Les meilleurs ETF du PEA

Les ETF sont un véhicule d’investissement très efficace et populaire, qu’il est possible de loger au sein de son PEA. Nous allons lister dans cet articles les meilleurs ETF éligibles au PEA de chaque catégorie.

Les principaux critères sélectionnés seront : la solidité de l’émetteur, les frais annuels, et le volume d’échange journalier.

 

Qu’est-ce qu’un ETF (ou tracker)

 

Avant tout, voici un petit rappel sur les ETF et les avantages qu’ils procurent.

Les ETF (aussi appelés trackers) sont des fonds indiciels. Ce sont des fonds de placements passifs gérés par un émetteur ou un gestionnaire de fond.

Ils répliquent de manière passive la performance de l’indice boursier qui lui sont liés. De cette manière, le gestionnaire ne cherche pas à faire du « stock picking » et de battre son indice de référence, mais tout simplement de le répliquer.

Il va pour cela acheter toutes les composantes de l’indice (par exemple les 40 entreprises du CAC40) afin de répliquer au mieux l’indice.

Contrairement aux fonds actifs, les frais des ETF sont très faibles et vous pouvez donc vous diversifier à moindre prix.

Ainsi, même sans aucune connaissance boursière, il est possible de réaliser entre 5% et 10% de performance par an dans une approche passive, peu chronophage et totalement « lazy« .

 

 

Les principaux avantages des ETF

 

Les ETF peuvent s’acheter et se vendre à la manière des actions lors des périodes de cotation. Leur liquidité permet donc de faire des transactions très facilement et rapidement.

Les frais bas et le mode de gestion passif permettent de réaliser de bonnes performances boursières sans y consacrer trop de temps, sans connaissances particulières et sans y laisser des plumes en payant les gérants.

En quelques clics, il est possible pour moins de 100€ d’avoir des parts dans plusieurs centaines d’entreprises d’envergure mondiale.

 

Les ETF répliquent l’indice boursier soit de manière physique (méthode décrite plus haut), soit de manière synthétique. La seconde méthode consiste à constituer un panier d’actions (qui peut être différent de celui de l’indice) et d’échanger sa performance via un contrat de « swap » contre celui de l’indice de référence. Vous pouvez lire cet article pour toutes les explications sur le fonctionnement des ETF synthétiques.

Cela permet de manière synthétique d’investir sur le marché US ou Japonais par exemple sur le PEA alors que ce sont des zones en dehors de l’Europe. C’est un grand avantage mais cela implique également des risques (risque de contrepartie lors de l’échange des performances). Il est cependant très intéressant d’utiliser la fiscalité avantageuse du PEA tout en investissant sur les indices boursiers étrangers.

Tous les trackers hors Europe qui seront présentés dans cet article seront donc synthétiques.

 

Les meilleurs ETF éligibles au PEA

Le meilleur ETF World du PEA (CW8 d’Amundi)

Pour commencer, il faut savoir qu’il y a 2 catégories de portefeuilles d’ETF. Certaines personnes ne souhaitent qu’un seul ETF pour simplifier le suivi et les réinvestissements. Cet ETF regroupe déjà les principales bourses mondiales donc se suffit à lui seul. Il s’agit de l’ETF world (60% US, 10% Europe, 10% Japon, 6% UK, 14% Autres).

 

D’autres personnes préfèrent elles même choisir leur pondération en achetant un ETF US, un ETF Europe etc…

Il faut noter que dans l’ETF World, il n’y a ni pays émergents, ni petites capitalisations.

Pour lire le match ETF World vs ETF S&P500, vous pouvez consulter cet article.

 

L’ETF World que j’ai choisi de vous présenter est Amundi MSCI World UCITS ETF C EUR | CW8.

 

Meilleur ETF World PEA Amundi MSCI World CW8

Cet ETF est très liquide, est éligible au PEA et présente de faibles frais annuels (0,38%). Son seul point faible est le prix de la part à environ 270€. Cependant, pour 270€ vous pouvez avoir l’opportunité d’investir dans plus d’un millier d’entreprise d’un coup !

 

Le meilleur ETF S&P 500 du PEA (PE500 d’Amundi)

 L’ETF AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF possède la meilleure notation de Morningstar dans sa catégorie (5 étoiles et notation « gold »). Il a remplacé l’ancien ETF Amundi Index Solutions S&P 500 UCITS (500) car celui-ci n’est plus admissible au PEA depuis juillet 2019. Il possède néanmoins les mêmes propriétés (liquidité, frais annuels, méthode de suivi…).

 

Meilleur ETF S&P 500 PEA Amundi S&P500 500

Il est également très liquide et les frais annuels sont de 0,15% ce qui le rend très intéressant. De plus, la part ne coute qu’environ 45€ ce qui facilite les réinvestissements.

 

Le meilleur ETF Europe du PEA (PCEU d’Amundi)

Si vous souhaitez investir en grandes actions Européennes, AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF – EUR est fait pour vous.

 

Meilleur ETF Europe PEA Amundi MSCI Europe

 

Les frais annuels sont de 0,15% et la part à 19€ n’est pas excessive pour se diversifier dans de nombreuses entreprises en Europe.

Le meilleur ETF Asie et pays émergents du PEA (PAASI d’Amundi)

L’ETF AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS ETF – EUR vous permet d’investir aisément sur le marché asiatique.

 

Meilleur ETF Asie et émergents PEA Amundi MSCI Em Asia PAASI

Sa répartition est de 65% Asie émergente et 35% Asie développée, ce qui permet à la fois de se positionner sur le marché asiatique développé (Chine principalement) ainsi que les pays émergents d’Asie.

