Les meilleurs ETF sectoriels du PEA

Investir en ETF peut être très profitable pour les particuliers ne désirant pas sélectionner leurs propres actions individuelles.

Cela leur permet, sans avoir à consacrer beaucoup de temps ou d’avoir des connaissances approfondies en finances, de participer à la hausse des marchés boursiers à long terme et de dégager des performances correctes chaque année.

Cependant, nous allons voir qu’il est possible de faire mieux que le marché en investissant intelligemment dans des ETF particuliers. Il s’agit de privilégier d’avantage certains secteurs, plus rémunérateurs et créateurs de richesse à long terme.

Les ETF et trackers sectoriels en bourse

 

En analysant les indices Européens, j’ai remarqué que certains secteurs boursiers ont mieux performés que d’autres depuis quelques décennies.

Toutes les données seront mises ici en comparaison du MSCI Europe, mais les conclusions seraient globalement les même aux Etats-Unis.

On peut remarquer que le MSCI Europe a eu une très mauvaise performance depuis les années 2000 en comparaison aux US.

Voici par exemple son évolution depuis 2004 en comparaison avec le MSCI USA (donc globalement une comparaison Stoxx600 VS S&P500).

 

MSCI Europe ETF

 

MSCI USA ETF

 

En faisant quelques analyses, j’ai essayé de comprendre cet écart de performance qui est assez inédit historiquement parlant.

J’ai donc pour cela analysé secteur par secteur les indices sectoriels Européens, et j’en suis arrivé à certaines conclusions.

En ne retenant que les secteurs les plus performants (tout en conservant tout de même une bonne diversification indicielle), il est assez amusant de constater que la performance de tous ces secteurs est assez similaire au S&P500 sur 10 ans, même meilleure pour certains.

 

Pendant ce temps, les indices Européens sont à la traine bien en dessous.

Pourquoi ? Et bien car les secteurs « canards boiteux » plombent les performances indicielles.

 

 

Les meilleurs ETF sectoriels du PEA en Europe

Le MSCI Europe sans la finance, le pétrole, les utilities, l’immobilier, les matériaux et l’automobile a une performance proche du S&P500.

Voici les secteurs qui ont été les plus performants ainsi que les principales positions indicielles :

 

ETF Sectoriel Industrie

MSCI Europe Industrials (ETF STQ) : Siemens, Airbus, Vinci, Safran, Schneider Electric, Relx….

 

ETF sectoriel industrie bourse MSCI Europe Industrials

 

ETF Sectoriel Santé

MSCI Europe Health Care (ETF HLT) : Roche, Novartis, GlaxoSmithKline, Sanofi, Novo Nordisk, Astrazeneca…

 

ETF sectoriel sante bourse MSCI Europe Health Care

 

 

ETF Alimentation et Boisson

MSCI Europe Food & Beverage (ETF FOO) : Nestlé, Diageo, Danone, ABInbev, Pernod Ricard…

 

ETF sectoriel MSCI Europe Food and Beverage

 

ETF Biens de consommation de base

MSCI Europe Personal & Household goods (ETF PHG) : LVMH, Unilever, L’Oréal, Reckitt Benckiser, Adidas, Hermès, Essity…

 

ETF sectoriel consommation de base MSCI Europe Household goods

 

ETF Sectoriel Technologie

MSCI Europe Technology (ETF TNO) : SAP, ASML Holding, Amadeus IT, Dassault Systèmes…

(Attention pour cet indice il faut regarder la performance sur 10 ans et non 20 ans pour éviter les effets de la bulle internet).

 

ETF sectoriel technologie bourse MSCI Europe Technology

 

Un portefeuille équipondéré de ces 5 secteurs aurait eu une performance annualisée sur ces 10 dernières années de 6,96%.

 

Voici en comparaison les autres indices :

SP500 : 10%

MSCI Europe : 3,08%

MSCI World : 7,17%

 

Le portefeuille aurait donc eu une performance assez proche de celle du MSCI World, ce qui est honorable pour la partie Européenne.

Si l’on voulait battre le MSCI world, il aurait donc simplement fallu prendre du S&P500 pour la partie US (voire une petite touche de Nasdaq comme expliqué dans l’article sur le Smart Beta), et ces ETF Européens sectoriels au lieu de la partie classique d’Europe.

La pondération réelle du MSCI World est de 62%US, 8%Japon, 20%Europe+UK, 10%Autre.

En la simplifiant à 65%US et 35%Europe+UK, la performance annualisée sur 10 ans serait de 7,58%.

En sélectionnant les ETF sectoriels au lieu des indices Européens classiques, la performance serait de 8,94%.

Cela représenterait donc une surperformance annuelle de presque 1,5% par an pendant 10 ans sur le MSCI World.

C’est plutôt exceptionnel pour de la gestion purement indicielle sur un indice aussi large que le MSCI World.

 

Conclusion :

Investir sur des ETF sectoriels à la place de l’indice « complet » revient en quelque sorte à faire du stock picking global afin d’éliminer les secteurs qui sont historiquement non performants.

