Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Aout 2019

Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier. Le portefeuille se base sur un ensemble d’actions de qualité. Elles possèdent également un solide historique de versement de dividendes croissants.

L’objectif principal du portefeuille est de construire un flux régulier de cash-flow avec les dividendes croissants perçus chaque année. Cela me permettra à long terme d’atteindre l’indépendance financière en couvrant mes dépenses avec ces revenus passifs. Le second objectif est de réaliser une performance supérieure à celle du CAC40 sur le long terme.

Voici le reporting du mois d’Aout 2019.

 

Actions détenues et bilan   

Après un screening complet des marchés, certaines entreprises Françaises de qualité me paraissent peu chères en comparaison de leur historique, ou des valorisations Américaines.

J’ai donc décidé en tant qu’investisseur dans les dividendes de larguer mes ETF sectoriels en Europe pour reprendre des titres vifs.

Je me sens moins à l’aise avec le principe boite-noire des ETF. Je ne maitrise pas mes positions, et je suis dans l’incapacité de percevoir des dividendes pour les réinvestir.

De plus, dans un futur marché incertain (voire baissier en cas de récession et de krach prochainement à venir ?), il est primordial de détenir de la qualité, et des entreprises solides en direct. En effet, le fait de percevoir des dividendes en cas de baisse des marchés nous rappelle que l’investissement en bourse doit être un INVESTISSEMENT et non une SPECULATION sur les cours. Si les fondamentaux des entreprises sont bons, elles verseront des dividendes et même croissants en cas de débâcle sur les marchés financiers.

C’est beaucoup plus facile à tenir psychologiquement plutôt que de prier pour que les cours remontent. Je rajouterai même qu’une baisse des cours peut être vue positivement. En effet, je pourrais ainsi acheter des actions de qualité à prix soldés. De cette manière, les rendements de dividendes seront plus élevés, ce qui accélèrera les objectifs d’indépendance financière avec les dividendes.

Concernant la partie US, je conserve mon ETF S&P500 qui m’évite fiscalement pour le moment de payer des impôts si j’avais des entreprises US en CTO. Une fois le PEA plein, il sera possible d’investir sur CTO progressivement. Je vais donc viser une répartition sur le PEA de 50% Dividend Aristocrats, 50% ETF S&P500.

Je tenterais de m’approcher de cette répartition dans les futurs arbitrages et investissements.

Si une belle entreprise est subitement décotée suite à une news, une publication ou autre, je ne me priverais pas cependant de piocher temporairement sur la poche S&P500 pour ne pas manquer d’opportunité.

Sans plus tarder, voici le détail du portefeuille :

PEA

Les 40 actions détenues dans mon PEA au 1er Septembre 2019 sont les suivantes :

Ahold Delhaize, Air liquide, Airbus, Allianz, Amundi, Arkema, ASML Holding, Axa, Bureau Veritas, Capgemini, Coca-Cola European Partner, Danone, Deutsche Telekom, Diageo,  HSBC, Imerys, Inditex, Kering, Legrand, L’Oréal, LVMH, Michelin, Nexity, Orpéa, Publicis, RELX, Robertet, Rubis, Saint Gobain, Sanofi, Schneider Electric, Scor, Siemens, Sodexo, Téléperformance, Thalès, Total, Unilever, Veolia Environnement, Vinci.

 

Suivi Portefeuille Aout 2019

 

La valorisation totale du PEA est à ce jour de 45 952€.

Voici également l’évolution du portefeuille depuis Janvier 2019 VS CAC40 NR et S&P500 :

 

Performance Portefeuille Aout 2019

 

Dividendes :

 

Les dividendes perçus ce mois-ci sont ceux de Ahold Delhaize et RELX.

 

Revenus passifs et perspectives annuelles futures

Sur une base annuelle, les revenus théoriques que je devrais percevoir en 2019 sont de 1332€. Cela correspondrait à un rendement/PRU= 3.50%.

De par le fait de choisir des entreprises de qualités à dividende croissant, ces revenus augmenteront chaque année quoi qu’il arrive.

 

Suivi dividendes Aout 2019

 

Il est à noter qu’une partie du portefeuille est constituée en ETF SP500. Elle ne génère donc pas de dividende. Le montant réel serait légèrement supérieur si le portefeuille était investi 100% en titres vifs.

 

 

N’hésitez pas à poster un commentaire.

Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam).

Mentions légales : 

Toutes les informations disponibles sur ce blog sont données à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d’achats ou des recommandations au sens de l’AMF.

L’auteur ne saurait être tenu responsable des pertes que pourrait engendrer le lecteur et décline toute responsabilité à l’égard des conséquences éventuelles de l’utilisation du blog.

De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement.

 

4 commentaires

hello

pourrais tu m’expliquer à quoi correspondent les 9.94% de croissance sur 2020 de ton tableau ?
comment fais tu pour définir ces valeurs?
ton ETF SP500, il te rapporte des dividendes?
j’essaye de comprendre pourquoi tu préférés miser sur cet ETF SP500 plutôt que sur des actions du SP500 dans ta stratégie basée sur le rendement/dividende

Bonjour Jac,

L’ETF SP500 ne rapporte pas de dividende. Il me sert simplement à investir sur le marché Américain sans passer par le CTO (et donc la case impôts). Cela me permet de garder une répartition géographique diversifiée, même sur le PEA. C’est également ma façon de garder du « cash liquide » sur le PEA. Je préfère posséder un ETF SP500 plutôt que de rester liquide totalement. Mais j’ai à nouveau repris quelques titres Américains (Dividend Aristocrats US) en direct sur le CTO, j’en parlerai dans le prochain reporting.

Concernant le montant des dividendes, les années futures sont tout simplement des extrapolations basées sur le consensus des analystes (vous pouvez trouver ces données sur ZoneBourse par exemple où les analystes affichent leur prévision de dividendes pour le futur). Mon fichier excel me calcule ensuite automatiquement (en fonction du nombre d’actions que je possède et les prévisions des analystes) le dividende annuel que je devrais percevoir pour les années futures.

Ces projections sont assez précises et me motivent car elles me donnent un objectif chiffré.

Cordialement,
Matthieu.

merci d’avoir pris le temps de me répondre.
Encore une fois , bravo pour la qualité de votre site.

Je vous en prie, n’hésitez pas si vous avez d’autres questions.

Laisser un commentaire