Cependant, sa répartition émergente n’est qu’en Asie ce qui en fait son point faible.

 

On peut donc le compléter par le tracker PAEEM AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR.

 

Meilleur ETF émergent PEA Amundi MSCI Emerging Markets PAEEM

 

Il est intéressant pour sa répartition géographique plus diversifiée mondialement dans les pays émergents (50% Asie émergente, 25% Asie développée, 12% Amérique Latine, 6% Afrique…). De plus, les volumes d’échanges sont très élevés ce qui renforce sa liquidité.

 

Le meilleur ETF Japon du PEA (TPXE d’Amundi)

Voici l’ETF AMUNDI ETF PEA JAPAN TOPIX UCITS ETF – EUR.

 

Meilleur ETF Japon PEA Amundi Japan Topix PTPXE


Le marché Japonais est très refermé sur lui-même, ce qui en fait un marché à part entière. Sa corrélation avec le reste du marché mondial est plus faible ce qui en fait une excellente diversification.

L’ETF a des frais annuels de 0,20% pour un prix de part à 19€.

 

Le meilleur ETF petites et moyennes caps du PEA (SMC de SPDR)

L’ETF SPDR® MSCI Europe Small Cap UCITS ETF | SMC permet de profiter de l’investissement dans les small caps Européennes, qui sont plus volatiles mais qui présentent de meilleures performances à long terme.

 

Meilleur ETF small caps PEA SPDR MSCI Europe Small Cap

Les frais sont de 0,3% par an et le prix d’une part est de 222€.

 

 

Le meilleur ETF Immobilier du PEA (PMEH de Lyxor)

L’ETF Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS permet d’investir en immobilier sur le PEA, ce qui permet une excellente diversification par rapport aux actions classiques.

 

Meilleur ETF Immobilier PEA Lyxor PEA Immobilier PMEH

 

Cet ETF avec des frais de 0.4% est particulièrement avantageux puisqu’il est la seule manière d’investir sur des foncières (SIIC) Européennes sur le PEA (normalement éligibles uniquement sur un CTO).

 

Remarque générale : Il est à noter qu’Amundi présente globalement les meilleurs ETF sur PEA (meilleurs ETF synthétiques) sur des indices larges (encours élevés notamment et frais plus faibles) alors que c’est Lyxor  et SPDR qui dominent les choix sur des ETF plus spécifiques comme le sectoriel ou le factoriel.

 


Conclusions :

Voici deux exemples de portefeuilles cibles intéressants à détenir :

 

  • 80% ETF World, 10% ETF émergents et Asie, 10% ETF petites cap.

 

  • 50% ETF USA, 20% ETF Europe, 10% ETF Japon, 10% ETF émergents et Asie, 10% ETF petites cap.

Dans tous les cas, l’investissement dans les ETF est un excellent moyen pour les personnes ne désirant pas acheter des actions individuelles afin de s’enrichir avec la bourse.

Je comprends tout à fait les gens qui n’ont soit pas le temps, l’envie ou les connaissances nécessaires à la sélection d’actions individuelles. Il est donc primordial qu’ils ne ratent pas les gains possibles que le marché actions peut offrir à long terme et devraient donc se consacrer à investir mensuellement sur des ETF.

 

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Max
Max
il y a 4 années

Bonjour. Amis investisseurs

Bravo pour ton site
Et pour avoir donner la liste des meilleurETF et POUR la liste des action a dividende.

J ai une question:
Quel pensez- vous de:
ETF S&P 500 de BNP PARIS BAS EASY.
ET
Vanguard europe VEUR.

Quel pensez vous si on prend quelque action a dividende comme total ou abc arbitrage.
+
1 ETF DE CHAQUE DES MEILLEURS ETF que vous avez indiqué pour 1 PEA

Philexp
Philexp
il y a 4 années
Répondre à  Max

Bonjour,

Intéressant votre site et analyses.
Concernant le choix d ETF vous maintenez cette même liste et choix à ce jour?

Je trouve le dossier or et argent très explicite.
Vous êtes d accord avec l engouement du moment il faut investir?

Cordialement

Coralie
Coralie
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Bonjour Matthieu,

Est ce moi qui ai mal vu ou bien les frais de gestion de L’ETF CW8 sont passés à 0,28%?
Merci, bonne journée
Coralie

Coralie
Coralie
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Effectivement c’est une coquille sur le site de boursorama ! Bonne soirée

Nossibé
Nossibé
il y a 4 années

Bonjour,
Bravo pour avoir donner la liste des meilleures ETF AMUNDI admissibles aux PEA.
Que pensez vous de LYXOR PEA NASDAQ-100 DAILY (2X) LEVERAGED UCITS ETF ACC FR0010342592 qui affiche +71.50 % cette année , +152% sur 3 ans et + 262% sur 5 ans ?

Cordialement

Utkarsh
Utkarsh
il y a 1 année
Répondre à  Matthieu

J’ai trouvé cet article sur « Les meilleurs ETF PEA » incroyablement informatif et utile pour tous ceux qui cherchent à investir sur le marché français du PEA (Plan d’Epargne en Actions). L’auteur a fait un excellent travail en fournissant une liste complète des meilleurs ETF PEA et en soulignant leurs principales caractéristiques, telles que les ratios de dépenses, la diversification et la performance.

Un aspect que j’ai particulièrement apprécié est l’accent mis par l’auteur sur l’importance de la diversification lors de l’investissement dans des ETF PEA. Les ETF recommandés couvrent un large éventail de secteurs, tels que la technologie, la santé et l’énergie, garantissant que les investisseurs peuvent bénéficier du potentiel de croissance de différentes industries.