Cela revient donc à favoriser les secteurs en croissance qui participent favorablement à la hausse des marchés boursiers à long terme.

Cela nécessite cependant de diversifier un minimum sa répartition sectorielle pour éviter les bulles (il ne valait mieux pas avoir un portefeuille concentré en technos lors de la bulle des années 2000).


 

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GREG
GREG
il y a 4 années

Bonjour et merci pour vos articles, hautement intéressants et complets.

j’adhère totalement à cette vision sectorielle pour un PF diversifié d’ETF.
Une remarque cependant, l’ETF Amundi GLUX étant inéligible PEA fin juillet, connaissez- vous une alternative à ce dernier, je n’en trouve pas sur mon screener.

Merci.

GREG
GREG
il y a 4 années
Répondre à  Matthieu

Merci de votre réponse !
Il peut être alors interessant de prendre tout de même cet ETF mais le sous pondérer par rapport aux quatre autres.

LeDébutant
LeDébutant
il y a 4 années

Merci Mathieu pour ce nouvel article très intéressant, j’ai découvert ce site il y a quelques semaines et c’est une véritable mine d’informations !

David
David
il y a 4 années

Merci beaucoup pour cet article, et pour ce blog que je découvre depuis peu;
Je suis aussi en marche vers mon indépendance financière via le crowdlending européen.
dmo-consulting.fr

richard lo-ying-seng
richard lo-ying-seng
il y a 3 années

Bonjour, Monsieur
Trés bonne analyse du monde économique en général, Merci de le porté sur internet , enfin du concret.
Que pensez vous des fonds nordique ? comme dans les fonds en euros. A bientôt Mr Richard

Mickael W
Mickael W
il y a 3 années

Bonjour Mathieu, je tiens à te dire que je suis fan de ce que tu fais. Ton site est une mine d’or.

J’ai une petite question pour toi : Aurais tu un tracker energie renouvelable à conseiller car pour moi ce secteur va prendre une place prépondérante dans l’économie. Je te remercie par avance.

Pierre
Pierre
il y a 3 années

Bonjour mathieu
Savez vous si L ETF VOO (Vanguard S&P 500) est eligible au PEA?
Merci
Pierre

Pierre
Pierre
il y a 3 années

Vraiment domage…

vidot
vidot
il y a 3 années

bonjour
tout d’abord je voudrais vous féliciter et vous remercier pour votre travail et surtout votre partage. Votre site est une mine d’or pour des néophytes.
cela faisait un moment que je voulais investir en bourse et je voudrais le faire sur un PEA et un CTO .
je profite de ces baisses pour rentrer dans une optique de 10 ans au moins
sur le PEA
50% etf SP500
10% etf household
10% etf food beverage
10% europe technologie
j’hésite a prendre un ETF small caps ou quelques titres small ou mid caps
qu’en pensez vous de cette repartition et que me conseilleriez vous pour ces 10% restant
sur le CTO j’ai pris aux cours actuels TOTAL – RUBIS – PHARMAGEST – AUBAY
merci encore pour votre aide
prenez soin de vous 🙂

vidot
vidot
il y a 3 années

merci
non en fait j’ai deja les 10% healthcare, j’avais oublié
il me manque encore 10%
j’hésite pour les 10% restant . etf small cap mais il n’y a pas grand chose ….????

Sylvain
Sylvain
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,
Merci pour toutes ces infos/analyses précieuses, et que je juge plutôt judicieuses.
Quels sont les codes ISIN des ETF sectoriels recommandés MSCI Europe consumer staples et MSCI Europe Healthcare ?
Cordialement
Sylvain

YoyoMama
YoyoMama
il y a 3 années

Bonjour,

Merci de ces recommandations. Maisle PHG a un faible encours et vous ne recommandez pas un ETF en dessous de 70M dans vos articles.

De plus, la composition de cet ETF n’a rien à voir avec les actions suivies…. je note BANCO SANTANDER SA

Que ce passera t’il en cas de crash du sous jacent comme la santander ?

cordialement

YoyoMama
YoyoMama
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Merci de ces précisions.

Si l’ETF ferme et le marché est baissier, je suis obligé de sortir donc avec une moins value. c’est ca ?

Du coup, pour le long terme, ce n’est pas vraiment idéal…

YoyoMama
YoyoMama
il y a 3 années

Merci de ces précisions.

Si l’ETF ferme et le marché est baissier, je suis obligé de sortir donc avec une moins value. c’est ca ?

Du coup, pour le long terme, ce n’est pas vraiment idéal…

Othmane
Othmane
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Que penses du d’un investissement sur un etf lié au prix du pétrole en cette période de crise?

Jai une liste de plusieurs ETF mais je ne sais pas lequel choisir?
ETFS crude oil GB00B15KXV33
ETFS WTI OIL SEC GB00B0CTWK84
ETFS BRENT OIL SEC GB00B0CTWC01

Merci pour tes conseils

Violaine
Violaine
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,
Suite à votre commentaire : « C’est là le problème des ETF car on ne sait pas exactement ce que l’on achète à 100% ». Je voudrais vous donner la procédure (si vous ne la connaisez pas déjà…) pour connaitre à100% de ce qu’il y a dans un ETF (a un instant t) :
– aller sur le site de l’émetteur sur l’ETF en question
– chercher les actifs détenus
– il y a toujours quelques part un fichier Excel à télécharger avec toutes les valeurs détenues.

