Gagner de l’argent en bourse à long terme

Il y a 3 choses que tous les millionnaires ont en commun :

  • Ils investissent leur argent en bourse,
  • Ils investissent dans l’immobilier,
  • Une partie de leur argent est sécurisée dans les métaux précieux (or, argent…).

Les médias nous parlent sans arrêt de crise financière et de la bourse comme d’un placement très risqué. Pensez vous sincèrement que les millionnaires risqueraient tout leur argent dans un placement « casino » ?  Bien sûr que non !

En réalité, sur le long terme, la bourse est un des placements les plus sûrs et profitables qui existent ! C’est ce que nous allons voir dans cet article.

Gagner de l’argent avec la bourse

Depuis 1870, le S&P500 a gagné en moyenne 7,4% par an. Depuis 1928 il a gagné près de 11,5% par an ! Le S&P500 est le principal indice boursier américain. Il sert souvent de référence car il est très ancien et les données historiques sont facilement trouvables sur internet. Les conclusions ne changeraient pas avec un indice Européen.

gagner argent bourse s&p500 evolution

Source : macrotrends.net

 

Pourtant, pendant cette période, le monde a traversé de multiples périodes de troubles. En effet, il y a eu des guerres mondiales, des crises économiques (1929, la bulle d’internet des années 2000, la crise des subprimes en 2008), des attaques terroristes (11 Septembre 2001) etc…

On peut donc faire le constat que rien ne peut arrêter la bourse de monter sur le long terme.

 

La bourse montera toujours

Si l’on comprend bien comment un indice boursier est construit, il ne peut que monter. Le S&P500 contient les 500 plus grosses entreprises Américaines à l’instant T. Si jamais l’une de ces entreprises devenait moins profitable, elle serait automatiquement remplacée par une autre plus attractive. En effet, chaque année, la composition de l’indice change lorsque la capitalisation boursière d’une société hors de l’indice devient plus importante que celle d’une entreprise de l’indice.

Ce va et vient constant garantit que l’indice soit toujours composé des 500 plus grandes entreprises du moment des Etats-Unis. Les indices Européens (CAC40, DAX, SMI, AEX, FTSE…) sont construits de la même manière. Ainsi, il sera de même pour eux.

 

Investir en bourse sur le long terme

Sur le long terme, il est quasiment impossible de perdre de l’argent. Prenons par exemple des périodes glissantes par tranches de 10 ans allant de 1950 à nous jours. On obtient les périodes suivantes: 1950-1960, 1951-1961, 1952-1962, …., 2007-2017.

Cela donne 58 périodes de 10 ans. 51 périodes ont été gagnantes et donc uniquement 7 ont été perdantes ! Il y a donc 88% de chances (51 divisé par 58) d’être gagnant sur 10 ans ! La probabilité augmente encore si l’on passe par exemple à 20 ans.

Ce gain moyen sur 10 ans est de 114%. Qui a dit que la bourse était risquée ??

gagner argent bourse gains historiques S&P500

Source : multpl.com

 

Il ne faut pas craindre les crises financières et laisser la peur nous dominer. La bourse reviendra toujours à son équilibre et continuera sans cesse de monter. Si vous aviez investit toutes vos économies à la veille du krach boursier de 2008 (le pire moment possible), vous auriez aujourd’hui tout de même doublé votre capital !

Je ne suis pas le seul à être optimiste : Warren Buffet (considéré par beaucoup comme le plus grand investisseur de tous les temps) voit le S&P500 monter à 1 000 000 d’ici 100 ans (soit un gain de 37 000% !). Beaucoup d’analystes partagent son avis.

 

Quand commencer à investir en bourse

Le moment n’est jamais mal choisi pour investir, il n’y a pas d’âge pour commencer. Il faut juste bien garder en tête qu’on investit sur le long terme et qu’il ne faut pas prendre peur lors d’une crise ou lors d’une correction du marché. Vendre à ce moment serait la pire idée ! Il faut plutôt profiter de cette « aubaine » pour acheter des entreprises de qualité à prix cassé. Les cours remonteront tôt ou tard et cela vous permettra d’avoir un prix de revient intéressant.

Suivez cette méthode sur le long terme avec toute la discipline qu’elle implique et vous ne le regretterez pas.

 

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etre.riche.et.independant@gmail.com

 

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David S
David S
il y a 5 années

Bonjour Matthieu,
Plutot habitué aux unités de compte en A/V je découvre depuis quelques semaines la bourse. Je suis en attente de l’ouverture de mon PEA/CTO chez fortuneo.
Depuis je lis et relis des articles, des blogs, des forums et j’avoue que la grande majorité essaient de vendre du « rêve » ou des recettes miracles.
Aujourd’hui j’ai découvert votre blog et là je pense avoir trouvé le graal pour le débutant que je suis.
Du simple, du concret et plein de bon sens pour le boursicoteur amateur.
Rien a vendre, pas de pub, enfin bref un must have dans ses favoris.
Encore merci pour votre travail et continuez a faire vivre cet espace.
David.