Dans l’ensemble, je recommanderais vivement cet article à toute personne intéressée à investir sur le marché français du PEA. Les recherches et analyses approfondies de l’auteur en font une ressource inestimable pour les investisseurs expérimentés et novices.

victor
victor
il y a 2 années
Répondre à  Nossibé

nossibé, j’ai mis 25% sur l’etf nasdaq100 x2 si ça peut te rassurer.

Arnaud
Arnaud
il y a 4 années

Merci !
Une question, admettons que nous la phase de capitalisation et le plafond du PEA soit atteint, quelle serait alors les meilleurs ETF « distribuants » pour toucher une rente sans avoir à vendre ?
Merci encore pour cet excellent article

Pierre
Pierre
il y a 4 années

Bonsoir Mathieu (annule et remplace mon message précédent)
Si j ai bien compris les etf physiques sont moins risquées que les etf synthétiques qui se dénouent par un swap mais les etf physiques ne sont pas éligibles au pea.
Est ce que les etf physiques versent un dividende où est ce que celui ci est directement capitalisé ? Si le dividende est directement capitalisé à l intérieur même de l etf physique alors l impact fiscal d un etf physique détenu ds un CTO vs un etf synthétique détenu ds un PEA n est qu à la sortie ou le pea au bout de x années à une fiscalité avantageuse par rappport au compte titre. Est ce bien ça ?
Sinon Comment reconnaît onun etf physique d un etf synthétique ?
Merci et bonne nuit !
Pierre

Pierre
Pierre
il y a 4 années

Merci Mathieu pour votre réponse très rapide
C est très clair
Je n ai pas précisé ds mon message d hier mais ce qui m intéressé c est les ETF Us. Que conseillez vous comme ETF US capitalisant ?

Robin
Robin
il y a 4 années

Bonjour, Matthieu
Voila je me lance dans les ETF et je pense tenter se porte-feuille, y’a-t-il des points et des ETF a modifier ?
Lyxor SP500 = FR0011871128 40%
Lyxor NSDQ 100= FR0011871110 10%
ETF Europe Techno= LU1834988518 17%
ETF Europe Healthcare = LU1834986900 16%
ETF Europe Food&Beverage= LU1834985845 17%

Voila, devrais-je remplacer un ETF ci dessus, par un ETF Small CAP, Japon, ou autre ?
J’en ai vu 1 intéressant mais je ne sais pas ce qu’il vaut, voila j’aimerai avoir des avis.
SPDR MSCI Techno: IE00BKWQ0K51
Merci a toi !

Robin
Robin
il y a 4 années

Merci de ta réponse qui me conforte dans mon choix de porte-feuille, en effet un titre vif serait le bien venu !
Après je recherche un portefeuille d’un indice avoisinant les 6/7 pour le risque pensez vous que ma composition soit trop défensive ?
Que pensez vous de cet ETF serait-il intéressant en incorporer:
SPDR MSCI Techno: IE00BKWQ0K51

Cordialement
Robin.

Olivier
Olivier
il y a 4 années

Bonjour,

merci pour la possibilité de poser des questions et pour l’article.

un ETF capitalisant est censé réinvestir dans le titre grâce au dividendes. Mais concrètement, ça se passe comment? Imaginons un exemple d’un ETF dont la valeur soit côtée (acquise) à 100€, et que le dividende annuel soit de 5€.

Si l’ETF est distribuant, 5€ (moins les taxes) seront versés sur le compte espèces, ça c’est facile à comprendre.
Si l’ETF est capitalisant, je ne pense pas que que je vais détenir 1.05 titre, donc ça se passe comment?

Merci

Olivier
Olivier
il y a 4 années

Ca ne l’est pas encore en effet. Je reprends mon exemple, imaginons que l’ETF soit acquis à 100€ et qu’un an après, il soit toujours à 100€.

Distribuant : il verse 5€, devenant 4€ et le titre devient 95€. Donc le vrai rendement est -1% et non 5%.

Si le titre a prix 10% en valeur et verse toujours 5€ de dividende, alors le titre devient 105€ et on a 4€ en cash, donc 109€ et un rendement de 9%. En gros, la notion de dividende n’aurait aucun sens et cela reviendrait au même de n’avoir aucun dividende mais de revendre le titre?
Ensuite dans le cas de l’ETF capitalisant. Là encore, le dividende est juste une perception et ne veut rien dire, il n’y a que la valeur du titre à regarder. Je suis perdu

Robin
Robin
il y a 4 années

-Re Matthieu

Après mûres réflexions, je pense avoir trouvé un autre porte-feuille correct, en incluant le Japon qui représente 15% du marché mondial (ce qui n’est pas a négliger).
Ainsi on se retrouve avec:
Lyxor SP500 PEA/ FR0011871128 à 35%
Lyxor NSDQ 100 PEA/ FR0011871110 à 15%
Lyxor STX EU TECH/ LU1834988518 à 20%
Lyxor TOPIX PEA/ FR0011871102 à 10%
Lyxor STX600 CHEMI/ LU1834983623 à 10%
Lyxor STX600 GOODS/ LU1834988351 à 10%
Qu’en pensez-vous ?

Il y a 50% US, 10% Jap, 40% EU ( 20% technologie, 10% chimie et 10% Actions Secteur Biens Conso. & Services)
Je compte rester en ETF à 100% pour me facilité la tache vue que c’est pour un PEA à long termes (j’ai 20 ans et je compte capitaliser)
Merci pour votre temps passer à répondre et à nous apprendre

Olivier
Olivier
il y a 4 années

Bonjour Matthieu,

merci pour vos éclaircissements. avec des valeurs hors EU, un ETF est forcément synthétique et ne peut pas distribuer. Un ETF physique peut être distribuant ou capitalisant. L’intérêt d’être distribuant est selon moi uniquement si l’on veut percevoir des revenus réguliers sans réinvestir (auquel cas les frais de passage d’ordre rendent l’opération pas vraiment profitable).