Un exemple pour « STR » justement
– aller sur SPDR
– cliquer sur « Prospectus & information sur les ETFs »
vous tombez normalement sur https://www.ssga.com/fr/fr/investor/etfs/prospectuses-etf-information
– chercher votre ETF STR
– plusieurs documents sont téléchargeables, dont « L’inventaire journalier de portefeuille » c’est un fichier excel avec tout ce qui compose l’ETF

Il y a ce genre de fichier au moins pour SPDR et Lyxor, les autres je ne sais pas !
C’est donc 100% transparent =)

Et c’est là qu’on se rend compte que parfois les actions détenues n’ont rien à voir avec ce qui est tracké…! (ex : les ETF immobilier…)

Bien à vous,
Violaine

Violaine
Violaine
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Bonjour Matthieu,
Merci pour votre réponse. Oui tout à fait comme les valeurs entrent et sortent c’est très difficile à suivre même quand les émetteurs donnent la liste complète…
C’est tout le problème des ETF synthétiques….

Je me demande du coup :
– un ETF S&P500 en PEA (qui est donc forcément synthetique) ne permet pas de diversifier les devises, puisqu’il est vendu en € ?
– concernant les dividendes, un ETF synthétique, même s’il est distribuant ne peut pas non plus distribuer les dividendes qu’on aurait touché si on avais toutes les composantes de l’indice en actions directes ? Ou traque t il le cours + les dividendes?

Pour résumer, un ETF synthétique permet de récolter la performance boursière de l’indice, mais pas les dividendes des entreprises qui composent cet indices, ni réellement la diversication en devise ?

Concernant les ETF physiques qui possèdent donc exactement les même titres que l’indice suivi, les dividendes sont ils exactement les mêmes ?

Merci beaucoup pour vos lumières,
Cordialement,
Violaine

FIL
FIL
il y a 3 années

Bonjour à chacun,

Une question de néophyte, si j’achète un etf qui est composé d’une société X ou Y cela veut-il dire que je détiens une partie de société x ou y.
Je voulais investir dans un etf dont la composition recense des sociétés à l’éthique douteuse.
D’où ma question.

Merci par avance
fil

Romain
Romain
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,
J’ai bien compris que votre blog se concentre sur l’investissement à long terme.
Néanmoins, dans ce contexte de crise sanitaire où les marchés financiers sont perturbés… est-il envisageable, dans une stratégie à court terme, d’acheter des actions ou un ETF du secteur financier dans le but de les revendre lorsque ces actions auront repris de leurs valeurs, ceci, dans un objectif de dégager une plus-value qui pourrait ensuite être ré-injectée dans l’achat d’actions à dividendes élevés pour du long terme? J’espère être clair… Je vous remercie.

Jona Pea
Jona Pea
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Je commence par te remercier très sincèrement pour ton travail de vulgarisation et de synthèse en matières d’investissement boursier, c’est un gain de temps énorme, merci.

Je viens d’ouvrir un PEA pour commencer ma phase de capitalisation (uniquement des ETF pendant quelques années le temps de bien apprendre à connaître les entreprises européennes et françaises et ensuite faire jouer les dividendes), en parallèle j’ai ouvert une AV chez Yomoni, que j’ai choisi en profil 2, soit 80% en fonds euros « Suravenir Opportunités » ici, et le reste en unités de comptes pour un mandat de gestion de 0,8% à l’année, sans frais de versements ou autres, mais j’imagine que tu connais déjà.
J’ai choisi Yomoni plutôt que Linxea Spirit/Avenir ou d’autres pour la possibilité de facilement changer de profil d’investissement si jamais je veux dynamiser ponctuellement ma part d’épargne LT (avec max 1,6% de frais de gestion à l’année). Premier versement de 1000 puis 100 chaque mois.

Dans mon PEA, je pensais à l’allocation suivante, que je compte atteindre d’ici fin juin avec un apport de 1000 ce mois-ci puis 1000 en Juin, puis un apport de 200 par mois :

Amundi IS MSCI World ETF C EUR 20,00%
Lyxor PEA S&P 500 ETF Couverte en EUR C 20,00%
Lyxor PEA Nasdaq-100 ETF Capi 10,00%
Amundi IS Russell 2000 ETF-C EUR 5,00%
Amundi IS MSCI Europe Momt Fctr ETF-C 10,00%
Lyxor Stoxx Europe 600 Hlthcr ETF Acc 5,00%
Lyxor Stoxx Europe 600 Utilities ETF 5,00%
Amundi ETF Euro Stoxx Small Cap A/I 3,00%
Amundi ETF PEA Japan Topix EUR A/I 10,00%
Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets A/I 12,00%

Je suis loin du triplet simple mais robuste World+Emerging+Small Cap, mais je pense, du moins j’espère, que malgré des frais de courtage plus élevé mais raisonnable (Bourse Direct), cette allocation sera plus agressive et me permettra de mieux capitaliser sur mes 5 premières années d’épargne, quitte à revoir cette composition aussi souvent que nécessaire.