Meidhi
Meidhi
il y a 4 années
Répondre à  David S

Je partage complètement cet avis. Merci.

SELLIER David
SELLIER David
il y a 5 années

Re,
Tu n’as jamais pensé a ouvrir une page Facebook ne serait ce que pour pouvoir discuter de manière plus interactive ?
Mon compte est ouvert je suis en pleine réflexion sur le choix des lignes.
Mon panier pour le moment:
Thalès, Safran, Legrand, Schneider, Veolia, LVMH, L’Oréal, Sodexo, Orpéa, Airbus, Pharmagest, Interparfums, Air Liquide, Axa, Total, Sanofi, Vinci, Rubis, Nexity et Danone.
Il faut que j’arrive a une dizaine de ligne 500/1000 euros grand maxi pour commencer…
Bonne journée

Ferhat
Ferhat
il y a 4 années

Bonjour,
Je suis tombé sur votre site au hasard de mes recherches sur Google (sur les dividendes aristocrate). Je prends connaissance de vos articles et j’apprends pas mal de chose.
Bonne continuation.

Ghislain
Ghislain
il y a 4 années

Quand on parle de la bourse qui monte en moyenne de 7% par année, on parle ici d’un INDICE BOURSIER, qui monte de 7%. Il ne faudrait pas oublier que cet indice compte seulement les données des meilleures companies, dans lequel les companies qui commencent à performer moins sont remplacées par de meilleures companies. Donc si quelqu’un avait investit dans un INDICE BOURSIER, il aurait fait en moyenne 7% par année. Mais à moins d’avoir fait ça, en investissant, il n’aurait jamais, à moins d’avoir une boule de cristal, fait 7% par année, car durant les crises majeures, un grand nombre de companies ont fait faillite. Donc elle est bien réelle la chance de perdre à la bourse. Les données du S&P500 et de touts les indices boursiers ne reflètent pas la réalité.

Thierry
Thierry
il y a 4 années
Répondre à  Matthieu

Bonjour
Je parcours avec délice votre blog que je trouve très intéressant.
On y apprend énormément.
Merci de partager vos analyses pleine de bon sens.
Vous vous démarquez qualitativement très largement.
C’est un réel plaisir de vous lire.
Étant débutant en investissement boursier, je ne manque pas de suivre vos conseils avisés et pertinents.
Ce s’était super d’avoir des newsletters.

Florian
Florian
il y a 4 années

Bonjour,
Je commence tout juste (depuis qu’on parle de la FDJ) à m’intéresser à l’achat d’action pour avoir des revenus grâce aux dividendes.
Je viens de lire ce commentaire plus haut mais je ne comprends pas tous les termes. reflexion sur le choix des lignes? les entreprises citées ne sont qu’un potentiel choix d’achat d’action? une dizaine de ligne 500/1000 euros pour commencer ?
« Mon compte est ouvert je suis en pleine réflexion sur le choix des lignes.
Mon panier pour le moment:
Thalès, Safran, Legrand, Schneider, Veolia, LVMH, L’Oréal, Sodexo, Orpéa, Airbus, Pharmagest, Interparfums, Air Liquide, Axa, Total, Sanofi, Vinci, Rubis, Nexity et Danone.
Il faut que j’arrive a une dizaine de ligne 500/1000 euros grand maxi pour commencer… »

Merci d’avance pour les éclaircissements que vous pourrez m’apporter 🙂

Florian
Florian
il y a 4 années
Répondre à  Matthieu

Merci pour votre réponse,
Je vais lire ce site qui semble bien détaillé.
J’ai effectivement une question de débutant qui en découle.
Qu’est-ce qu’une ligne < 500€ ? 🙂
Et pourquoi parlez-vous de courtier ? Ne peut-on pas acheter des actions soi-même ? Faut-il passer par une banque? Vaut-il mieux acheter tout ça avec un PEA plutôt qu'un CTO ?
Merci encore
Florian

Florian
Florian
il y a 4 années

Si j’ai bien compris il y a 2 types d’investissements en bourse. Le premier qui vise a acheter des actions a bas prix et les revendre à prix plus élevés pour faire une plus-value (ce que font les traders) et le 2ème consiste a investir son argent dans des actions qui versent des dividendes croissant. Cela permet de gagner moins d’argent mais avec moins d’enjeux et est donc plus sûr.
Néanmoins j’ai l’impression que le 2ème système ne reste pas différent du premier, car quelqu’un qui investit pour gagner grâce aux dividendes sera soumis aux mêmes risques des chutes des cours des actions.
N’est-ce pas?
Par exemple, imaginons que je commence à investir 10000 ou 20000€ dans les dividendes et que je veuille récupérer ce capital dans les 2-5 ans pour acheter un appartement. Cet argent m’aura rapporter un peu d’argent des dividendes mais si les actions ont chuté (malgré la diversité des domaines d’investissements) je serai quand même perdant au moment de récupérer mon argent non ?