Par rapport aux ETF que vous proposez dans votre article, ci-dessous quelques questions:

-vous proposez l’Amundi FR0013412285 pour le SP 500 alors que j’ai l’Amundi LU1681048804, quelles sont les différences?
-sur les marchés émergents, vous préconisez l’Amundi FR0013412020 alors que j’ai l’Amundi FR0013412012, quelles différences voyez-vous?

Sinon, j’ai aussi l’ETF de dividendes capitalisants suivants : FR0010717090, quel est votre avis sur celui-ci?

Pour l’indice Eurostoxx 50, je vois LU0908501215 ou FR0007054358 avec l’un des 2 ayant des frais bien importants, faut-il le privilégier?

Enfin, vous ne mentionnez pas les ETF hedgés. Les frais sont plus importants pour couvrir l’impact du change mais sur le long terme, je n’ai pas l’impression que ça vaille le coup de se prémunir du risque de change, votre avis svp?

Merci encore

Olivier
Olivier
il y a 4 années

Merci Matthieu

Et au sujet de ma question sur les 2 ETF Eurostox50 svp? Le LU0908501215 semble éligible au PEA avec des frais de 0,07% uniquement. Y a-t-il un loup par rapport à son alter ego FR0007054358 et ses 0,2% de frais?

Savez-vous aussi pourquoi il n’y pas de tracker sur le cours de l’or physique éligible au PEA?
Pourquoi il semble difficile d’avoir un tracker sur les crypto monnaies?
Enfin, le monde des trackers est très vaste, que conseillez-vous comme source ou site de référence pour rester informé de l’actualité? Les revues spécialisées n’en parlent que peu.

Désolé de vous poser autant de questions et merci pour vos lumières

david
david
il y a 4 années

Bonjour,

merci pour votre article très intéressant. Je débute dans le domaine et je souhaiterai avoir votre avis sur ma future composition SVP :
– Amundi CW8 55%
– Lyxor immobilier europe 25%
– Amundi MSCI emerging 20%

Pensez vous que cela soit assez équilibré ?
J’ai choisi cette compo parce que le CW8 représente en majorité les USA puis 22 autres pays, amundi MSCI emerging pour rajouter et varier les entreprises (Asie notamment) et Lyxor immobilier Europe parce qu’il semble plutôt solide.

Je vous remercie.

Bien cordialement.

Steven Petit
Steven Petit
il y a 4 années

Bonjour Matthieu,

Je viens d’ouvrir un PEA et j’aimerais commencer avec un portefeuille 50% ETF S&P 500 et 50% ETF Obligation d’ETAT US, cela vous parait correct pour un investissement à long terme? cependant les ETF Obligation d’ETAT ne sont pas éligible au PEA il me semble, avez-vous une alternative svp ?

En vous remerciant pour l’énorme valeur que vous donnez.

Matthieu
Matthieu
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Merci pour vos articles !

J’envisage une stratégie long terme en 2 temps sur un PEA mais je ne parviens pas vraiment à savoir si elle est cohérente :
1er temps avec un versement initiale sur des ETF (80% monde, 10% emergeant et X% sur je ne sais pas encore quoi)
2eme temps avec des versements régulier pour des actions à dividende croissant (que vous mentionnez dans d’autres articles) en stock picking pour arriver sur du 60% ETR et 40% stock picking.

Toutefois je ne sais pas quel est le nombre différent d’action en stock picking à avoir (je ne pense pas parvenir aux 50 actions pour être rentiers) , ni si le ratio ETF/ Action est le bon.

Qu’en pensez-vous ?
Merci !

Matthieu
Matthieu
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Merci Matthieu pour la réponse !
Avec votre proposition, par défaut ça fait 50% France/Europe et 50% US. Pourquoi ne pas mettre d’émergents et/ou d’Asie par défaut ? Non pas que j’y tienne particulièrement, surtout vu l’actualité très fluctuante (la Chine devrait aller mieux, mais probablement pas ses voisins), juste par curiosité.

Deuxième question, justement sur l’actualité. Est- ce le moment d’investir (ETF et Action) ou faut-il patienter encore un peu ? (question pas facile je me doute !)

Merci encore pour la clarté des réponses.

Tom
Tom
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Merci pour votre article.

Dans un soucis de simplicité, que penser d’un portefeuille avec uniquement un ETF S&P 500 PEA pour un investissement de minimum 20 ans ?

Sur un horizon de placement aussi long, est-ce jouable plutôt que de prendre un ETF monde qui performe un peu moins bien, mais qui est plus diversifié ?

Merci !

Antoine
Antoine
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Merci énormément pour ces informations capitales.
J’épargne sur mon livret A depuis maintenant 3 ans et j’ai réalisé que j’investissais mal mon argent.

J’ai 23 ans et 23000€ euros de côté, quel montant me conseillerais-tu d’investir en ETF ?
Admettons j’investis 5000€ sur en ETF sur PEA
Comment bien choisir la somme à investir dès le premier mois ?
Comment bien choisir combien investir les mois suivants?

Question idiote également : Suis je obligé d’acheter une part entière ? Celle du ETF world est à 300€ de mémoire , je suis obligé de mettre 300€ minimum ?