J’aimerais avoir votre sur mon allocation en PEA et mon entrée en matière dans le monde de l’investissement plus généralement, en prenant en compte mon assurance vie.

Je te remercie par avance pour ta réponse, je ne sais pas comment tu fais pour répondre à toutes celles qui te sont posées, merci en tout cas.

Au plaisir de te lire.

Cordialement,

Jona Pea

vidot
vidot
il y a 3 années

bonjour mathieu
j’espère que vous vous portez bien 🙂
j’aimerais bien avoir votre avis sur une question qui me taraude ….:)
voila concernant la partie europeenne de mon PEA je n’arrive pas à me décider entre les versions suivantes a base d’ETF
option 1 : 5 parts egale entre les ETF industrie technologie health household et food beverage
option 2 : tout mettre sur GWT
option 3 : 80% GWT et 20% TNO
je vois bien a peu pres les avantages et inconvenients en terme de diversification et de suivi mais en terme de performance ????
quelle option te semble la plus pertinente et pourquoi ??? stp
merci si tu veux bien me rapondre
bonne soiree

vidot
vidot
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

merci a toi
effectivement tu fais bien de me le rappeler…. il faut considerer tout les cycles et prendre aussi du défensif…
pour les US pas de problemes je vais mixer du SP500 et du nasdaq..
d’ailleurs je regardais le nasdaq est en hausse depuis le 1er janvier je ne sais pas trop quoi en penser…

vidot
vidot
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

bonjour
une petite question pour la partie US .. quand on prend du SP 500 , ne tombe t on pas dans le meme travers que l’euro stoxx 600 avec des secteurs qui plombent l’indice (automobile bancaire …) ?????
j’ai cherché des indices par secteurs US mais je n’ai pas trouvé…. a part les techno bien sur avec le etf nasdacq..
le seul moyen choisir seul ses actions?????
merci de ton aide
bonne journéé

jh
jh
il y a 3 années

Bonsoir,

Tout d’abord un grand merci pour l’ensemble du travail que vous fournissez, c’est un vrai plaisir de lire l’ensemble de vos posts.

J’ai plusieurs questions pour vous suite au post principale.
Je suis actuellement en train de réfléchir à la conception de mon PEA en ETF voila se qui en resort:

50% usa (sp500)
30%EUROPE( 6% de household;6% etf food beverage;6% europe technologie;6% Healthcare )
10% japon
5% emergent
5%small cap us

Mes questions sont les suivantes:
0/ Que pensez vous de cette réparation?
1/ Avec un premier portefeuille <10000€ est il judicieux de partir sur cette répartition ?
Quoi 10000€ je vu se chiffre plus haut
2/ Vu le nombre d etf mes frais vont être trop nombreux?
3/ Si je prends une ASS VIE à coté que mettre dedans afin de ne pas avoir de doublon?(obligation?)
4/ Etant en période de crise ne faut il pas ajout une partie de mon patrimoine en or physique ( piece)?
5/ Prendre un ETF inférieur à10% est ce judicieux?

Merci d'avance de vos retours

Brigitte
Brigitte
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Bonsoir Mathieu,
J’ai investi sur mon CTO dans 2 ETF (PUST + EWLD). Est-ce que ce sont des ETF qui vont générer des dividendes et ai-je bien fait de les mettre sur mon CTO plutôt que sur un PEA ?

Si je devais en choisir un ETF sectoriel, lequel te semble avoir le plus de potentiel pour l’avenir ?
J’ai pensé au secteur écologique ou énergies renouvelables ou bien le secteur technologique, s’il n’est pas trop tard epour entrer sur cette valeur qui a déjà explosé pendant le COVID.
Merci pour ta réponse

Brilleman
Brilleman
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Bonjour Mathieu,
Merci pour tes conseils. La dernière fois que je t’avais demandé tu m’avais dit que les ETF pouvaient très bien être achetés sur le CTO.
Par ailleurs, tu parraines sur Boursorama, mais est-ce intéressant si on veut investir sur le marché US ?
Il y a différents ETF techno et santé. Lequel choisir et si on en prend un pas cher par exemple 17€ la part, la performance sera-t’elle aussi bonne que si on en prend 1 qui coûte 200€ la part ?

jh
jh
il y a 3 années

Merci beaucoup de votre retour avisé.
Donc je vais partir sur Le world jusqu’a 10K€ puis je ferais la segmentation .

ticotics
ticotics
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,
Merci pour cette article.
Pour ma part j’avais déjà suivi ton article sur les meilleurs etf éligible pour le PEA. Du coup, je suis partie sur l’etf s&p500 et l’etf émerging Asie.J’ai aussi un etf sur l’eau(lyxor pea eau) , ainsi qu’une dizaines d’actions du cac40 , mais aucune sur le luxe. J’aurais voulut savoir ce que tu penses de celui que tu as parlé : « ETF Biens de consommation de base ». Car je n’ai pas trouvé grand chose sur celui ci (liquidité, rendement…). Car je voulais me lancer dans les actions de luxe, mais je me suis dit que cette etf pourrait être un bon compromis. Mais j’hésite…
Merci pour ta future réponse
Cdlt

ticotics
ticotics
il y a 3 années

Merci beaucoup.
Continuez comme ça.
Soyons riche et independant.

