plus-values boursières pour être financièrement indépendant, vous risquez d’avoir des surprises. Certes, la bourse montera toujours à long terme. Cependant, cette hausse n’est malheureusement pas linéaire.
Il sera alors compliqué de payer vos factures sur des plus-values latentes donc hypothétiques. De plus, il peut suffire d’une mauvaise news pour que le cours de bourse de votre action chute sans raison, et cela même si elle est de qualité.
En résumé, à court terme, il n’y a pas forcément de lien entre les fondamentaux et le prix d’une action. Cependant, si vous choisissez plutôt d’investir dans les actions à dividendes croissants, vous pouvez à la fois lier plus-value et revenus passif avec le cash des dividendes.
Dans ce cas, votre capital augmentera à long terme et en plus vous recevrez du cash-flow régulier pour payer vos factures.
Les dividendes sont le seul lien réel entre les fondamentaux d’une entreprise et les gains de l’investisseur
Les dividendes versés par les entreprises de qualité sont le rappel qu’elles sont toujours là et de plus en plus profitables chaque année même si leur prix est en baisse momentanée.
En achetant une action comme Air Liquide ou L’Oréal, on ne peut être sûr que d’une chose : elles verseront un dividende cette année et plus élevé que celui de l’année passée. Je ne sais pas combien vaudront leur prix à telle ou telle période mais je suis sûr du dividende qui tombera sur le compte.
Tout ce que vous avez à faire est d’acheter ces actions puis d’attendre patiemment vos dividendes. En vous construisant ainsi un portefeuille bien diversifié d’environ 40 à 50 actions de qualité, vous êtes sûr à 100% de réussir. La seule donnée clé est le facteur temps.
Pour commencer, vous pouvez vous inspirer en consultant cette liste complète des entreprises Françaises à dividende croissant.
Plus vous laissez le temps aux dividendes de croitre et en les réinvestissant, et plus les intérêts composés seront puissants et joueront en votre faveur. Chaque année qui passe vous rapprochera de votre objectif de rente.
Que la bourse monte ou descende, vos dividendes augmenteront. Tout n’est qu’une question de temps avant d’atteindre votre indépendance financière. Investissez dès maintenant car il n’est jamais trop tard. Ne gâchez plus votre temps.
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il y a aussi quelques belles valeurs aux US
En effet, le marché US est le berceau de l’investissement. Ce qui me gène principalement est la taxation à 30% VS un PEA. En investissant en masse sur le marché Américain, cela présuppose donc qu’il batte le marché Européen de 30% continuellement à long terme, ce qui me semble irréaliste.
Cdt, Matthieu.
Bonjour Matthieu,
Pensez-vous qu’il est préférable de se lancer dans la stratégie dividendes avec Degiro ou interactive brokers ?
Ce qui m’embête c’est que j’ai ouvert un compte Degiro il y a quelques mois mais, depuis, Interactive brokers a supprimé ses frais d’inactivité, le rendant beaucoup plus accessible aux petits investisseurs.
Et comme il permet d’acheter des fractions d’actions, je me demande s’il ne vaut pas mieux, pendant qu’il n’est pas trop tard, de vendre mes actions sur degiro et d’aller sur IB.
J’ai quand même l’impression que cette impossibilité d’acheter des fractions d’actions sur Degiro fait quand même passer à côté de très bonnes actions, notamment dans le cadre d’une stratégie dividendes et rend plus difficile la répartition sectorielle (je précise que je ne peux pas investir plus de 200 ou 300 euros par mois).
Il y a également le taux de change automatique sur Degiro, j’imagine qu’on y perd quand on touche nos dividendes en euros automatiquement alors que de ce que j’ai compris, sur IB on les reçoit en dollars donc on peut les réinvestir sans perdre quelques miettes au passage ?
Je vous remercie pour vos lumières et la qualité de vos articles que je lis avec grand intérêt.
Bonjour Sim,
IB est un excellent courtier, probablement mieux que Degiro même si c’est plus complexe d’y ouvrir un compte (de mémoire il faut minimum 100k€ d’encours par exemple pour profiter de conditions intéressantes). Mais à part cela il propose globalement les mêmes choses que Degiro.
Le gros plus est les reporting automatiques très complets permettant de bien comprendre la performance de son portefeuille et de la comparer aux indices (avec beaucoup de ratios comme le sharpe, sortino etc…). Un inconvénient pour l’utilisation de la marge est que si votre compte est en négatif, vous ne pouvez pas faire de retrait. C’est assez gênant je trouve.
Pour les fractions d’actions ça peut être utile pour les petits apports en effet. Néanmoins si vos apports sont vraiment faibles par moment il vaudrait peut-être mieux privilégier des ETF pour vraiment faciliter les renforcements, c’est potentiellement une piste à étudier.
Pour le change il me semble qu’on peut avoir des comptes en devises différentes sur Degiro mais ne suis pas certain. De mon coté je laisse la conversion automatique. La seule différence est que quand vous rachetez vous perdez 0,1% de frais de change. Ce n’est pas bien méchant.
Un grand merci pour cette réponse développée.
Le problème des ETF pour moi (et qui, j’en suis conscient, peut sembler stupide pour les investisseurs bien plus calés que moi) est qu’on se retrouve dans une situation où certes nos positions prennent de la valeur, mais tant qu’on ne vend pas, cet argent gagné est « virtuel ».
Certes sur les dividendes touchées on y perd car on paie des impôts dessus, au lieu d’une fois à la fin pour les plus values, mais je me dis que c’est le prix à payer pour pouvoir toucher de l’argent « concrètement ».
Et puis cette stratégie des dividendes permet aussi, à mon sens, de passer moins de temps sur les marchés boursiers et surtout de ne pas se préoccuper du meilleur moment auquel il convient de vendre ses actions (je n’ai pas assez de connaissances en la matière pour appréhender le marché à la vente alors que j’essaie déjà de le faire à l’achat).
C’est en effet une vue de l’esprit car les ETF réinvestissent les dividendes ce qui facilite les renforcements.
D’autant plus qu’un portefeuille d’ETF est passif et les indices se mettent à jour tout seul c’est à dire que la composition s’adapte chaque année. À l’inverse, pour gérer un portefeuille de titre vif il faut savoir analyser les entreprises, faire une sélection, des arbitrages de temps à autre. C’est plus complexe (mais pas forcément moins rémunérateur). Je comprends tout de même l’aspect psychologique des dividendes mais qui est surtout à privilégier quand on cherche des revenus (phase de rente)
Complètement.
Savoir sélectionner les entreprises est pour moi beaucoup plus facile depuis que j’ai lu ton article où tu exposes les différents critères à regarder sur zone bourse et les ratios à calculer pour évaluer la cherté d’une action.
J’ai même fait une fiche récap’ de ton article pour que je puisse travailler directement dessus.
Je te remercie vivement pour ton travail.