Matthieu
Matthieu
il y a 3 années

Bonjour,

Pour info, l’ETF sur le S&P500 que vous indiqué Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF EUR | PE500 (isin FR0013412285) ne semble plus trop d’actualité.
Il n’a pas de notation 5 * sur morningstar et a un actif d’environ 730 m€. (volume d’échange de 17 000 aujourd’hui)

En cherchant un peu, je suis tombé sur BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR C | ESE (isin FR0011550185) qui lui a 5* morning star et un actif d’environ 3600 m€. (150 000 en volume d’échange aujourd’hui)

En dehors de volume d’échange et du montant de l’actif géré, j’ai du mal à percevoir la différence entre les deux. Y en a t il ?

J’étais positionné sur le 1er, je pense que c’était une erreur et je vais probablement passer sur le second. Ca a du sens de faire ce genre de mouvement ou c’est mieux de rester sur le même ?

Merci !

Zoe
Zoe
il y a 3 années

Bonjour Matthieu, est-il judicieux d’investir sur des trackers pétroliers et des bons du Trésor américain avec le krack qui menace l’économie mondiale ? Et quels seraient ceux qui pourraient être éligibles au PEA ? Merci pour vos précieux conseils.

François
François
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,
En ces temps très perturbés, est-il intéressant d’investir sur des trackers inverse ? Si oui, lesquels conseillez vous qui pourraient être éligibles au PEA ? Merci pour vos précieux conseils.

Gregory
Gregory
il y a 3 années

Bonjour Mathieu,
Pour un premier investissement sur un PEA et au vu de l’actualité j’hésite entre faire simple avec un ETF World ou bien investir dans trois ETF différents :
– S&P 500 PEA 40%
– Nasdaq 20%
– MSCI Europe 40%
J’aimerais connaître votre avis, merci.

Bien à vous,
Gregory

Clem
Clem
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Les etfs d’amundi emerging asia (PAASI) et emerging markets (PAEEM) sont assez récents. D’un point de vue rendement (long terme et quelques % dans le portefeuille), en vois-tu un des deux qui se démarque ?

Merci.

Arthur
Arthur
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

je te remercie pour toutes ces infirmations très pertinentes.

Au vu du contexte actuel et de la situation qui risque de s’empirer en Europe et aux US, penses-tu que c’est le bon moment pour investir dans des ETF ?
J’ai peur d’investir maintenant et que les cours s’effondrent dans les prochaines semaines.

Bien à toi,

Arthur.

Vincent
Vincent
il y a 3 années

Bonjour,

J’ai lu plusieurs de vos articles, dont celui-ci, et je suis intéressé et motivé pour investir dans des ETF pour me constituer une vraie épargne après la fin de mes études. Je pensais investir 80% dans le world CW8 et 20% sur PAEEM AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR. Pensez vous que je peux miser gros (ex: 2500 euros) vu que les prix sont en soldes sur ces 2 ETF ou je dois y aller progressivement? Également conseillez-vous un courtier en particulier? Je pense utiliser justetf .

Merci encore pour vos articles de qualité.

Cordialement
Vincent

Gregory
Gregory
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

J’ai donc pris les trois ETF Europe, Nasdaq et S&P la semaine dernière au moment où le CAC était entre 3800 et 3900 pts. Je garde bien sûr ces ETF pour le long terme et investirai à nouveau dessus régulièrement. J’aimerais compléter avec une ou deux lignes de court terme vu l’actualité et le temps passé en confinement, on s’occupe comme on peut… Que me conseillez-vous ? Des titres vifs ou bien de l’indice ou bien autre encore chose ?

Bien à vous,
Gregory

Kevin
Kevin
il y a 3 années

Bonjour,

Je souhaite composé un portefeuille all season type Ray Dalio mais sa performance est convaincante uniquement si on l’applique avec des valeurs US.

Que pensez vous du mix de ces actions?

MSCI World PEA 30%
S&P500 PEA 40%
Russell 2000 PEA 10%
MSCI Emerging Markets PEA 10%
MSCI EMU High Dividend 10%

Aussi, avez vous des etf obligataires US moyen et long terme (ou l’equivalent européen) et des etf aurifères éligibles au PEA à recommander pour l’élaboration de ce portefeuille?

Merci votre réponse et surtout pour la qualité de votre article.

Bien à vous.

Kevin

Kevin
Kevin
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Merci pour votre réponse bien détaillé et pour vos conseils.

J’ai ouvert un CTO chez Degiro pour composer ce portefeuille. Au niveau des obligations j’ai trouvé deux ETF (ISHARES GOV BOND 20+ et ISHARES GOV BOND 7-10A) et pour l’or j’ai trouvé deux trackers (ETFS Physical Gold et Gold Bullion Securities).

Qu’en pensez vous?

Pour la partie action avec le PEA uniquement, j’ai diversifié dans l’exemple pour booster la performance au niveau small cap (Russell 2000) et smart beta (EMU High Dividend) et pour diversifier le risque au niveau géographique (MSCI World, Emerging Market, S&P 500).

Pensez-vous que cela est mauvais?

Bien à vous.

Kevin
Kevin
il y a 3 années

Merci pour votre avis.

Cependant, pensez vous risquez pour ce portefeuille all season de ne mettre uniquement que le S&P 500 pour la partie action vu que c’est celui qui a la meilleure performance sur le long terme et privilégie MSCI World dans un autre portefeuille?

Pour le Gold Bullion Securities c’est l’un des fonds les plus adaptés pour suivre l’évolution du cours de l’or.
Il est adossé à de l’or physique spécifiquement alloué et stocké chez le dépositaire HSBC Bank USA.

On peut juger cela comme équivalent non?

Bien à vous.

Sébastien.B
Sébastien.B
il y a 3 années

Bonjour,
Je souhaite investir dans un PEA, je me renseigne depuis quelques temps, et je trouve la stratégie des ETF intéressant et rassurant sur le long terme par rapport à la bourse « Active ».
Je suis à la phase de création de portefeuille, mon compte PEA sera ouvert d’ici peu de temps (en cours).
Je vous présente le portefeuille que je viens de constituer avec mes envies et les différents commentaires que j’ai pu voir un peu partout.