BERNARD
BERNARD
il y a 3 années

Bonjour,

Que pensez vous des ETF dans le cannabis ? lequel conseillez vous ? Selon certains experts c’est un secteur d’avenir qui va se développer.
J’ai aussi pensé aux actions mais je préfère les ETF pour diluer le risque.

Merci
Stéphane.

Laurent
Laurent
il y a 3 années

Bonjour Matthieu, je découvre depuis qq jours ton blog et je voulais te remercier pour la qualité de tes explications . On mesure toujours le professionnalisme ,dans un domaine , par la capacité à vulgariser la connaissance , et à ce titre tu dois être un très bon professionnel . Il est d’autant plus agréable de lire tes articles , qu’à aucun moment on ne pense que tu cherches à nous vendre qqch , produit financier , bouquins ou autres formations payantes … on peut ajouter à mes propos le temps que tu consacres à répondre à nos questions . Ceci étant dit, crois tu que je pourrais t’envoyer un mail, plus personnel , pour consulter ton avis sur la constitution de mon Porte-feuille ? Merci par avance . Laurent

Laurent
Laurent
il y a 3 années

Bonsoir Matthieu, mon questionnement porte Sur la constitution d’un portefeuille, dans mon pea , qui a plus de 8 ans . Jusque là je n’ai fait que des achats-ventes d’actions , ponctuellement, avec plus ou moins de succès ( j’ai réussi en tout cas à préserver mon capital , qui est de 10000€). Je n’ai ni les compétences , bien que je me forme de plus en plus aussi bien à l’analyse fondamentale que technique, ni surtout bcp de temps à y consacrer . J’ai au fil de mes recherches, découvert les etf et décider d’investir dessus . Le but : m’assurer un complément de revenus pour ma retraite ( je précise que j’ai déjà des revenus fonciers : environ 20000€/an , mes comptes épargne pleins, et investi dans une start-up prometteuse , mais pas d’av ). À votre avis , quelle somme vous paraît nécessaire, pour atteindre ce but , répartie entre etf , av et «  actions aristocrates », et avec quelle répartition ? Merci par avance . Bonne soirée

Steph254
Steph254
il y a 3 années

Bonjour matthieu, mon pea vient d’être ouvert sur bourse direct, avant de me lancer je voulais ton avis sur la répartition, ce qui me bloque vraiment actuellement. J’hésitais pour 10 000€ au début avec des versements mensuels de 300 à 500€/ mois de prendre soit un etf world mais j’ai vu dans un autre de tes articles que le USA le performer ..
ou un:
S&P500 avec les 4 sectoriels européens (household, food beverage, technologie, Healthcare)
ou un:
S&P500 avec de bonnes actions à dividendes.
En sachant que j’ai 44 ans et que ça serait du moyen terme.
C’est sûr que j’aimerais bien avoir un portefeuille à dividendes mais je suis seulement en train d’apprendre à patoger dans le « fondamental » et c’est loin d’être évident.

Brigitte
Brigitte
il y a 3 années

Tu recommendes à plusieurs reprises aux gens de n’avoir qu’un seul ETF world, mais quelle est la différence entre EWLD et le CW8 à part le prix de la part ? Sont-ils tout aussi performants ?
Pourquoi tu ne recommandes pas les ETF dans le secteur Vert ? C’est un enjeu mondial et tout le monde mise sur ce secteur.

stéphane
stéphane
il y a 3 années

Bonjour matthieu, pour qq qui investit dans un etf s&p500 avec des sectoriels européens ou un world, est il judicieux de prendre également (à quel %?) un etf or ? (et/ou Silver ?) pour compenser puisque quand le sp500 monte l’or descent et vis et versa ?
Alors je sais que rien ne peut remplacer l’or physique mais dans ce cas là l’etf or on pourrait plutôt le comparer comme des actions, si vous le vendez plus haut vous récupérez bien une plus value. Est ce que c’est aussi liquide qu’un autre etf ? peut on acheter et vendre aussi facilement ?
Acheter de l’or physique est plus sécuritaire certes mais aussi plus onéreux (la prime, le coût du prestataire, la décôte à la revente..). La j’insiste que ça ne serait pas pour le côté sécuritaire mais spéculatif court terme comme une action value.

Le Maitre
Le Maitre
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,
J’investis pas mal sur le Lyxor NRJ sur PEA mais je ne comprends pas où ils en sont. Ils ont apparemment décidé de faire du physique et plus du synthétique, et donc la nouvelle monture est estampillée « PEA Non », mais je trouve toujours mon NRJ sur mon PEA Binck. Sais-tu si cet ETF va disparaître du PEA ? Merci.

