Que faire en cas de Krach boursier

Les marchés boursiers sont par essence très volatils. Ils sont donc constamment soumis à des périodes de fluctuations naturelles qui peuvent s’amplifier lors d’événements économiques majeurs. Il est donc très important de savoir comment agir en période de forte volatilité. Celle-ci peut être engendrée par un krach ou une forte correction des marchés financiers.

Cet article rappelle ainsi l’état d’esprit à avoir et la démarche à appliquer, pouvant vous éviter de commettre de nombreuses erreurs.

La psychologie à avoir lors d’un krach boursier

Comme nous l’avons déjà vu, la bourse montera toujours à long terme. La croissance moyenne des actions sur plus de 100 ans d’historique a été de l’ordre de 7% par an. Ce chiffre inclue les guerres, les crises, les périodes de récessions, d’inflation etc…

Si l’optique d’investissement est donc à long terme, il n’y a aucune crainte à avoir sur ses placements. Il faut donc impérativement garder la tête froide et ne surtout pas céder à la tentation de vendre ses positions en pertes. En effet, demandez vous si l’événement qui vous inquiète aura un impact dans 1 an, 5 ans, 10 ans, 20 ans ? Dans les 99% des cas, c’est oublié quelques années plus tard. Il faut donc prendre du recul.

Il est également conseillé de renforcer ses positions sur certains types d’entreprises. En effet, un krach peut être une aubaine pour s’enrichir. Quelles sont ces entreprises ?

 

Acheter des actions de qualité lors du krach

Il est fort judicieux de profiter des mouvements de panique et de la forte baisse pour faire des achats. Cependant, pas n’importe lesquels. La meilleure stratégie consiste à acheter les Dividend Aristocrats. Ces entreprises sont surtout connues aux Etats-Unis car la politique de dividende est bien plus ancienne et présente qu’en Europe. Il en existe cependant en France et d’autres pays Européens. Vous pouvez consulter ici la liste complète des Dividend Aristocrats Français  et ici la liste des Dividend Aristocrats en Europe.

Ces entreprises sont caractérisées par leur capacité de verser chaque année un dividende croissant et cela depuis plus de 15 ans. Ainsi, ces entreprises versent à l’actionnaire de l’argent même en période de crise. Si votre point d’achat est bien choisi (donc à bas prix), le rendement du dividende sera élevé. Autrement dit, pour le même montant d’argent vous pouvez acheter plus d’actions, donc recevoir plus de dividendes et donc augmenter vos revenus !

Ce rendement se calcule chaque année par le dividende versé par action, divisé par votre prix de revient unitaire par action (PRU). Par exemple, si vous achetez une action à 10€ (PRU=10) et que le dividende versé est de 1€ par action, le rendement sera de 1/10 = 10%.

De plus, l’avantage des Dividend Aristocrats est que ce dividende est très fiable (jamais coupé même en période de crise) et surtout en croissance. Le dividende aura par exemple la première année un rendement sur votre PRU de 4%, l’année suivante 4,5%, et peut être 10% au bout de 10 ans…

hausse dividende dividend aristocrats bourse

Il est également conseillé de réinvestir les dividendes perçus en nouvelles actions, afin de toucher l’année suivante encore plus de dividende. Cela permet de créer des intérêts composés et de faire grossir la boule de neige évoquée très souvent par Warren Buffett qui est un adepte de cette méthode.

On peut également citer Albert Einstein qui déclara que « les intérêts composés sont la plus grande force de l’univers, et probablement la 8ème merveille du monde ».

Ces actions sont également connues pour être très solides financièrement. En effet, pour être en mesure de verser chaque année un dividende croissant quelque soit la conjoncture économique, la gestion financière doit être exemplaire.

On peut citer quelques exemples de Dividend Aristocrats :

Aux US : Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter&Gamble, WallMart…

En France : Sanofi, Essilor, Danone, L’Oréal…

Il est également démontré que ces actions surperforment sur le long terme le marché. De plus, elles sont moins volatiles, notamment en période de crise. Elles ont par exemple chuté en moyenne de 22% pendant la crise de 2008 comparé à 37% pour le marché.

 

gain bourse dividend aristocratsSource : SimplifySafeDividends

 

En période de krach, ces actions corrigent et leur prix peut devenir attractif. J’ai mis au point un screener que je mets à jour chaque mois permettant de savoir quelles entreprises sont historiquement à des prix attractifs. Vous pouvez donc le consulter à tout instant pour savoir si l’instant présent offre de bonnes opportunité. Profitez-en, c’est libre d’accès et gratuit !

 

Sélectionner les secteurs défensifs qui résistent mieux aux krach en bourse

Tous les secteurs boursiers ne réagissent pas de la même manière lors des krachs. Les secteurs « défensifs » sont connus pour beaucoup mieux résister car ils sont moins soumis à la cyclicité de l’économie. Ces secteurs sont la santé, les biens de consommation  courante ainsi que les Utilities. A l’inverse, les secteurs cycliques comme l’industrie, la finance, l’automobile, les matériaux… peuvent voir leur bénéfices chuter rapidement lors d’un retournement de marché. Les cours boursiers font généralement de même. Pour plus d’informations sur la sensibilité des différents secteurs aux cycles économiques, vous pouvez consulter cet article.

 

Gagner de l’argent en bourse pendant un marché baissier

Si vous souhaitez placer votre argent en bourse pendant un marché baissier pour gagner de l’argent, c’est tout à fait possible.

Vous avez 2 options qui s’offrent à vous :

  • La vente à découvert (hors PEA car non éligible)

Vous pouvez jouer la baisse d’une action en la vendant à découvert (VAD). Ainsi, vous la vendez alors que vous ne l’avez pas encore achetée, puis vous rachetez votre position après sa baisse. Vous empochez alors la différence.

Par exemple, vous VAD une action à 10€. Elle chute jusqu’à 8€ et vous rachetez votre position. L’effet serait le même que si vous l’aviez achetée à 8€ et vendue à 10€ (soit un gain de 25%).

  • Un tracker à effet inverse : le BX4

Si un indice boursier baisse, vous pouvez acheter un tracker inverse sur cet indice qui lui va augmenter. On peut citer le célèbre BX4 qui est éligible au PEA et qui se comporte à l’inverse du CAC40 avec un effet de levier x2.

ETF BX4 bourseSource : Morningstar

Ainsi, si le CAC40 chute de 1%, le BX4 va augmenter de 2%. Il est donc possible de gagner de l’argent en plein marché baissier avec ce type de tracker.

 

Voilà, vous devriez normalement savoir avec ce « guide de survie en cas de krach » comment réagir et profiter des opportunités que ce genre d’événements peut créer.


 

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2 commentaires

on craint un krakc boursier comment faire lorsque l on a un salaire versé sur la banque ou une retraite , les banques vont bloquées les cartes bancaires

Bonjour,
Depuis le krach de 2008, les banques se sont fortement solidifiées avec les nombreuses restrictions mises en place, notamment l’obligation d’avoir des fonds propres très conséquents. Ce n’est pas du tout à l’avantage des banques Européennes avec les taux négatifs car elles perdent de l’argent lorsqu’elles stockent ces fonds.
Il est très difficile de prévoir en cas de krach futur comment elles s’en sortiront.

Cordialement,
Matthieu.

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