Lyxor NSDQ 100 PEA : 15%
Lyxor SP500 PEA : 40%
Lyxor STX EU HLTHC : 10%
Lyxor CAC40 ACC : 15%
Lyxor STX EU TECH : 10%
Lyxor STX600 GOODS : 10%

Quand pensez vous ?
Mon profile est : 25ans / investissement long voir très long terme / capital de départ 5000€ (2000€ + 6×500€) / mensualité entre 150€ et 300€

Je voulais également savoir s’il vaut mieux attendre le pic de mort lié au coronavirus des Etat-Unis avant de commencer?

Merci pour ce que vous faite 🙂

philexp
philexp
il y a 3 années

Bonjour,

Je souhaiterais savoir si vous auriez tendance à faire évoluer vos conseils sur les choix des ETF( ci dessus) en ces temps particuliers? Maintenez vous le amundi pour le SP 500? Et que pensez-vous de BNPP Easy FR S&P500 UCITS ETF EUR C – FR0011550185? Merci pour votre retour et pour votre travail sur ce site très sympa.

JP

philexp
philexp
il y a 3 années

Bonjour,

N’ayant pas encore eu votre réponse, j’ajoute 2 questions en attendant celle-ci:
Pensez vous qu’il pourrait être intéressant de séparer son allocation sur le SP 500 en 2 émetteurs.
Amundi et BNP easy par exemple afin de diversifier et de se préserver d’une suppression, de l’un ou l’autre comme Amundi l’a fait en 2019. Aussi, Amundi annonce de pas distribuer les dividendes pour 2020. Cela veut-il dire que ces mêmes dividendes ne sont pas capitalisés?
D’avance merci pour votre retour.
Cordialement

Eric
Eric
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Je viens de découvrir votre site sur l’investissement en bourse, je le trouve très intéressant, et je vous remercie pour votre disponibilité et la précision de vos conseils. Mon niveau en bourse est débutant, j’avais investi en l’an 2000, et j’ai perdu quelques centaines d’Euros lors du Krach boursier lié à la bulle internet en 2001, depuis je n’ai pas investi, j’ai gardé mon PEA pendant toutes ces années mais sans rien dessus
Suite au krach, j’ai voulu réinvestir en essayant de diversifier, c’était avant de trouver votre site, j’ai essayé de faire un mixte, J’ai investi 7 000 €
par le biais d’investor du crédit agricole, comme vous il me semble,très peu connu mais très compétitif

Compostion de mon portefeuille
100 actions Total, dividende supérieur à 5 %
50 Publicis, dividende supérieur à 5 %
50 Valeo, dividende supérieur à 5 %
50 Peugeot, dividende supérieur à 5 %
50 Française des jeux, en devenir solidité financière
200 Crédit Agricole, dividende supérieur à 5 %
j’ai choisi toutes ces actions car elle étaient à un prix abordables, et un dividende d’environ 5 %, le prix d’achat assez bas a été un choix car je ne pouvais par achetez des actions trop chères comme LVMH, air liquide….

Mon but est de réinvestir les dividendes, et envion 200 € par mois pendant 10 ans jusqu’à me retraite.

Pourriez vous me donner un avis sur ces valeurs, si je suis vos préconisations, je devrais vendre certaines d’entre elles, peugeot et crédit agricole

il me reste 3 500 € sur mon PEA et je voudrais éventuellement investir dans des ETF Cités plus haut dans les messages :

ETF Europe Food&Beverage= LU1834985845
ETF Europe Techno= LU1834988518
ETF Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS
Lyxor SP500 = FR0011871128
Lyxor NSDQ 100= FR0011871110

Je suis en train d’ouvrir un CTO avec 2 000 € à investir
je pense investir dans des ETF et actions immobilieres
Ventas immobilier USA
SPDR World Health Care IE00BYTRRB94
Franklin Technology A USD LU0109392836

Merci d’avance, si vous n’avez le temps de me répondre aucun souci.
bonne continuation

Eric

Stephane
Stephane
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Je vais commencer à investir dans les ETF (j’ai 50 ans).

Que pensez vous de cette répartition :

Assurance vie 1: 200 euros / mois
ETF Lyxor S&P 500 ETF D-EUR (30%)
ETF Lyxor Stoxx Europe 600 (DR) ETF C EUR (30%)
Fond euro (40%)

Assurance vie 2 : 600 euros / mois
ETF LYXOR MSCI WLD UCITS ETF DIST (25%)
ETF LYX MSCI EMERG MKT UCITS ETF ACC (5%)
OPCI Diversipierre et Preimium (35%)
Fond euro (35%)

PEA : 200 euros / mois
ETF Amundi MSCI World (CW8) (80%)
ETF Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare (10%)
ETF  Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS (10%)

Merci pour vos conseils.
Bien cordialement.
Stéphane.

Romain
Romain
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,
SPDR® MSCI Europe Small Cap UCITS ETF | SMC est-il disponible sur le PEA PME ?
Sinon y a t-il des ETF éligibles au PEA PME ?
Merci.

Kevin
Kevin
il y a 3 années

Bonjour,

Que pensez-vous de la composition suivante pour ces etf éligibles au PEA:

Amundi MSCI World = 70% ( Risque global réparti)
Spdr MSCI Europe Small Cap = 10% ( Boost de la performance niveau Europe)
Amundi Pea Nasdaq-100 = 10% (Boost de la performance avec valeurs technologiques US)
Amundi Pea Emerging Market = 10% ( Pour avoir une exposition hors Europe et US sur d

D’avance merci.