Guillaume
Guillaume
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,
Je profite de cet article qui est excellent (comme d’habitude !) pour vous remercier pour votre blog dont je suis devenu un visiteur régulier et pour la foule d’information qu’on y trouve. La partie screener est passionnante (je me suis d’ailleurs largement inspiré de vos travaux pour me créer mon screener « maison »).
Il n’est pas toujours simple de débuter en bourse et vos articles m’ont vraiment aidé.
Voilà, je n’ai pas de question particulière, simplement un grand merci pour votre travail !
Bien cordialement

olivier
olivier
il y a 2 années

Bonjour Mathieu,
Vraiment incroyable ton site ! Une mine d’or.
Je souhaite diversifier mes etf world et sp500 avec du sectoriel.
Je vise le developpement durable et la cyber securité.
Je regarde de près le Lyxor new energy FR0010524777
Et le L&G Cyber Security UCITS ETF ISPY – IE00BYPLS672
Est ce que tu aurais un avis là dessus ?
Merci !

olivier
olivier
il y a 2 années

Merci pour cette réponse !
J’ai déjà quelques actions mais le but était de petit à petit revendre pour uniquement posséder quelques etf à la fin. C’est assez chronophage de suivre tout cela et je trouve ça plus sécurisant de mettre mon épargne sur des ETF. Effectivement celles ci s’intégreront dans un compte titre. Le choix des ETF éligibles PEA est assez restreint. J’ai vu ton article sur le sujet.
Sinon j’ai quelques liquidités de côté, mais pour respecter la règle d’apport régulier pour lisser le tout, que pourrais tu conseiller pour garder de l’épargne assez liquide mais qui travaille tout de même un peu?

Pascal
Pascal
il y a 2 années

Bonjour,
Merci pour votre article. Est-ce que les ETF PHG sont nombreux ? Je n’ai trouvé que le LYXOR STX600.
Qu’en pensez-vous ?

Dominique
Dominique
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,

Pour rebondir sur cette remarque : comme cet etf sectoriel est unique – que faire s’il ferme ? (Et imaginons un cas defavorable avec une grosse moins-value ?)

Cela serait « transparent » si on pouvait en racheter un autre mais si ce n’est pas possible, faudrait-il racheter le top 3-4 des entreprises de cet etf pour s’en rapprocher par exemple?

Antony
Antony
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,

Merci pour ces précieux indices que tu donnes dans tes articles toujours très clairs !!!
J’ai déjà dans ma besace des ETFs sectoriels, dont certains que tu mentionnes. Et aujourd’hui, je suis en intéressé pour investir en cyber-sécurité, c’est un marché qui a malheureusement le vent en poupe en ce moment.

Je me demande si tu as identifié de bons ETFs sur ce secteur, qui seraient éligibles au PEA bien sûr….
Je n’arrive pas à trouver mon bonheur, les meilleurs ETF de ce secteurs ne le sont pas (iShares Digital Security, L&G Cyber Security, First Trust Nasdaq Cybersecurity….). C’est bien triste 🙁

Est possible de miser sur ce secteur dans son PEA ou le compte titre est une « obligation » ?

Je te remercie,
Antony.

Benoist
Benoist
il y a 2 années

Bonjour
Y a t’il un etf éligible pea composé de valeurs aéronautiques (Airbus,safran,thales,adp …)merci
Cordialement

Grégory
Grégory
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,

Merci pour cet article très intéressant. J’aime bien l’idée de découper la zone Europe en secteurs. Je me suis amusé à superposer les performances passées de tous les ETF sectoriels de la gamme LYXOR. Les 5 mentionnés sont très bien en effet. Mais j’en ai mis de côté trois qui me paraissent performer tout aussi bien :
– Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF – Acc
– Lyxor STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF – Acc
– Lyxor STOXX Europe 600 Chemicals UCITS ETF – Acc

Je voulais avoir ton avis : pourquoi ne pas aller plus loin et prendre 1 à 2 ETF en plus parmi ceux là, histoire de diversifier encore plus sur la zone Europe. Dans mon cas, je vais prendre 1 ETF SP500, 1 ETF Asie EM et les 5 ETF Europe sectoriels. Vois-tu une contre-indication à rajouter ces secteurs Europe en plus? Évidemment en gardant le même % entre USA, Asie EM et Europe, à savoir 60% – 10% – 30%

Je me demande par exemple :
– Ces secteurs ne sont pas si bons que ça?
– Ce n’est pas très bon d’avoir trop de lignes dans son porte-feuil?
– Il y a une redondance (qui m’aurait échappé) avec les 5 de l’article?

Celui de la chimie me parait pas mal notamment parce qu’il contient Air Liquide, action très conseillée, et que l’indice sous-jacent semble assez peu volatil…

Autre question : tous ces ETF sont de LYXOR, ont des frais de 0.30% et sont compatibles PEA. Est-ce que tu connais une meilleure option pour l’un de ces secteurs que ceux de LYXOR, tout en restant compatible PEA?