Jean Jacques Chenier
Jean Jacques Chenier
il y a 4 années

Bonjour Matthieu,

Ce que vous dîtes est vrai sur le S&P 500 mais il est complétement faux que la Bourse monte toujours. En fait le CAC 40 est en baisse que ce soit sur 20 ans ou sur 10 ans. Sur le NIKKEI c’est encore pire. Il valait près de 40 000 à la fin des années 80 et vaut moins de 20 000 maintenant. Idem pour le FTSE MIB. Je vous épargne la Russie ou le Mexique. C’est le S&P 500 qui est une anomalie statistique. Mais même sur le S&P 500 , la seule durée sur laquelle vous être certain de gagner de l’argent c’est 60 ans. Ca n’est pas un problème si vous gérez un « trust fund » pour vos petits enfants mais pour la plupart des gens c’en est un.
En affirmant que le marché offrirait toujours un rendement positif aux investisseurs, sur le long terme, vous supposez que la « skewness » de la courbe des retours est positive, c’est à dire que la « tail » droite de la distribution est plus longue que la « tail » gauche.
Non seulement ça n’est pas prouvé mais il semble bine plutôt que la distribution des retours présente des « fat tails » ce qui veut dire qu’en investissant à long terme, vous pouvez faire fortune, MAIS vous avez aussi toutes les chances de vous ruiner !

Karin
Karin
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Je viens de découvrir votre blog il y a quelques jours et je dois dire qu’il est absolument génial et complet.

Ma question est la suivante : conseilleriez-vous, pour commencer à investir en bourse, d’attendre d’avoir un capital « conséquent » (+ de 5 000 €) ou de commencer tout de suite avec les quelques centaines d’euros qui sont sur un de mes livrets d’épargne ?

Merci pour votre réponse.

Karin
Karin
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Je vous remercie beaucoup pour votre réponse.

L’argent que je pense investir en bourse est en effet de l’argent dont je n’ai pas besoin (j’ai déjà un « coussin de sécurité » constitué).

C’était une des choses que j’entendais beaucoup autour de moi :  » Si on veut investir en Bourse, il vaut mieux mettre un bon paquet d’argent au début.  »
Grâce à la lecture de votre blog que je me rends compte que ce n’est pas la seule stratégie.

Min
Min
il y a 3 années

Bonjour,
Merci de tous ces explications.
J’ai trois question à te demander pour quelques renseignements:
1- Comment construits-tu ta liste de portefeuille?
En fait, il y a des milliers de sociétés cotées et tout le monde ne connait pas le nom de tous ainsi que leur performance.
Pour une de corrélation d’un portefeuille, on le diversifie par différent compartiments, donc, j’imagine que tu connais les essentiels par compartiment, et depuis ça tu construits ta liste? (Pharmaceutique, energie, industrie, banque,…)

2- Pour les infos liées à la société qui te permettent de construire tes scores, il faut aller sur le site de chaque société pour récupérer ou c’est par différence source.
En vue de ton portefeuille, j’imagine c’est un très gros travail à faire avec un temps sérieux.

3- Tu écris qu’on n’aura pas besoin bcp d’argent pour commencer, je suis d’accord. L’importance est de mettre la main de dans. En regardant de ton portefeuille, tu as pour 100k Euros, si sans discrétion, c’est pour combien de temps que tu construit ton capital? Et ça grossit principal grâce à ton apport ou par le réinvestissement de dividendes+PV?
Malgré tout, je confirme que la gestion de portefeuille Avec de bon choix est la plus importante.

Merci d’avance et bien cdt,
VU

Min
Min
il y a 3 années

Merci de votre réponse, ainsi que le blog qui est très instructif.
En parlant de mécanisme, puis je peux avoir votre conseil concernant PEA et CTO.
Quelle est votre propre stratégie/opinion du choix des actions dans le PEA et puis dans CTO (avantage/inconvénient pour chaque)?
J’ai vu que dans votre CTO, ce ne sont que des actions US (ou étrangères).
Sachant en plus de la fiscalité mais les frais liés à chaque type de ces comptes sont différents mais ils ont un impact assez important dans le choix des actions ou la stratégie tout court.
Merci d’avance,

Min
Min
il y a 3 années

Merci de votre conseil.
J’ai vu que vous avez une article sur Degiro pour le CTO, pensez vous le profil basic est mieux que custody?
Puis, j’ai cherché mais pas trouvé même genre article sur le PEA. Avez-vous une référence pour le PEA? J’ai entendu que les banques classiques ne sont pas faites comme broker quand on investit en bourse, càd aussi pour un PEA?
Bien à vous,

snowli
snowli
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Bonjour, l’offre investore integrale vous parait t’il interessante en terme de tarif, comparé à bourse direct par exmple ?