Julien
Julien
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,
Question que je n’ai pas trouvée dans les commentaires précédents: en cas de dégringolade de l’euro (vis-à-vis du dollar) que se passe-t-il si nous avons investi dans un ETF S&P ou NASDAQ cité dans l’article via notre PEA ? Son évolution en euros va-t-elle simplement suivre l’évolution de l’indice (qui évolue de son côté en dollar) ou va-t-elle aussi être impactée par l’évolution du cours de l’euro/dollar ?
Merci beaucoup pour cet article complet et toutes les réponses précédentes.
Julien.

Julien
Julien
il y a 3 années

Merci Beaucoup Matthieu pour ce retour (très rapide !).
Je vais donc suivre vos conseils de diversification (en ETF) car je souhaite réduire les risques d’exposition à l’euro uniquement.
Merci encore et bonne continuation. 😉

Maxence
Maxence
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

L’ETF SPDR que vous mentionnez pour les small caps Europe est à réplication physique (optimized sampling) et détient notamment, selon Morningstar, des titres au Royaume Uni. Du fait de ces caractéristiques, ne pensez-vous pas qu’il perdra son éligibilité PEA à la fin de l’année 2020 ?
Cela m’embêterait, car je ne lui trouve aucune alternative convaincante :
– LGWU (LU1598689153) exclut le UK (EMU) et est distribuant
– ESM (FR0010900076) suit un indice moins large (100 composants) et a un faible encours
– EESM ( LU1291101555) suit un indice un peu « bizarre » (ex CW) et a un faible encours

En vous remerciant d’avance pour votre réponse,

Maxence

Maxence
Maxence
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Merci pour cette réponse rapide (voire même éclair !)

J’ai posé la question directement à SPDR pour l’éventuelle perte d’éligibilité du tracker SPDR : c’est tout de même une information importante pour éviter les frais inutiles. Je vous tiendrai au courant.

Au final et dans cette éventualité, le tracker BNP (EESM) me semble être la meilleure alternative : il est capitalisant, il a les frais les plus faibles, et il suit l’indice le plus large (même s’il est difficile de trouver des infos sur la version ex CW qui est un peu « de niche », normalement les différences avec la version classique sont mineures). Je reste néanmoins preneur de votre avis !

Maxence

Anelia
Anelia
il y a 3 années

Bonjour Mathieu,

je viens de découvrir votre site, d’ailleurs très intéressant. Je m’intéresse aux ETF et je suis en train de constituer mon portefeuille PEA. Selon vous, est-ce que mon portefeuille composé :
-CW8 : 80%
-PAAEM : 10%
-PCEU : 5%
-PE500 : 5%
vous parait-il équilibré ?

En vous remerciant d’avance pour votre réponse.

Anelia

Anelia
Anelia
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Merci Mathieu pour vos conseils.

Je viens de m’apercevoir que mon courtier ne propose pas le PAAEM. Peut on le remplacer par le PAASI ? 10% SMC = est ce que l’ETF SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF peut y répondre ? Si non quel ETF possible ? Au lieu d’avoir 10% SMC, peut on faire 10% en ETF immobilier PEA ou faire 5% ETF immobilier PEA et 5% SMC ?

Merci pour votre retour.

Anelia

Didier
Didier
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,
Merci vraiment pour tous ces articles détaillés et pertinents ainsi que le temps que tu consacres à répondre à nos questions avec bienveillance. A mes yeux, la meilleure source d’informations (médias compris) pour appréhender les investissements en bourse. En même temps, je ne suis pas un spécialiste mais j’ai beaucoup lu sur le sujet.
Ton site est très inspirant, ça m’a donné le déclic pour enfin me lancer sur un PEA chez Bourse Direct (des ETF avec une dominance US, quelques sectoriels européens et 10% d’actions françaises pures qu’il me reste à sélectionner).
J’ai hâte de lire ton prochain article.
Bonne journée et prends soin de toi en cette période un peu compliquée.

Yann
Yann
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Je débute en bourse et vos articles sont des mines d’or pour un novice comme moi.

J’ai ouvert avec un PEA et je songe à faire la répartition suivante :
50% Amundi PEA S&P 500 – FR0013412285
50% réparti sur des actions (principalement des Dividend Aristocrats en France)

J’ai un profil équilibré et une gestion assez passive. Pour l’instant je ne souhaite pas ouvrir de CTO.

Je me demande s’il existe un bon ETF Europe qui exclu la France. Comme cela je peux tout de même m’amuser (un peu) avec les actions des Dividend Aristocrats français pour générer des rentes à moyen terme, tout en capitalisant à long terme sur des ETF (US + Europe hors-France).

Je vous remercie à l’avance pour votre avis !

Laurent De
Laurent De
il y a 3 années

Bonjour,

J’arrive pas à me décider concernant ces 2 trackers répliquant l’indice Nasdaq 100 :
– LYXOR NSDQ 100 PEA
– AMUNDI PEA NASDAQ

Les frais du Lyxor sont un peu plus élevés (0,3% contre 0,23%) et il a un peu moins de volume (10000 contre 13000). Par contre, le Lyxor a été créé en 2014 et l’Amundi en 2019.

Lequel prendriez-vous ?

Faut-il privilégier celui créé plus tôt ou celui ayant le plus de volume ?
Aussi, que se passe t-il si le tracker est arrêté ? L’argent est transmis dans nos liquidités avec les éventuels gains ou perte au moment de l’arrêt ? Cela paraît inquiétant en effet surtout si l’on est en perte au moment de la fermeture du tracker…

Merci par avance,
Laurent

Laurent De
Laurent De
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Merci pour cette réponse rapide.