Je te remercie d’avance pour ta réponse!
Merci beaucoup.

Grégory
Grégory
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,

Merci beaucoup pour ta réponse très claire.
J’en profite pour te poser une autre question. Je vais mettre dans mon PEA environ 100K€ en ETF, puis je compte enrichir chaque mois d’environ 1600€. Voilà le portefeuille que j’envisage :
– 56% S&P500 de BNP (ESE)
– 10% Asie EM (PAASI)
– 4% de Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare
– 4% de Lyxor STOXX Europe 600 Food & Beverage
– 4% de Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household Goods
– 4% de Lyxor STOXX Europe 600 Technology
– 4% de Lyxor STOXX Europe 600 Industrial Goods & Services
– 4% de Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services
– 6% de Small Caps US Russell2000 (RS2K)
– 4% de Small Caps Europe de BNP (code : EESM)

Ce qui représente 62% USA, 10% Asie EM, 28% Europe. Je voulais avoir ton avis sur ce portefeuille s’il te plait?

Comme tu peux le voir il y a beaucoup de lignes, à savoir 10. Mon idée est d’être le plus diversifié possible, sans aller jusqu’à prendre le World afin d’éviter le Japon et certains secteurs européens cycliques. Je me dis qu’en augmentant d’autant plus le nombre de secteurs en Europe, j’aurais encore plus de composants, et donc d’une certaine façon plus de sérénité pour investir de manière très passive sur les 10-20 ans à venir.
Est-ce que mon raisonnement tient la route d’après toi, je veux dire : cela ne te choque pas de voir autant de lignes d’ETF différents et donc certains pourcentages à 4%?

De manière générale, est-il déconseillé de prendre autant de lignes, et si oui pourquoi? Sachant que je peux épargner environ 1600€ par mois, est-ce bien gérable de manière réaliste? Par exemple en faisant un ou deux achats max par mois sur un type d’ETF, et un roulement d’un mois à l’autre?

Enfin un dernier point : tu n’as pas l’air fan des Small Caps. On est tous d’accord pour dire qu’ils sont plus volatils. En revanche, d’après quelques recherches, ils sur-performent les grands indices sur le long terme. Je me dis donc que pour un investisseur très long terme comme moi, il semble tout à fait pertinent d’en prendre un peu, de l’ordre de 10% au minimum. Voilà l’une de mes sources, parmi bien d’autres, au cas où :
https://www.epargnant30.fr/small-caps-investir-petites-capitalisations/

Est-ce bien juste la volatilité des Small Caps que tu préfères éviter?
Ou bien il y a quelque chose sur leur performance qui m’a échappé…

Merci d’avance pour ta réponse.
Passe une bonne journée.

Grégory
Grégory
il y a 2 années

Bonjour Matthieu,

Merci beaucoup pour ta réponse. Pour les ETF small Caps, c’est un bon argument qui fait sens, merci. Est-ce que malgré les points que tu as mentionnés, tu es d’accord pour dire que les indices small Caps surperforment sur le long terme les indices des big Caps?

À ce sujet, aurais-tu une source, ou un site internet, où l’on peut analyser finement par période la performance des indices small Caps vs big Caps? Si oui je suis preneur, ça me permettrait de quantifier un peu la question.

Si je comprends bien, est-ce que ta réflexion te mène à penser que :

1) Cette surperformance des indices small Caps ne va pas durer dans les années à venir?

Ou bien

2) Tu peux surperformer (les indices des big sur le long terme donc) encore mieux qu’elles par toi-même, de par ton stock picking?

Merci encore.
Bonne journée!

Céline
Céline
il y a 1 année

Bonsoir,

Tout d’abord merci pour votre site, une vraie mine d’or et un beau travail de vulgarisation pour qui débute dans le domaine de la Bourse.

J’ai une AV chez Nalo et des PEE investis essentiellement sur les marchés européens. Je souhaite commencer à contrôler un peu plus mes placements j’ai donc ouvert un PEA.

Seulement je n’arrive pas à me décider sur le fais de partir sur un ETF World Lyxor ou Amundi ou sur le fait de le créer moi même avec la compo proposée plusieurs fois dans les commentaires :

ETF SP500 : FR0011871128 -> 40%

ETF Nasdaq-100 : FR0011871110 -> 10%

ETF Europe Food&Beverage : LU1834985845 -> 10%

ETF Europe Household goods : LU1834988351 -> 10%

ETF Europe Techno : LU1834988518 -> 10%

ETF Europe Healthcare : LU1834986900 -> 10%

ETF Europe Industrie : LU1834987890 -> 10%

D’un côté on dit qu’il vaut mieux partir sur un ETF unique world si investissement 5ans)

Merci pour vos lumières.

Céline
Céline
il y a 1 année

Bonjour Matthieu,

Merci pour le retour. Je cherche à investir à long terme > 10 ans et je peux mettre de côté 500-600€ par mois. Pour aider, j’ai 37 ans, je suis cadre, propriétaire de mon appart (mais encore 18 ans de prêt à rembourser) et mon salaire évoluera sûrement encore.