Merci d’avance.

snowli
snowli
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Bonjour, d’accord, l’avantage que je voyais c’est que c’était une vrai banque, enfin plus connu. Vous avez De Giro pour le CTO ou investore integrale pour le PEA c’est cela ?

Min
Min
il y a 3 années

Votre réponse est très claire.
J’ai vu votre portefeuille de Août 2020, donc si j’ai bien compris concernant votre PEA que TOUS les dividendes ne vont pas être tirés avant 5 ans pour bénéficier l’avantage fiscale. Donc vous allez les réinvestir. D’où ma questions: imaginons que au mois Août vous avez 500e de dividendes sur votre PEA mais vous n’allez pas acheter quoi ce soit car ce n’est pas intéressé. Alors, ces 500e est stocké dans un fond de votre PEA afin de se cumuler avec les X euros de dividendes de Septembre, Octobre…jusqu’à le jour vous allez l’utiliser pour acheter de nouveaux titres donc ce fond des dividendes cumulées sera soustrait une partie (ou toute) que vous avez utilisé pour votre nouvel achat de ce PEA.
Désolé pour toutes ces questions débutantes…
Merci,

Alaric
Alaric
il y a 3 années

Bonsoir Matthieu,

Merci pour toutes ces informations.
Oui la bourse montera toujours à TLT, mais on voit quand même qu’il y a des périodes de vaches maigres finalement assez longues. Je suis comme vous, investisseur assez récent. Et je dois dire que je n’aurais pas aimé débuter entre 2000 et 2013 par exemple. 13 ans de stagnation avec une forte volatilité, ce ne doit pas être évident à vivre… Serait-on capable d’investir régulièrement durant ce genre de période ? Pourtant, l’investissement régulier est la clé d’une bonne performance. D’où la difficulté…
On voit souvent dans certaines analyses des valeurs de performance boursières (moyennes annuelles) assez flatteuses, mais je remarque que ce sont soit de très longues périodes (plusieurs décennies) soit des périodes bien choisies. Je trouve donc que les horizons mini de placements souvent conseillés (7-10 ans pour les actions) sont bien trop courts. Il faut être prêt à encaisser les tempêtes et garder un matelas de sécurité pour les projets court et même moyen-terme.

Alexandre
Alexandre
il y a 1 année

Bonjour Mathieu,

J’ai découvert ton site par le biais d’un YouTubeur qui se nomme « L’observateur » et j’essaye de comprendre les mécanismes de l’économie depuis peu. C’est assez complexe…
Charles Gave, une personnalité qui doit forcément être connu, nous annonce un effondrement de la zone euro. Il préconise de placer son argent entre autres en obligation du marché asiatique (via des ETF, il semble que cela soit plus facile).
J’ai tendance à croire qu’il a raison au vu des informations (les bonnes, pas celles du JT).

J’ai une première question :si la monnaie € s’effondre, est-il bon de garder un emprunt en euros ? La dette va-t-elle s’effondrer ? Si ce n’est le cas, sera-t-elle convertie dans une monnaie de remplacement ? Le retour du Franc ? En clair, est-ce un bon plan de garder des emprunts en euros ?

Je reviendrai certainement avec d’autres questions, mais il faut que je m’instruise plus d’abord.

Je te souhaite une bonne journée.
Alexandre

Alexandre
Alexandre
il y a 1 année
Répondre à  Matthieu

Voici le lien : https://youtu.be/1qWkkcV-saA
qui parle de ces obligations chinoises.
En fait, il ne parle pas que des obligations asiatiques (Chinoises entre autres), il semble dire qu’il faut éviter de placer de l’argent dans la zone Euro..,

Bailout
Bailout
il y a 6 mois

Bonjour Matthieu,
Depuis 2008 la courbe de l’indice S&P 500 semble suivre la courbe des injections de liquidités des banques centrales ; on constate néanmoins une désynchronysation ces 6 derniers mois dû à l’explosion de l’IA.
Comment fais-tu pour être confiant dans l’avenir de ce système reposant sur l’impression monétaire et la dette ? Comment est ce que ça pourrait ne pas mal finir ?
As-tu des éléments pour t’en prémunir ?
Merci d’avance pour ton point de vue.
Bon week-end.

Dernière modification le il y a 6 mois par Bailout
Raphaël
Raphaël
il y a 5 mois

Bonjour,
Les ETFs indiciels équipondérés présentent-ils un intérêt ?
J’aurais voulu faire une comparaison de performance sur curvo.eu/backtest mais ce n’est pas possible avec les fonds proposés.
Merci.