Pour l’histoire, j’ai hésité à investir dès le 20 avril sur le Nasdaq avec regret donc aujourd’hui. En effet, la progression constante des valeurs est toujours de la partie ! Mais jusqu’à quand cette montée sur les nouvelles technologies américaines peut-elle durer… Toujours la peur d’investir trop tard bien sûr.

Enfin, pour terminer et si je peux me permettre, que pensez-vous de répartir mon budget « Nasdaq » ainsi ?
– 50% donc sur le tracker « AMUNDI PEA NASDAQ »,
– et 50% sur le tracker « Lyxor Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged ».

En effet, le premier tracker serait pour le LONG terme sur ces nouvelles technologies.
Et le second levéragé, COURT terme jusqu’à avant l’annonce des résultats du second trimestre notamment.

Ou alors est-il préférable d’acheter 100% du premier tracker directement ?

Bien cordialement,
Laurent

Emmanuel
Emmanuel
il y a 3 années

bonjour Matthieu et merci pour votre site !

j’ai ETF Amundi Index Solutions S&P 500 UCITS (500) LU1681048804 dansmon assurance vie.

Or il est indiqué qu’il suit le sp 500 et non le sp 500 total return
par ailleurs ils parlent de « capitalisation »

donc je ne sais trop quoi pensé :en fin de compte est-ce vraiment un etf sp 500 dividendes reinvestis ??

Merci pour votre avis
Emmanuel

Emmanuel
Emmanuel
il y a 3 années

Merci de votre réponse !
ce que je ne m’explique pas c’est que sur le site d’Amundi, cet ETF colle exactement l’évolution de l’indice SP 500 qui, lui pourtant, n’est pas un indice « dividendes réinvestis »
(même perplexité par rapport au Nasdaq 100, d’ailleurs)

Paul
Paul
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Merci pour ce contenu très riche et objectif.

Je compte investir sur un ETF Nasdaq uniquement, je ne souhaites pas faire de mix car je pense que le Nasdaq est une valeur sûr et an augmentation constante sur Moyen/Long terme.
Je vais donc à priori prendre: AMUNDI PEA NASDAQ . (frais un peu moins important que pour le Lyxor)

1. Que pensez-vous de ce choix ?
2. Conseillez-vous un portail pour souscrire à celui-ci ? Sachant que je suis à la BNP et à la CE et qu’il ne semble pas qu’ils proposent ce choix.

Paul
Paul
il y a 3 années

Merci de votre réponse Rapide et de qualité Matthieu.

Dernière question plutôt pratique (vu que je n’ai encore jamais eu de PEA sur ETF), est-il possible de retirer les intérêt générés annuellement et de laisser le capital initial pour continuer à faire travailler l’argent l’année suivante ?
Mon but est de retirer les plus-valus annuellement histoire d’en faire autre chose plutôt que de ne toucher à aucune liquidité du compte PEA pendant disons 5 ans.

Merci d’avance de votre retour,

Paul
Paul
il y a 3 années
Répondre à  Matthieu

Ok merci beaucoup.
De ce que je vois de votre article très bien fait (meilleurs support courtier investir bourse), l’assurance vie correspondrait à ce que je souhaites.
Cependant je ne comprends pas la phrase :
Les plus-values issues de l’assurance vie sont faiblement imposées. Vous pouvez retirer jusqu’à 4600€/an si vous êtes seul et 9200€/an en couple sans aucune imposition (uniquement la CSG à 17,2%). Avec la nouvelle règle de la flat tax, vous payez 30% de taxes sur les plus-values avant 8 ans (CSG + impôts) et 24,7% après 8 ans.

Si je met par exemple 5000€, qu’à la fin de l’année le placement a fait 10%. Je souhaites retirer 500€. Vais-je être exonéré de taxe sur la plue value ? (seulement la CSG donc). Ou vais-je être taxé à hauteur de 30% dans le cadre de la flat taxe ?
Merci bien

FREDERIC
FREDERIC
il y a 3 années

Bonjour Matthieu, je souhaite également me lancer dans un portefeuille d’etf , étant assez novice sur le sujet je pensais me focaliser sur des etf plus thématiques sur les secteurs potentiellement d’avenir ( robotique, transition energetique, i.a., pharma ect) et je m’aperçois en lisant vos conseils et commentaires que les projets sont plutôt axés sur 4 ou 5 etf « generalistes » est-ce donc une mauvaise idée de focaliser sur mon idée ou sinon auriez vous des conseils sur des « références » concernant ces secteurs ?
merci d’avance
Frederic

J.M
J.M
il y a 3 années

Bonjour,
Merci pour pour l’article et toutes les réponses bien utiles pour évoluer.
Étant novice et sur PEA, entre l’hyper facilité de 100% etf monde et un portefeuille très complet de différents etf, que pensez vous d’un «petit» portefeuille de 3 etf ainsi :
50% sp500
40% stoxx600
10% titres vifs pour apprendre/diversifier
Si pas intéressant selon vous, je préfère autant être à 100% CW8.
Merci 😉

Seb
Seb
il y a 3 années

Bonjour Matthieu,

Il y a des ETF qui répliquent l’évolution des actions aristocrates du dividende, tu en penses quoi, mise à part la simplicité de gestion par rapport à du stock picking ?
Et le réinvestissement systématique des dividendes dans un ETF ne permet-il pas à terme de faire monter à terme la valeur de l’ETF ?

En tout cas merci de tes tous tes articles de qualité 🙂

Seb
Seb
il y a 3 années

L’intérêt d’un ETF, mise à part la facilité de gestion et la diversification d’un portefeuille, est dans sa potentielle plus-value alors ?