J’épargne depuis déjà longtemps mais mal.
Aujourd’hui c’est mal réparti, j’ai 100€/mois sur mon AV Nalo, 100€/mois sur un vieux PEL à 2,5% et le reste sur mon livret A.
Je mets également systématiquement participation/intéressement sur le PEE mais comme j’ai beaucoup changé de boite, j’en ai un peu partout (petites sommes pour la plupart 1000-4000€ mais un à 30K€). J’ai déjà mon matelas de sécurité sur le livret A donc plus besoin de continuer à l’alimenter. Je cherche donc à optimiser ma façon d’épargner. Je pars du principe que mon PEL représente mon épargne « safe » que j’assimile à des obligations (environ 15K€) avec un rendement correct. Et que tout le reste est à optimiser.

Sur un de mes PEE j’ai 30K€ et je réfléchis à les sortir. Plus de la moitié est déjà disponible. J’ai fait 10K€ de plus value depuis que je l’ai (2012) mais principalement parce que quand j’étais encore dans la boite j’avais des actions de la boite. Depuis, je suis sur un fond IMPACT ISR RENDEMENT SOLIDAIRE de Natixis (risque 3 sur 7) avec beaucoup d’obligations et très centré Europe donc j’imagine que ce n’est pas top.

J’hésite à sortir l’argent dispo dessus vu que je vais devoir payer les 17,2% sur les plus value ou à simplement changer de fonds car ils proposent aussi un fond orienté monde. Mais les US sont sous pondérés (35% seulement avec 50% Europe, 7% pays emergents et 7% Asie)

Enfin je suis toujours partagée quant à la stratégie à adopter, un seul ETF monde (Lyxor ou Amundi d’ailleurs ?) ou une diversification à faire moi même pour espérer un meilleur rendement. Avec les chiffres donnés, pensez vous qu’il faille rester sur un seul ETF?

Aussi, je souhaite acheter quelques actions « émotionnelles » pour 5% de mon patrimoine type FDJ, Apple, Total, l’oréal et je voulais prendre un ETF bitcoin pour y être un peu exposée également. Est ce une bonne idée ?

Merci pour vos précieux conseils 🙂

Céline
Céline
il y a 1 année
Répondre à  Matthieu

Merci beaucoup pour ce retour détaillé.

Pour le PEE, il représente 50% de mon épargne. Les plus value sont de 1/3 pour 2/3 de capital investis.

Vaut-il mieux sortir tout l’argent d’un coup (au final j’ai revérifié et tout est disponible) ou sortir en plusieurs fois ?

L’objectif dans tous les cas et de replacer l’argent en DCA sur mes autres supports sur un horizon de 18-24 mois.

Dylan
Dylan
il y a 1 année

Bonjour et bonne année.
Pour un pf ETF uniquement, quel ETF Europe conseillez-vous et pourquoi ? MSCI Europe ? Du Stoxx 600 ? Du EMU? EMU Growth ? Prime Eurozone ? Il y en a trop… Ce serait pour un profil disons équilibré, dn complément du SP500. Bien à vous.

Dylan
Dylan
il y a 1 année

Bonjour, merci pour votre retour méga rapide. Ce fonds EMU Growth a des frais de 0,4% quand d’autres sont à moins de 0,1. Ce n’est pas grave?

Dylan
Dylan
il y a 1 année

Bonsoir, en effet, merci beaucoup.
J’ai aussi jeté un oeil à l’EMU small caps qui n’est pas trop dégueu non plus, non? LU1598689153. Bon weekend.

Dyl
Dyl
il y a 1 année

Bonjour,
J’envisageais d’acheter en direct environ 7-10actions françaises/européennes (luxe, Air Liquide, Schneider, Teleperformance…). Cela risque de faire doublon avec l’ETF EMU non ? Que faire ?

Léni
Léni
il y a 1 année

Bonjour,
Pour un pf passif avec SP500 et PAASI, l’ETF Euro Stoxx 50 est-il pertinent ? Pour du long terme vraiment passif. Merci.

Léni
Léni
il y a 1 année

Merci.
Dans ce cas, STOXX 600 ou EMU Growth ? Quels avantages/inconvénients ? Merci.

Léni
Léni
il y a 1 année

Merci.
Dans ce cas, peut-être prendre le STOXX600 et 4/5 actions européennes Growth « en direct », pour surpondérer un peu?

Léni
Léni
il y a 1 année

Merci de répondre si vite
ASMI et pas ASML ? Y ajouter Teleperformance et Esker ? Schneider ferait-il doublon avec Air Liquide ? Bonne fin de journée.

Romain
Romain
il y a 1 année

Bonjour,
J’ai 30 000€ â investir en ETF. Je ne suis pas entré dans les baisses récentes et malheureusement tout est remonté… Dois-je me lancer maintenant ? Une somme au hasard chaque mois? Sur 6 mois? 1 an?
ETF : Sp500 et Paasi. J’ai des actions européennes. Merci.